交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券           投资基金          招募说明书    基金束缚东谈主：交银施罗德基金束缚有限公司    基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司          二〇二四年十二月                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                      关键教导   交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2024年1月22日中国证券监督束缚委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可 【2024】132号文准予召募注册。   基金束缚东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、齐备。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和阛阓前程作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金束缚东谈主依照恪遵法守、老实信用、严慎悉力的原则束缚和运用基金财产， 但不保证投成本基金一定盈利，也不保证基金份额持有东谈主的最低收益；因基金价 格可升可跌，亦不保证基金份额持有东谈主能全数取回其正本投资。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动。投 资东谈主在投成本基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 研讨自身的风险承受智商，感性判断阛阓，对投成本基金的意愿、时机、数目等 投资步履作出零丁决策。投资东谈主根据所持有基金份额享受基金的收益，但同期也 需承担相应的投资风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：因受到经济因素、政 治因素、投资热沈和走动轨制等各式因素的影响而引起的阛阓风险；基金束缚东谈主 在基金束缚运作过程中产生的基金束缚风险；流动性风险（包括实施侧袋机制时 的特定风险）；走动敌手失约风险；本基金的特殊风险；本基金法律文献风险收 益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；其他风险等等。   基金合同提前圮绝风险。链接50个做事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200 东谈主或者基金财富净值低于5000万元情形的，基金合同圮绝，不需召开基金份额持 有东谈主大会。   本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益表面上高于货币阛阓基金， 低于羼杂型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要领受抽样复制和动态 最优化的方法追踪标的指数的弘扬，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券 阛阓相似的风险收益特征。   本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用风险、 政策性金融债流动性风险、投资聚拢度风险等。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛讹足下未达约定方向、                              交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 指数编制机构罢手服务、成份券停牌或失约等潜在风险。     本基金标的指数为中债-0-3年政策性金融债指数。     要素券包括在境内公斥地行且上市流畅的待偿期0至3年（包含3年）的政策 性金融债。     政策性银行债，不包括二级成本债、次级债     宇宙银行间债券阛阓、上海证券走动所、深圳证券走动所     公斥地行     东谈主民币     附息式固定利率、利随本清固定利率、贴现、零息     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为0.1%），优先登第合理的最优阛阓价 格，若无则径直领受中债估值。指数要素券中，不同流畅场合的兼并支券手脚不 同券处理。     市值法加权     联系标的指数具体编制决议详见中国债券信息网，网址： https://www.chinabond.com.cn/。     投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应负责阅读本基金的招募说明书、基金 合同、基金居品辛勤撮要等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作出 投资决策，自行承担投资风险。基金的过往功绩并不代表将来弘扬。基金束缚东谈主 束缚的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩弘扬的保证。基金束缚东谈主提醒投资               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金 净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越20%的除外。法律 法例、监管机构另有轨则的，从其轨则。   本次更新招募说明书主要对基金司理变更联系事项进行了相应更新，更新截 止日为2024年12月19日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为                           交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                               目       录                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                 一、序论   《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作束缚办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示束缚办法》（以下简称“《信息表示办 法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险束缚轨则》（以下简称“《流 动性风险束缚轨则》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指 引》和其他联系法律法例的轨则以及《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金束缚东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其真正性、准确性、齐备性承担法律做事。本基金是根据本招募说明书所 载明的辛勤请求召募的。本基金束缚东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权力、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他联系轨则 享有权力、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权力和义务，应防守查 阅基金合同。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 和补充 政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》偏激更新 基金基金居品辛勤撮要》偏激更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、文书等 出的改良 机关对其往往作念出的改良 机关对其往往作念出的改良 往往作念出的改良 理轨则》及颁布机关对其往往作念出的改良                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 金指引》及颁布机关对其往往作念出的改良 的法律主体，包括基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资束缚办法》（包括其往往改良）及联系法律法例轨则使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金束缚东谈主签订了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、 代理披发红利、建立并援手基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 理有限公司或接受交银施罗德基金束缚有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 账户 基金束缚东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并取得中国证监会书面证据的日 期 计帐已矣，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跨越3个月 放日 是范例基金束缚东谈主所束缚的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金束缚 东谈主和投资东谈主共同顺从 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，请求将其持有基金束缚东谈主束缚的、某一基金的基金份额调遣为基金束缚 东谈主束缚的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购请求的一种投资方式 上基金调遣中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调遣中转入请求份 额总和后的余额）跨越上一绽放日基金总份额的10%的情形 已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的揆情审势 项偏激他财富的价值总和 和基金份额净值的过程 金份额持有东谈主服务的用度 赎回用度且不从本类别基金财富入彀提销售服务费的基金份额 取赎回用度，并从本类别基金财富入彀提销售服务费的基金份额 及《信息表示办法》轨则的互联网网站（包括基金束缚东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子表示网站）等媒介 合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在10个往翌日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公斥地行股票、财富搭救证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或走动的债券 等 净值的方式，将基金挽回投资组合的阛阓冲击成安分派给实践申购、赎回的投资               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 损伤并得到公正对待 户进行处置计帐，方针在于有用顽固并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险束缚用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准备仍 导致财富价值存在首要不确定性的财富；（三）其他财富价值存在首要不确定性的 财富                      交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                      三、基金束缚东谈主   （一）基金束缚东谈主概况   称呼：交银施罗德基金束缚有限公司   住所：中国(上海)目田贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪大路8号国金中心二期21-22楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：张宏良   成立时期：2005年8月4日   注册成本：2亿元东谈主民币   存续期间：不息筹谋   掂量东谈主：何佳妮   电话：（021）61055050   传真：（021）61055034   交银施罗德基金束缚有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 2005128号文批准设立。公司股权结构如下：    推动称呼                       股权比例 交通银行股份有限 公司（以下使用全 称或其简称“交通银 行”） 施罗德投资束缚有 限公司 中国外洋海运集装 箱（集团）股份有                        5% 限公司   （二）主要成员情况   张宏良先生，董事长，硕士，高等经济师。历任中国太平洋东谈主寿保障公司乌鲁 木都分公司、河南（郑州）分公司、上海分公司党委秘书、总司理，交银东谈主寿保障 有限公司党委秘书、董事长、总裁，兼任交银康联财富束缚有限公司董事长，交银 高兴有限做事公司党委秘书、董事长。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   胡晓晖女士，董事，学士，现任交通银行总行监事会办公室副主任、资深专 家，历任交通银行总行授信束缚部副处长、处长，苏州分行副行长、高等信贷实施 官，总行授信束缚部副总司理。   谢卫先生，董事，总司理，博士，高等经济师，第十、十一、十二届民盟中央 委员、第十一、十二、十三届宇宙政协委员。现任交银施罗德基金束缚有限公司总 司理，兼任交银施罗德财富束缚有限公司董事长。历任中央财经大学西席，中国社 会科学院财贸所助理辩论员，中国电力信赖投资公司基金部副总司理，中国东谈主保信 托投资公司证券部副总司理、总司理，北京证券营业部总司理、证券总部副总司理 兼朔方部总司理，富国基金束缚有限公司副总司理，交银施罗德基金束缚有限公司 副总司理、首席信息官。   杜伟麒（Chris Durack）先生，董事，硕士。现任施罗德投资亚太区行政总 裁。历任施罗德投资澳大利亚董事兼居品及分销主管、香港行政总裁兼亚太区机构 业务主管、澳大利亚行政总裁兼亚太区联席主管等职。   章骏翔先生，副董事长，硕士，好意思国特准金融分析师(CFA)持证东谈主。现任施罗 德投资束缚(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）走动风险监 控，华宝兴业基金束缚有限公司风险束缚部总司理，法国安盛投资束缚（香港）有 限公司亚洲风险司理等职。   郝爱群女士，零丁董事，学士。历任东谈主民银行稽核司副处长、处长，协作司调 研员，非银司副巡查员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡 视员，汇金公司派出董事。   张子学先生，零丁董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院素养，兼任 基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处 长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核 委员会委员、行政复议委员会委员。   黎建强先生，零丁董事，博士，耕作部长江学者讲座素养。现任香港大学工业 工程系荣誉素养，亚洲风险及危境束缚协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团 零丁非实施董事。历任香港城市大学束缚科学讲座素养，湖南省政协委员并兼任湖 南大学工商束缚学院院长。   林凯珊女士，监事，硕士。现任施罗德投资束缚（香港）有限公司中国内地及                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 中国香港法律部主管。历任香港证券及期货事务监察委员会发牌科司理、的近讼师 行讼师。   刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金束缚有限公司抽象束缚部总经 理。历任交通银行上海市分行束缚培训生，交通银行总行战术投资部高等投资并购 司理，交银施罗德基金束缚有限公司总裁办公室高等抽象束缚司理、副总司理。   黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金束缚有限公司阛阓总监、高等 各人。历任祥瑞东谈主寿保障公司上海分公司行政督导、营销束缚司理，交银施罗德基 金束缚有限公司行政部总司理助理、西部营销中心总司理、机构高兴部（上海）总 司理兼居品斥地部总司理。   谢卫先生，总司理。简历同上。   印皓女士，副总司理，硕士。历任交通银行辩论斥地部副主管体改打算员，交 通银行阛阓营销部副主管阛阓打算员、主管阛阓打算员，交通银行公司业务部副高 级司理、高等司理，交通银行机构业务部高等司理、总司理助理、副总司理，交银 施罗德财富束缚有限公司董事长。   佘川女士，看护长，硕士，兼任交银施罗德财富束缚有限公司董事。历任华泰 证券有限做事公司抽象发展部高等司理、投资银行部样式司理，星河基金束缚有限 公司监察部总监，交银施罗德基金束缚有限公司监察稽核部总司理、监察风控副总 监、投资运营总监。   马俊先生，副总司理，硕士。历任交通银行总行投资束缚部高等投资分析、副 高等司理，交银施罗德基金束缚有限公司总裁办公室总司理、辩论部副总司理、研 究总监、抽象束缚部总司理。   周云康先生，首席信息官，硕士。历任交通银行柳州分行电脑中心科员、软件 斥地科长、副司理、司理；交通银行总行信息工夫部（电脑部）主管、副处长；交 通银行总行软件斥地中心副高等司理、高等司理；交通银行总行金融科技部高等经 理；交通银行总行营运与渠谈部副总司理。   季参平先生:基金司理。好意思国密歇根大学金融工程硕士、对外经济贸易大学经 济学学士，12年金融行业从业训诫。2012年至2017年任瑞士银行外汇和利率走动 员、联席董事。2017年加入交银施罗德基金束缚有限公司，现任固定收益部基金经                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 理。曾任基金司理助理。曾任交银施罗德天运宝货币阛阓基金(2019年07月26日至 月20日至2023年8月30日)、交银施罗德中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金 (2022年06月08日至2023年11月15日)、交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金 （2020年07月09日至2024年02月20日）、交银施罗德中债1-3年农刊行债券指数证券 投资基金（2021年08月19日至2024年05月12日）、交银施罗德裕景纯债一年依期开 放债券型证券投资基金（2021年9月9日至2024年05月12日）、交银施罗德裕通纯债 债券型证券投资基金（2019年10月12日至2024年12月17日）的基金司理。现任交银 施罗德现金宝货币阛阓基金(2019年07月26日于今)、交银施罗德天鑫宝货币阛阓基 金(2019年07月26日于今)、交银施罗德货币阛阓证券投资基金(2019年07月26日至 今))、交银施罗德丰满收益债券型证券投资基金(2021年08月19日于今)、交银施罗 德裕景纯债一年依期绽放债券型证券投资基金(2021年09月09日于今)、交银施罗德 裕谈纯债一年依期绽放债券型发起式证券投资基金(2022年03月29日于今)、交银施 罗德中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金(2023年12月19日于今)、交银 施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（2024年3月22日于今）、交银施 罗德稳安30天滚动持有债券型证券投资基金（2024年11月23日于今）的基金司理。   张顺晨女士：基金司理。上海财经大学金融学博士，8年证券投资行业从业经 验。2016年至2017年任国金证券辩论所辩论员。2017年加入交银施罗德基金束缚有 限公司，历任固定收益部辩论员，基金司理助理。曾任交银施罗德鑫选呈报羼杂型 证券投资基金（2023年6月9日至2024年05月22日）、交银施罗德增利债券证券投资 基金（2023年6月9日至2024年11月23日）的基金司理。现任交银施罗德裕祥纯债债 券型证券投资基金（2024年02月08日于今）、交银施罗德深奥纯债债券型证券投资 基金、交银施罗德中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金、交银施罗德裕泰两年 依期绽放债券型证券投资基金、交银施罗德裕坤纯债一年依期绽放债券型发起式证 券投资基金、交银施罗德裕景纯债一年依期绽放债券型证券投资基金（2023年06月 日于今）、交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（2024年12月19日 于今）的基金司理。   委员：谢卫（总司理）                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  马俊（副总司理）  王少成（权益投资总监、基金司理）  于海颖（羼杂股产投资总监兼多元财富束缚总监、基金司理）  王崇（权益投资副总监、权益部一级各人、基金司理）  马韬（辩论总监）  上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。  （三）基金束缚东谈主的职责 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；  （四）基金束缚东谈主的承诺 立健全里面足下轨制，选用有用措施，防护违反《中华东谈主民共和国证券法》步履的 发生； 足下轨制，选用有用措施，防护下列步履的发生：  （1）将基金束缚东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公正地对待束缚的不同基金财产；               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）法律、行政法例和中国证监会不容的其他步履。 有用措施，防护违反基金合同步履的发生； 联系法律法例及行业范例，老实信用、悉力尽责；  （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的走动行动；  （六）基金束缚东谈主的里面足下轨制  （1）全面性原则  公司风险束缚必须遮蔽公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业务环 节。  （2）零丁性原则  公司设立零丁的风险束缚部，风险束缚部保持高度的零丁性和巨擘性，负责对 公司各部门风险足下做事进行监督和检查。  （3）彼此制约原则  公司及各部门在里面组织结构的假想上要形成一种彼此制约的机制，建立不同 岗亭之间的制衡体系。  （4）定性和定量相团结原则  建立完备的风险束缚方针体系，使风险束缚更具客不雅性和操作性。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  公司的风险束缚体紧缚构是一个单干明确、彼此牵制的组织结构，由最高束缚 层对风险束缚负最终做事，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险束缚 部负责监察公司的风险束缚措施的实施。具体而言，包括如下组成部分：  （1）董事会  负责制定公司的风险束缚政策，对风险束缚负完全的和最终的做事。  （2）监事会  是公司常设的监事机构，对推动会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经 理偏激他高等束缚东谈主员进行监督。  （3）合规审核及风险束缚委员会  手脚董事会下的专科委员会之一，对公司里面足下轨制、监察稽核轨制进行检 查评估；审查公司财务，对公司里面束缚轨制、投资决策法式和运作过程进行合规 性审议；对公司财富与基金财富的筹谋进行评估。  （4）风险足下委员会  手脚总司理下设的专科委员会之一，风险足下委员会负责拟定公司风险束缚战 略及政策，制定可怜规复打算及关键情况处理轨制，确保公司风险足下适合圭臬， 就潜在风险与联系部门妥洽，审阅公司审计论说及监察情况。  （5）看护长  零丁欺骗看护权力；径直对董事会负责；就里面足下轨制和实施情况独马上履 行检查、评价、论说、建议职能；依期和不依期地向董事会论说公司里面足下实施 情况。  （6）风险束缚部  风险束缚部负责制定公司风险束缚政策和堤防及足下措施，组织实施，并为每 一个部门的风险束缚系统的发展提供协助，汇总公司业务通盘的风险信息，零丁识 别、评估万般风险，建议风险足下建议，使公司在一种风险束缚和足下的环境中实 现业务方向。  （7）审计部  审计部负责按照公司要求，根据国度法律法例及行业范例，团结公司战术发展 及束缚方向，对公司里面足下体系的稳当性及运行的成果和效率进行零丁评价，协 助促进公司风险束缚、足下和治理过程的完善，已矣合规筹谋方向。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （8）内控合规及法律事务部  内控合规及法律事务部负责公司的法律、内控合规事务及妥洽实施信息表示事 务，照章爱戴公司正当权益，评估并处理公司运营中发生的法律、内控合规及信息 表示联系问题，实时向公司束缚层及全体职工传达法例及监管要求。  （9）业务部门  风险束缚是每一个业务部门首要的做事。部门司理对本部门的风险负一谈责 任，负责履行公司的风险束缚法式，负责本部门的风险束缚系统的斥地、实施和维 护，用于识别、监控和责问风险。  （1）建立内控体系，完善内控轨制  公司建立、健全了内控体系，通过高管东谈主员对于内控的明确单干，确保各项业 务行动有适合的组织和授权，确保监察行动零丁，并得到高管东谈主员的搭救，同期置 备操作手册，并依期更新。  （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制  建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分开，投资决策分开，基金走动聚拢， 形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制上减少和堤防风险。  （3）建立、健全岗亭做事制  建立、健全了岗亭做事制，使每个职工都明确我方的任务、职责，并实时将各 自做事边界中的风险隐患上报，以堤防和减少风险。  （4）建立风险分类、识别、评估、论说、教导法式  建立了风险评估机制，通过适合的法式，证据和评估与公司运作联系的风险； 公司建立了从下到上的风险论说法式，对风险隐患进行层层申报，使各个脉络的东谈主 员实时掌抓风险情状，从而以最快速率作出决策。  （5）建立有用的里面监控系统  建立了弥散、有用的里面监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能 出现的各式风险进行全面和实时的监控。  （6）使用数目化的风险束缚技巧  选用数目化、工夫化的风险足下技巧，建立数目化的风险束缚模子，用以教导 指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时选用有用的措施，对风险进行散布、 足下和藏匿，尽可能地减少损失。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （7）提供弥散的培训  制定了齐备的培训打算，为通盘职工提供弥散和稳当的培训，使职工明确其职 责所在，足下风险。                       交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况  称呼：中国光大银行股份有限公司（以下简称“光大银行”）  住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号  组织方法：股份有限公司  注册成本：466.79095 亿元东谈主民币  法定代表东谈主：王江  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号  财富托管部总司理：李守靖  电话：（010）63636363  传真：（010）63639132  网址：www.cebbank.com   （二）财富托管部部门及主要东谈主员情况  董事长王江先生，自 2022 年 8 月起任光大银行董事长、2022 年 3 月起任光大 银行党委秘书。曾任中国斥地银行山东省分行信贷风险束缚处副处长，山东省德州 市分行行长，山东省分行党委副秘书、副行长，湖北省分行党委秘书、行长，上海 市分行党委秘书、行长；交通银行党委委员、副行长；江苏省副省长；中国银行党 委副秘书、副董事长、行长；中国斥地银行党委副秘书、副董事长、行长；中国光 大集团股份公司党委秘书、董事长。获经济学博士学位。第十三届宇宙东谈主大代表， 第十四届宇宙政协委员。  行长王志恒先生，自 2023 年 3 月起任光大银行实施董事、行长，2022 年 12 月 起任光大银行党委副秘书。现任中国光大集团股份公司党委委员、实施董事。曾任 中国银行总行公司业务部公司打算处副处长，光大银行东谈主力资源部主管、副总司理， 广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委秘书、行长，光大银行党委组织部 部长、东谈主力资源部总司理，光大银行北京市分行党委秘书、行长，光大银行党委委 员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   财富托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主办做事）、行长。现任光大银行 财富托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   为止 2023 年 9 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基 金共 317 只，托管基金财富范畴 6419.53 亿元。同期，开展了证券公司财富束缚计 划、基金公司客户财富束缚打算、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行高兴、 保障债权投资打算等财富的托管及信赖公司资金信赖打算、产业投资基金、股权基 金等居品的援手业务。   （四）托管业务的里面足下轨制   确保联系法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实施；确保基金托管 东谈主联系基金托管的各项束缚轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻实施；确保基金财产安全；保证基金托管业务慎重运行；保护基金份额持有东谈主、 基金束缚公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面足下必须浸透到基金托管业务的各个操作身手，遮蔽 通盘的岗亭，不留任何死角。   （2）防守性原则。成立“防守为主”的束缚理念，从风险发生的源泉加强内 部足下，防守于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，选用有用措施加强里面足下。发 现问题，实时处理，堵塞流毒。   （4）零丁性原则。基金托管业务里面足下机构零丁于基金托管业求实施机构， 业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的做事不受搅扰。   光大银行董事会下设风险束缚委员会、审计委员会，委员会委员由联系部门的 负责东谈主担任，做事要点是对总行各部门、万般业务的风险和内控进行监督、束缚和 妥洽，建立横向的内控束缚制约体制。各部门负责分担系统内的里面足下的组织实 施，建立纵向的内控束缚制约体制。财富托管部建立了严实的内控看护体系，设立 了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控束缚。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  光大银行财富托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华东谈主民共和国生意 银行法》、《信息表示办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法例的要求， 并根据联系法律法例制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务里面足下 轨则》、《中国光大银行财富托管部守秘轨则》等十余项规章轨制和实施确定，将 风险足下落实到每一个劳上路手。光大银行财富托管部以足下和堤防基金托管业务 风险为干线，在关键岗亭（基金计帐、基金核算、投资监督）还建立了安全守秘区， 装置了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   （五）基金托管东谈主对基金束缚东谈主运作基金进行监督的方法和法式  根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相团结、 事前监督和过后足下相团结、工夫与东谈主工监督相团结等方式方法，对基金投资范围、 投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金束缚东谈主就基金财富净值的辩论、基金管 理东谈主和基金托管东谈主酬报的计提和支付、基金收益分派、基金用度支付等步履的正当 性、合规性进行监督和核查。  基金托管东谈主发现基金束缚东谈主的违反法律、法例和基金合同等轨则的步履，实时 以邮件、电话或书面等方法文书基金束缚东谈主限期纠正，基金束缚东谈主收到文书后应及 时查对质据并以邮件或书面方法对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有 权随时对文书县项进行复查。基金束缚东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。                         交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                        五、联系服务机构   （一）基金份额销售机构   本基金直销机构为基金束缚东谈主直销柜台以及基金束缚东谈主的网上直销走动平台 （网站及APP，下同）。   称呼：交银施罗德基金束缚有限公司   住所：中国(上海)目田贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪大路8号国金中心二期21-22楼   法定代表东谈主：张宏良   成立时期：2005年8月4日   电话：（021）61055724   传真：（021）61055054   掂量东谈主：傅鲸   客户服务电话：400-700-5000（免远程话费），（021）61055000   网址：www.fund001.com   个东谈主投资者不错通过基金束缚东谈主网上直销走动平台办理开户、本基金的认购、 申购、赎回等业务，具体走动确定请参阅基金束缚东谈主网站。   网上直销走动平台网址：www.fund001.com。   本基金现在仅通过直销机构进行发售。   基金束缚东谈主可根据联系法律法例的要求，遴聘其它适合要求的机构销售本基金， 并在基金束缚东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：交银施罗德基金束缚有限公司   住所：中国(上海)目田贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海浦东新区世纪大路8号国金中心二期21-22楼   法定代表东谈主：张宏良   电话：（021）61055097   传真：（021）61055064                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书     掂量东谈主：单江     （三）出具法律见地书的讼师事务所     称呼：上海市通力讼师事务所     住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼     办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心18-20楼     负责东谈主：韩炯     电话：（021）31358666     传真：（021）31358600     掂量东谈主：丁媛     承办讼师：清晨、丁媛     （四）审计基金财产的管帐师事务所     称呼：普华永谈中天管帐师事务所（特殊世俗合伙）     住所：中国(上海)目田贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01 室     办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼     实施事务合伙东谈主：李丹     电话：（021）23238888     传真：（021）23238800     掂量东谈主：金诗涛     承办注册管帐师：沈兆杰、金诗涛                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                   六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金束缚东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同偏激他联系轨则，并经中国证监会 2024 年 1 月 22 日证监许可【2024】132 号文 准予召募注册。   （二）基金类别   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型绽放式   （四）基金存续期限   不依期   （五）基金份额类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度且不从 本类别基金财富入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时 不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，并从本类别基金财富入彀提销售服 务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别树立基金代码。由于基金用度的不 同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别辩论基金份额净值并单独公告。投 资者可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间暂不开 通彼此调遣业务。如后续通达此项业务的，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，但 挽回前基金束缚东谈主需实时公告。   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无内容性不利 影响的情况下，根据基金实践运作情况，基金束缚东谈主可加多或挽回基金份额类别设 置、罢手现有基金份额的销售、对基金份额分类办法及司法进行挽回并在挽回实施 前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告，而无需召开基金份额持有 东谈主大会。   （六）基金份额的认购   基金召募期内，基金份额通过各销售机构向投资东谈主公斥地售，各销售机构的具                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 体名单见基金份额发售公告以及基金束缚东谈主网站。召募期间个东谈主投资者不错通过基 金束缚东谈主网上直销走动平台办理开户和本基金的认购业务，具体见基金份额发售公 告以及基金束缚东谈主网站。除法律法例或中国证监会另有轨则外，任何与基金份额发 售联系确当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。   （1）召募期限：自基金份额发售之日起不跨越 3 个月。本基金自 2024 年 3 月 售机构联系公告）。如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同的告成” 中的“（一）基金备案的条件”的轨则，基金可在召募期限内不绝销售，直到达到 基金备案条件。基金束缚东谈主也可根据基金销售情况在召募期限内稳当延长或镌汰基 金发售时期，并实时公告。   （2）销售渠谈：销售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金束缚东谈主网站。   （3）销售对象：适正当律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、 机构投资者、及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东谈主。   （1）基金份额的认购领受金额认购方式。   （2）投资东谈主认购基金份额领受全额缴款的认购方式。投资东谈主认购时，需按销 售机构轨则的方式备足认购的金额。   （3）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，认购请求还是登记机构受理 不得肃除。   （4）直销机构接受初度认购请求的最低金额为单笔 100 万元，追加认购的最 低金额为单笔 10 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金束缚东谈主束缚的其他基 金记录的投资东谈主不受初度认购最低金额的限制。通过基金束缚东谈主网上直销走动平台 办理本基金认购业务的不受直销机构最低认购金额的限制，认购最低金额为单笔 1 元。本基金直销机构单笔认购最低金额可由基金束缚东谈主酌情挽回。其他销售机构接 受认购请求的最低金额为单笔 1 元，如果销售机构业务司法轨则的最低单笔认购金 额高于 1 元，以该销售机构的轨则为准。   （5）基金束缚东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请参看联系公告。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （6）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或跨越基金总份额的 束缚东谈主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相藏匿前述 20%比例要求的， 基金束缚东谈主有权断绝该等一谈或者部分认购请求。投资东谈主认购的基金份额数以基金 合同告成后登记机构的证据为准。   （7）基金束缚东谈主不错对召募期间的本基金召募范畴树立上限。召募期内跨越 召募范畴上限时，基金束缚东谈主不错领受比例证据或其他方式进行证据，具体办法参 见基金份额发售公告。   （1）面值、认购价钱：本基金基金份额的驱动面值、认购价钱为 1.00 元/份。   （2）认购费率   召募期内投资东谈主不错屡次认购本基金，A 类基金份额的认购用度按 A 类基金份 额每笔认购请求单独辩论。基金投资者认购 A 类基金份额收取认购用度，即在认购 时支付认购用度。基金投资者认购 C 类基金份额不收取认购用度，而是从该类别基 金财富入彀提销售服务费。   本基金 A 类基金份额（非待业金客户）认购费率如下表：               认购金额（含认购费）      A 类基金份额认购费率    认购费率    50 万元（含）至 100 万元        0.5%   本基金对通过基金束缚东谈主直销柜台认购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外 的其他投资者实施辞别的认购费率。待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养 老打算筹集的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：   如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金束缚东谈主可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   待业金客户通过基金束缚东谈主的直销柜台认购本基金 A 类基金份额的特定认购费 率如下：                                        A 类基金份额特定认购费                    认购金额（含认购费）                                               率    认购费率          50 万元（含）至 100 万元           0.15%   本基金 A 类基金份额的认购用度由认购 A 类基金份额的投资东谈主承担，认购费 用不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推行、销售、登记等召募期间发生的各项 用度。   （3）认购份额的辩论   基金认购领受金额认购的方式。   基金的认购金额包括认购用度和净认购金额。辩论公式为：   认购总金额 = 请求总金额   净认购金额 = 认购总金额/（1＋认购费率）   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，净认购金额＝认购总金额－固定认 购用度金额）   认购用度 = 认购总金额-净认购金额   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，认购用度＝固定认购用度金额）   认购份额 = 净认购金额/基金份额驱动面值＋认购利息/基金份额驱动面值   认购份额的辩论保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此 舛讹产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产通盘。   例一：某投资者（非待业金客户）投资 100，000.00 元认购本基金 A 类基金份额， 且该认购请求被全额证据，所对应的认购费率为 0.6%。假设该笔认购金额产生利 息 50.00 元。则认购份额为：   认购总金额＝100，000.00 元   净认购金额＝100，000.00/（1＋0.6%）＝99，403.58 元   认购用度＝100，000.00－99，403.58＝596.42 元                           交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书    认购份额＝99，403.58/1.00＋50.00/1.00＝99，453.58 份    即：若该投资者（非待业金客户）投资 100，000.00 元认购 A 类基金份额，假设 该笔认购金额产生利息 50.00 元，可得到 99，453.58 份 A 类基金份额。    例二：某待业金客户通过基金束缚东谈主的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 认购金额产生利息 50.00 元。则认购份额为：    认购总金额＝1，000，000.00 元    净认购金额＝1，000，000.00/（1＋0.08%）＝999，200.64 元    认购用度＝1，000，000.00－999，200.64＝799.36 元    认购份额＝999，200.64/1.00＋50.00/1.00＝999，250.64 份    即：若该待业金客户通过基金束缚东谈主的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 金份额。    如果投资者遴聘认购本基金的 C 类基金份额，则认购份额的辩论方式如下：    认购总金额＝请求总金额    认购份额＝认购总金额/基金份额驱动面值＋认购利息/基金份额驱动面值    认购份额的辩论保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此 舛讹产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产通盘。    例三：某投资者投资 100，000.00 元认购本基金的 C 类基金份额，且该认购请求 被全额证据，假设该笔认购金额产生的利息为 50.00 元，则可认购基金份额为：    认购总金额=100，000.00 元    认购份额=100，000.00/1.00＋50.00/1.00=100，050.00 份    即：若该投资者投资 100，000.00 元认购本基金的 C 类基金份额，假设该笔认购 金额产生利息 50.00 元，可得到 100，050.00 份 C 类基金份额。    （1）请求方式：书面请求或基金束缚东谈主公告的其他方式。    （2）认购款项支付：投资东谈主认购时，领受全额缴款方式。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   当日（T 日）在轨则时期内提交的请求，投资东谈主频繁可在 T+2 日后（包括该日） 到销售网点查询走动情况。基金销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定成 功，而仅代表销售机构照实收受到认购请求。请求的告成证据应以基金合同告成后、 登记机构的证据登记为准。对于认购请求及认购份额的证据情况，投资东谈主应实时查 询。投资东谈主不错在基金合同告成后到原认购网点打印认购成交证据凭证。   投资东谈主开户和认购所需提交的文献和办理的具体法式，请参阅基金份额发售公 告。   本基金基金合同告成前，投资东谈主的有用认购款项只可存入特意账户，任何东谈主不 得动用。有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 通盘。   认购利息折算的基金份额精准到极少点后两位，极少点两位以后的部分截位， 由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担，其中有用认购资金的利息及利息折算 的基金份额以登记机构的记录为准。   （七）将来条件许可情况下的模式调遣   若基金束缚东谈主注册并成立追踪兼并标的指数的走动型绽放式指数基金（ETF）， 本基金可变更为该ETF的荟萃基金。该荟萃基金将其绝大部分基金财产投资于追踪 兼并标的指数的ETF，致密追踪标的指数弘扬，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最小 化。该荟萃基金具体投资范围及比例等将依据届时有用的法律法例或监管机构要求 确定。以上变更需经基金束缚东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改基金合同，但不需召 开基金份额持有东谈主大会审议。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                七、基金合同的告成   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金募 集期届满或基金束缚东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金束缚东谈主办理已矣基金备案手续并取得中 国证监会书面证据之日起，《基金合同》告成；不然《基金合同》不告成。基金管 理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》告成事宜赐与公告。基金管 理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募步履扫尾前，任何东谈主 不得动用。   （二）基金合同弗成告成时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未抖擞基金备案条件，基金束缚东谈主应当承担下列做事： 活期进款利息； 金束缚东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和财富范畴   《基金合同》告成后，链接 20 个做事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主 或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东谈主应当在依期论说中赐与表示。 链接 50 个做事日出现前述情形的，基金合同圮绝，不需召开基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。   （四）基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主发生改制，且可能对基金投资运作、基 金份额持有东谈主利益产生较大影响的，在履行稳当法式后本基金可进行转型或圮绝基 金合同。                       交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回的场合  投资东谈主可通过下述场合按照轨则的方式进行申购或赎回：  本基金直销机构为基金束缚东谈主直销柜台以及基金束缚东谈主的网上直销走动平台。  称呼：交银施罗德基金束缚有限公司  住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）  办公地址：上海市浦东新区世纪大路8号国金中心二期21-22楼  电话：（021）61055724  传真：（021）61055054  掂量东谈主：傅鲸  客户服务电话：400-700-5000（免远程话费），（021）61055000  网址：www.fund001.com  个东谈主投资者不错通过基金束缚东谈主网上直销走动平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体走动确定请参阅基金束缚东谈主网站。  网上直销走动平台网址：www.fund001.com  本基金除基金束缚东谈主之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、联系服务机 构”章节或拨打基金束缚东谈主客户服务电话进行盘问。  投资东谈主应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场合或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金束缚东谈主可根据情况变更或增减基金 销售机构，并在基金束缚东谈主网站公示。  若基金束缚东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等走动方式，投资东谈主 不错通过上述方式进行申购与赎回。  （二）申购和赎回的绽放日实时期  投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券走动 所、深圳证券走动所的泛泛往翌日的走动时期，但基金束缚东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同告成后，若出现新的证券走动阛阓、证券走动所走动时期变更或其他                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 特殊情况，基金束缚东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的挽回，但应在 实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。  基金束缚东谈主可根据实践情况照章决定本基金开始办理申购的具体日历，具体业 务办理时期在申购开始公告中轨则。  基金束缚东谈主自基金合同告成之日起不跨越3个月开始办理赎回，具体业务办理 时期在赎回开始公告中轨则。  在确定申购开始与赎回开始时期后，基金束缚东谈主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的开始时期。  基金束缚东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或调遣请求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则 值为基准进行辩论； 登记机构受理的不得肃除； 则，对该持有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记证据日历在先 的基金份额先赎回，登记证据日历在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额 的持有期限和所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。  基金束缚东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行挽回。基金束缚东谈主必 须在新司法开始实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。  （四）申购和赎回的数额限制  直销机构初度申购的最低金额为单笔100万元，追加申购的最低金额为单笔10                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金束缚东谈主束缚的任一基金（包括本基金） 记录的投资东谈主不受初度申购最低金额的限制。通过基金束缚东谈主网上直销走动平台办 理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1 元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金束缚东谈主酌情挽回。其他销售机构接 受申购请求的最低金额为单笔1元，如果销售机构业务司法轨则的最低单笔申购金 额高于1元，以该销售机构的轨则为准。   赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业务司法轨则的最低单笔赎回 份额高于1份，以该销售机构的轨则为准。   每个做事日投资东谈主在单个基金走动账户保留的本基金基金份额余额少于1份 时，若当日该账户同期有基金份额减少类业务（如赎回、调遣出等）被证据，则基 金束缚东谈主有权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性一谈赎回。 额上限，具体轨则请参见联系公告。 金束缚东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 束缚东谈主基于投资运作与风险足下的需要，可选用上述措施对基金范畴赐与足下。具 体请参见基金束缚东谈主届时发布的联系公告。 额的数目限制，基金束缚东谈主必须在挽回实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在 轨则媒介上公告。  （五）申购和赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法式，在绽放日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的请求。投资东谈主在提交申购请求时须按销售机构轨则的方式备足申购资 金，投资东谈主在提交赎回请求时须持有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎 回请求不成立。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，若申购资金在轨则时期内未 全额到账则申购不成立。投资东谈主全额托付申购款项，申购成立；登记机构证据基金 份额时，申购告成。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求告成后，基金束缚东谈主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在 发生渊博赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金束缚东谈主或基金束缚东谈主奉求的登记机构应以走动时期扫尾前受理有用申购和 赎回请求确本日手脚申购或赎回请求日（T日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1日（包括该日）内对该走动的有用性进行证据。T日提交的有用请求，投资东谈主应 在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询申 请的证据情况。若申购不告成，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金束缚东谈主可在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回请求的证据时 间进行挽回，并必须在挽回实施日前按照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介 上公告。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定告成，而仅代表销售机 构照实收受到申购、赎回请求。申购、赎回请求的证据以登记机构的证据结果为 准。对于请求的证据情况，投资者应实时查询。   （1）投资东谈主T日申购基金告成后，泛泛情况下，登记机构在T＋1日为投资东谈主增 加权益并办理登记手续，投资东谈主自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金份 额。投资东谈主应实时查询联系请求的证据情况。   （2）投资东谈主T日赎回基金告成后，泛泛情况下，登记机构在T＋1日为投资东谈主扣 除权益并办理相应的登记手续。   （3）基金束缚东谈主可在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时期进行调 整，并于开始实施前按照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。  （六）基金的申购费和赎回费   本基金基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。投资东谈主申购A类基金份额在                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 申购时支付申购用度、赎回时收取赎回用度；申购C类基金份额不支付申购用度、 赎回时收取赎回用度，并从该类别基金财富入彀提销售服务费。   A类基金份额的申购用度由A类基金份额申购东谈主承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的阛阓推行、销售、登记结算等各项用度。   投资东谈主不错屡次申购本基金，A类基金份额的申购用度按A类基金份额每笔申购 请求单独辩论。   本基金A类基金份额（非待业金客户）的申购费率如下：           申购金额（含申购费）             A 类基金份额申购费率 申购费率   持有A类基金份额的投资东谈主因红利自动再投资而产生的A类基金份额，不收取相 应的申购用度。   本基金对通过基金束缚东谈主直销柜台申购A类基金份额的待业金客户实施特定申 购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老打算筹集的资金偏激投资运营收 益形成的补充养老基金等，具体包括：   如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金束缚东谈主可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。   通过基金束缚东谈主直销柜台申购本基金A类基金份额的待业金客户特定申购费率 如下表：           申购金额（含申购费）            A 类基金份额特定申购费率 申购费率 50 万元以下                         0.32%                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   投资者赎回A类基金份额或C类基金份额收取赎回用度，该用度随基金份额的持 有时期加多而递减。本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回用度由赎回该类基金 份额的基金份额持有东谈主承担，对于不息持有期间少于7天的投资东谈主收取的赎回费全 额计入基金财产，对于不息持有期间大于即是7天的投资东谈主收取的赎回费总额的25% 应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金A类基金份额的赎回费率如下：              持有期限                   赎回费率 A 类基金 份额的赎  回费率   本基金C类基金份额的赎回费率如下： C 类基金份        持有期限                  赎回费率  额的赎回 7 天以内                           1.5%    费率  7 天以上（含）              0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公 告。 场情况制定基金促销打算，针对投资东谈主依期和不依期地开展基金促销行动。在基金 促销行动期间，基金束缚东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对投资东谈主稳当 调低基金销售用度。 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵照联系法律法例以及监管部 门、自律司法的轨则。   （七）申购和赎回的数额和价钱   （1）申购A类基金份额或C类基金份额的有用份额为净申购金额除以当日该类 基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额辩论结果按四舍五入方                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 法，保留到极少点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）A类基金份额或C类基金份额的赎回金额为按实践证据的有用赎回份额乘 以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的用度（如有），赎回金额单元为 元。赎回金额辩论结果按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   本基金领受金额申购的方式。   （1）A类基金份额的申购   申购总金额=请求总金额   净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购用度金额）   申购用度=申购总金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/ T日A类基金份额净值   例四：某投资者（非待业金客户）投资100，000.00元申购本基金的A类基金份 额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，申购费率为0.8%，则其可得到的 申购份额为：   申购总金额＝100，000.00元   净申购金额=100，000.00/（1+0.8%）=99，206.35元   申购用度=100，000.00-99，206.35=793.65元   申购份额=99，206.35/1.0400=95，390.72份   即：该投资者（非待业金客户）投资100，000.00元申购本基金的A类基金份 额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到95，390.72份A类基金 份额。   例五：某待业金客户投资1，000，000.00元通过基金束缚东谈主的直销柜台申购本基 金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，申购费率为   申购总金额＝1，000，000.00元   净申购金额=1，000，000.00/（1+0.10%）=999，001.00元                         交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书    申购用度=1，000，000.00-999，001.00=999.00元    申购份额=999，001.00/1.0400=960，577.88份    即：该待业金客户投资1，000，000.00元通过基金束缚东谈主的直销柜台申购本基金 的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到    （2）C类基金份额的申购    如果投资者遴聘申购C类基金份额，则申购份额的辩论方法如下：    申购总金额=请求总金额    申购份额=申购总金额/T日C类基金份额净值    例六：某投资者投资100，000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C 类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：    申购总金额=100，000.00元    申购份额＝100，000.00/1.0400＝96，153.85份    即：投资者投资100，000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额净值为1.0400元，则其可得到96，153.85份C类基金份额。    本基金领受“份额赎回”的方式。    （1）A类基金份额的赎回    如果投资者赎回A类基金份额，则赎回金额的辩论方法如下：    赎回用度=赎回份额×T日A类基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T日A类基金份额净值-赎回用度    例七：某投资者赎回100，000.00份A类基金份额，持有期限为20天，对应的赎 回费率为0.1%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金 额为：    赎回用度=100，000.00×1.0160×0.1%＝101.60元    赎回金额=100，000.00×1.0160-101.60＝101，498.40元    即：该投资者赎回100，000份A类基金份额，持有期限为20天，对应的赎回费率 为0.1%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为    （2）C类基金份额的赎回                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书    如果投资者赎回C类基金份额，赎回金额的辩论方法如下：    赎回用度=赎回份额×T日C类基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T日C类基金份额净值-赎回用度    例八：某投资者赎回100，000.00份C类基金份额，持有期限为20天，对应的赎 回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额 为：    赎回用度=100，000.00×1.0160×0＝0.00元    赎回金额=100，000.00×1.0160-0＝101，600.00元    即：该投资者赎回100，000.00份C类基金份额，持有期限为20天，对应的赎回 费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为    A类基金份额净值＝A类基金份额的基金财富净值总额/刊行在外的A类基金份额 总和    C类基金份额净值＝C类基金份额的基金财富净值总额/刊行在外的C类基金份额 总和    本基金T日的基金份额净值在本日收市后辩论，凯狮优配并在T＋1日（包括该日）内公 告。遇特殊情况，经履行稳当法式，不错稳当延伸辩论或公告。本基金A类基金份 额和C类基金份额的基金份额净值的辩论，均保留到极少点后4位，极少点后第5位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （八）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金束缚东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求： 资东谈主的申购请求。 净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 领受估值工夫仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金束缚东谈主应当暂停接受基金申购请求。 额的比例达到或跨越20%，或者变相藏匿20%聚拢度的。出现上述情形时，基金束缚 东谈主有权将上述申购请求一谈或部分证据失败。   发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金束缚东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购请求时，基金束缚东谈主应当根据联系轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购请求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况拔除时，基金束缚东谈主应实时回应申购业务的办理。  （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金束缚东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 领受估值工夫仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金束缚东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金束缚东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求或延 缓支付赎回款项时，基金束缚东谈主应实时报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基 金束缚东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占 请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在请求赎回时可事前遴聘将 当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况拔除时，基金束缚东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。  （十）渊博赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调遣中转入请求份额总和后 的余额）跨越前一绽放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金束缚东谈主不错根据基金那时的财富组合情状决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金束缚东谈主觉得有智商支付投资东谈主的一谈赎回请求时，按 泛泛赎回法式实施。   （2）部分宽限赎回：当基金束缚东谈主觉得支付投资东谈主的赎回请求有坚苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动 时，基金束缚东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下 一个绽放日不绝赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被肃除。宽限的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一绽放日该类基金份额的基金份额净值为基础辩论赎回金额，依此类推，直到 一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作 自动宽限赎回处理。   （3）本基金如发生渊博赎回且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的 基金份额跨越前一绽放日的基金总份额的20%时，本基金束缚东谈主有权选用如下措 施：   对于基金份额持有东谈主当日跨越20%的赎回请求，不错对其赎回请求宽限办理。 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘 宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日不绝赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 回的，当日未获受理的部分赎回请求将被肃除。宽限的赎回请求与下一绽放日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一绽放日该类基金份额的基金份额净值为基础辩论 赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止。   对于基金份额持有东谈主未跨越上述比例的部分，基金束缚东谈主不错根据前述 “（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的 赎回请求一并办理。然则，如基金份额持有东谈主在当日遴聘取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回请求将被肃除。   （4）暂停赎回：链接2个绽放日以上（含本数）发生渊博赎回，如基金束缚东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得跨越20个做事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述渊博赎回并宽限办理时，基金束缚东谈主应当通过邮寄、传真或者文书 销售机构代为示知等其他方式在3个往翌日内文书基金份额持有东谈主，说明联系处理 方法，并在两日内在轨则媒介上刊登公告。  （十一）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的万般基金份额净值。 依照《信息表示办法》的联系轨则，最迟于从头绽放日在轨则媒介上刊登从头绽放 申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确从头绽放申购或赎回的 时期，届时不再另行发布从头绽放的公告。  （十二）基金调遣   基金束缚东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 束缚东谈主束缚的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，联系规 则由基金束缚东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前示知 基金托管东谈主与联系机构。  （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形而                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 产生的非走动过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非走动过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  秉承是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据告成司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系辛勤，对于适合条件的非走动过户请求按基金登记机构的轨则办 理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。  （十四）基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。  （十五）依期定额投资打算  基金束缚东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资打算，具体司法由基金束缚东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理依期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金束缚东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资计 划最低申购金额。  （十六）基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。  （十七）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金束缚东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的走动场合或者走动方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金束缚东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金束缚东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。  （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的轨则或联系公告。  （十九）其他业务  在不违反法律法例及中国证监会轨则的前提下，基金束缚东谈主可在对基金份额持 有东谈主利益无内容性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金束缚东谈主可制定相应的业务司法，并依照《信息表示办法》的联系轨则进行公      交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 告。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                九、基金的投资  （一）投资方向   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似的总回 报，追求追踪偏离度及追踪舛讹的最小化。  （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地已矣投资方向， 本基金还不错投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、债券回购、银行进款（包括依期进款、契约进款、文书进款等）、 货币阛阓用具以及法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会联系轨则）。本基金不投资股票等权益类财富。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 例不低于本基金非现金基金财富的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金财富净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东谈主在履行 稳当法式后，不错挽回上述投资品种的投资比例。  （三）投资标的指数   中债-0-3年政策性金融债指数   将来若出现标的指数不适合要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素以致标的指数不适合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 束缚东谈主应当自该情形发生之日起十个做事日内向中国证监会论说并建议措置决议， 如更换基金标的指数、调遣运作方式，与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同圮绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确依期间，基金束缚东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息遵照基金份额持有东谈主利益优 先原则援手基金投资运作。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件濒临退市或失约风 险，且指数编制机构暂未作出挽回的，基金束缚东谈主应当按照持有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策法式后实时春联系成份券进行挽回。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金束缚东谈主根据标 的指数变更情形履行对应稳当法式，并在挽回实施前依照《信息表示办法》的联系 轨则在中国证监会轨则媒介上刊登公告。  （四）投资策略   本基金为指数基金，主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券手脚替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的财富组合，以已矣对标的指数的有用追踪。   在泛泛阛阓情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的都备值不跨越0.35%， 将年化追踪舛讹足下在4%以内。如因标的指数编制司法挽回等其他原因，导致基金 追踪偏离度和追踪舛讹跨越了上述范围，基金束缚东谈主应选用合理措施，幸免追踪误 差进一步扩大。   （1）债券投资组合的构建策略   构建投资组合的过程主要分为三步：隔离债券层级、筛选方向组合成份券和逐 挨次整建仓。   ①隔离债券层级   本基金根据债券的待偿期将标的指数成份券隔离层级，按照分层抽样的旨趣， 确定各层级成份券偏激权重。   ②筛选方向组合成份券   分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或偶然抽样等方法筛选 出与各层级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）左近的且流动性较好（主要考 虑刊行范畴、日均成交金额、期间成交天数等方针）的个券组合，或部分投资于非 成份券，以更好的已矣对标的指数的追踪。   ③渐渐建仓   本基金将根据实践的阛阓流动脾气况和投资契机渐渐建仓。   （2）债券投资组合的挽回策略   ①依期挽回                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   基金束缚东谈主将每月评估投资组合全体以及各层级债券与标的指数的偏离情 况，依期对投资组合进行挽回，以确保总体特征与标的指数相似，并缩小追踪误 差。   ②不依期挽回   当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及阛阓波动剧烈等情 况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将抽象研讨阛阓流动性、走动成 本、偏离进程等因素，对投资组合进行不依期的动态挽回以缩小追踪舛讹。   将来，跟着阛阓的发展和基金束缚运作的需要，基金束缚东谈主不错在不改变投资 方向的前提下，遵照法律法例的轨则并履行稳当法式后，相应挽回或更新投资策 略，并在招募说明书更新中公告。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的80%，其中投资于待偿期 在0至3年（包含3年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金 基金财富的80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于 基金财富净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金财富净值的 10%， 完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例 限制；   （4）本基金束缚东谈主束缚的一谈基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10%，完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得跨越基金财富净值的 比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；   （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 一致；   （7）本基金财富总值不跨越基金财富净值的140%；   （8）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金规 模变动、标的指数成份券挽回、标的指数成份券流动性限制等基金束缚东谈主之外的因 素以致基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金束缚东谈主应当在10个往翌日内 进行挽回，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同告成之日起开始。   法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金束缚东谈主在履行稳当法式后，则 本基金投资不再受联系限制。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱偏激他不刚直的证券走动行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行动。   基金束缚东谈主运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践控 制东谈主或者与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，堤防利益胁制，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。联系走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。首要关联走动应提交基金束缚东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述轨则，如适用于本基金，基金管                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 理东谈主在履行稳当法式后，本基金可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。  （六）功绩比拟基准   中债-0-3年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期进款利率（税后）*5%   将来若出现标的指数不适合要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素以致标的指数不适合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 束缚东谈主应当自该情形发生之日起十个做事日内向中国证监会论说并建议措置决议， 如更换基金标的指数、调遣运作方式，与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同圮绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确依期间，基金束缚东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息遵照基金份额持有东谈主利益优 先原则援手基金投资运作。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金束缚东谈主根据标 的指数变更情形履行对应稳当法式，并在挽回实施前依照《信息表示办法》的联系 轨则在中国证监会轨则媒介上刊登公告。  （七）风险收益特征   本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益表面上高于货币阛阓基金， 低于羼杂型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要领受抽样复制和动态最 优化的方法追踪标的指数的弘扬，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券阛阓 相似的风险收益特征。  （八）基金束缚东谈主代表基金欺骗债权东谈主权力的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。  （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定财富的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                  十、基金的财产  （一）基金财富总值  基金财富总值是指基金领有的万般有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他财富的价值总和。  （二）基金财富净值  基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金束缚东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。  （四）基金财产的援手和责罚  本基金财产零丁于基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主援手。基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律做事，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权力。除照章律法例和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金束缚东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章肃除或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金束缚东谈主束缚运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有财富产生的债务彼此抵销；基金束缚东谈主束缚运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实施。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书              十一、基金财富的估值  （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券走动场合的往翌日以及国度法律法例轨则 需要对外皮露基金净值的非往翌日。  （二）估值对象   基金所领有的债券和其它投资等不息以公允价值计量的金融财富及欠债。  （三）估值原则   基金束缚东谈主在确定联系金融财富和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐 准则》、监管部门联系轨则。 报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加挽回地应用于该财富或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允价值计量的首要 事件的，应领受最近往翌日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交 易日的报价弗成真正反应公允价值的，卤莽报价进行挽回，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通财富或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中研讨不同特征因素的影响。特征是指对财富出售或使用的限 制等，如果该限制是针对财富持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制手脚特征 研讨。此外，基金束缚东谈主不应试虑因其多量持有联系财富或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息搭救的估值工夫确定公允价值。领受估值工夫确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系财富或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值挽回对前一估值日的基金财富净值的影响在0.25%以上的，卤莽估值进行 挽回并确定公允价值。  （四）估值方法   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）走动所上市走动或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外），登第估               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）走动所上市实行全价走动的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；  （3）走动所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值工夫确定公允价值；  （4）对在走动所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经挽回的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，卤莽阛阓报价进行挽回以证据估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应领受估值工夫确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着相反，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 束缚东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公正性。 有相反的，居品将在联系税金挽回日或实践支付日进行相应的管帐处理。 国度最新轨则估值。  如基金束缚东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法式 及联系法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商措置。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   根据联系法律法例，基金财富净值辩论和基金管帐核算的义务由基金束缚东谈主承 担。本基金的基金管帐做事方由基金束缚东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的辩论结果对外赐与公布。  （五）估值法式 基金财富净值除以当日该类基金份额的余额数目辩论，精准到0.0001元，极少点后 第5位四舍五入。基金束缚东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急挽回机制， 具体可参见联系公告。国度另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主于每个做事日辩论万般基金份额的基金财富净值及基金份额净值， 并按轨则公告。如遇特殊情况，经履行稳当法式，不错稳当延伸辩论或公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金束缚东谈主每个做事日对基金财富估值后，将基 金财富净值、万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金束缚东谈主依据基金合同和联系法律法例的轨则对外公布。  （六）估值作假的处理   基金束缚东谈主和基金托管东谈主将选用必要、稳当、合理的措施确保基金财富估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值作假时， 视为基金份额净值作假。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金束缚东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的很是形成估值作假，导致其他当事东谈主遭受损失的，很是的责 任东谈主应当对由于该估值作假遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值作假处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值作假的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据 辩论差错、系统故障差错、下达指示差错等。   对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现有工夫水平无法料思、无法幸免、 无法造反，则属不可抗力，按照下述轨则实施。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的走动辛勤灭失或被作假处理或形成其他作假                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 等，因不可抗力原因出现估值作假确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿做事，但因该 估值作假取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值作假已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值作假做事方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值作假发生的用度由估值作假做事方承担；由 于估值作假做事方未实时更正已产生的估值作假，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误做事方对径直损失承担补偿做事；若估值作假做事方已经积极妥洽，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥散的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿做事。估值 作假做事方卤莽更正的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值作假已得到更正。   （2）估值作假的做事方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 况兼仅对估值作假的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值作假而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值作假做事方仍卤莽估值作假负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不 一谈返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值作假做事方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享有 要求托付不妥得利的权力；如果取得不妥得利确当事东谈主已经将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的不妥得利返还的总 和跨越其实践损失的差额部分支付给估值作假做事方。   （4）估值作假挽回领受尽量回应至假设未发生估值作假的正确情形的方式。   （5）按法律法例轨则的其他原则处理估值作假。   估值作假被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值作假发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值作假发生的 原因确定估值作假的做事方；   （2）根据估值作假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值作假形成的损失进 行评估；   （3）根据估值作假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值作假的做事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值作假处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值作假的更正向联系当事东谈主进行证据。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （1）基金份额净值辩论出现作假时，基金束缚东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选用合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）作假偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金束缚东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；作假偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金束缚东谈主应当公告 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。  （七）暂停估值的情形 认后，基金束缚东谈主应当暂停估值；  （八）基金净值的证据   万般基金份额的基金财富净值和基金份额净值由基金束缚东谈主负责辩论，基金托 管东谈主负责进行复核。基金束缚东谈主应于每个绽放日走动扫尾后辩论当日的万般基金份 额的基金财富净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值辩论结 果复核证据后发送给基金束缚东谈主，由基金束缚东谈主依据基金合同和联系法律法例的规 定对基金净值赐与公布。  （九）特殊情形的处理 手脚基金财富估值作假处理。 送的数据作假，或国度管帐政策变更、阛阓司法变更等，基金束缚东谈主和基金托管东谈主 诚然已经选用必要、稳当、合理的措施进行检查，然则未能发现该作假而形成的基 金财富估值作假，基金束缚东谈主、基金托管东谈主衔命补偿做事。但基金束缚东谈主、基金托 管东谈主应积极选用必要的措施缓慢或拔除由此形成的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                十二、基金收益与分派  （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  （三）基金收益分派原则 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同； 益分派，具体分派决议以公告为准，若基金合同告成不悦3个月可不进行收益分 配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本 基金默许的收益分派方式是现金分成；基金份额持有东谈主可对其持有的A类基金份额 和C类基金份额分别遴聘不同的收益分派方式； 日的任一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；  （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。  （五）收益分派决议真的定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金束缚东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的轨则在轨则媒介公告。   法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则。  （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务司法》实施。  （七）收益分派方式的修改  投资东谈主可至销售机构办理收益分派方式的修改，投资东谈主对本基金不同的基金交 易账户可树立不同的收益分派方式。  投资东谈主兼并日屡次申报收益分派方式变更的，按照《业务司法》实施，最终确 认的收益分派方式以登记机构记录为准。  （八）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书               十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   （1）基金束缚东谈主的束缚费   本基金的束缚费按前一日基金财富净值的0.15%年费率计提。束缚费的辩论方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金束缚费   E为前一日的基金财富净值   基金束缚费逐日计提，按月支付，经基金束缚东谈主授权后，股票买卖由基金托管东谈主根据与 基金束缚东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个做事日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金束缚东谈主无需再出具资金划拨指示。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金财富净值的0.05%年费率计提。托管费的辩论方 法如下：                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计提，按月支付，经基金束缚东谈主授权后，由基金托管东谈主根据与 基金束缚东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个做事日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金束缚东谈主无需再出具资金划拨指示。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。   （3）C类基金份额的销售服务费   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金份额的基金财富净值的0.1%年费率计提。辩论方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金财富净值   C类基金份额的销售服务费逐日计提，按月支付，经基金束缚东谈主授权后，由基 金托管东谈主根据与基金束缚东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个做事日内、按照 指定的账户旅途进行资金支付，基金束缚东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   C类基金份额的销售服务费将特意用于本基金的推行、销售与基金份额持有东谈主 服务。   （4）上述“（一）基金用度的种类”中第3－8项、第10项用度，根据联系法 规及相应契约轨则，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产 中支付。   （1）申购费   本基金申购费的费率水平、辩论公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎 回”一章。   （2）赎回费   本基金赎回费的费率水平、辩论公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎 回”一章。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （三）不列入基金用度的样式  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。  （四）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户财富变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。  基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金束缚东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度联系税收征收的轨则代扣代缴。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书               十四、基金的管帐与审计  （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》告成少于2个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按照联系轨则编制基金管帐报表； 以书面方式证据。  （二）基金的年度审计 和国证券法》轨则的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需依照《信息表示办法》的轨则在轨则媒介公告。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                十五、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、                                      《流动性风险 束缚轨则》、《基金合同》偏激他联系轨则。联系法律法例对于信息表示的轨则发生变化时，本 基金从其最新轨则。   （二）信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金束缚东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和犯警东谈主 组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会轨则时期内，将应予表示的基金信息 通过适合中国证监会轨则条件的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息披 露办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介表示，并保证基金投 资者大约按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开表示的信息辛勤。   （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开表示的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息表示义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权力、义务关系，明确基                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 金份额持有东谈主大会召开的司法及具体法式，说明基金居品的特性等触及基金投资者 首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的一谈事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息表示 及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息发生 首要变更的，基金束缚东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金束缚东谈主至少每年更新一次。基 金圮绝运作的，基金束缚东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金束缚东谈主在基金财产援手及基金运 作监督等行动中的权力、义务关系的法律文献。   （4）基金居品辛勤概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简 明的基金撮要信息。《基金合同》告成后，基金居品辛勤撮要的信息发生首要变更 的，基金束缚东谈主应当在三个做事日内，更新基金居品辛勤撮要，并登载在轨则网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛勤撮要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金束缚东谈主不再更新基金居品辛勤概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金束缚东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品辛勤撮要、《基金 合同》和基金托管契约登载在轨则网站上，并将基金居品辛勤撮要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在 网站上。   基金束缚东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示 招募说明书确当日登载于轨则媒介上。   基金束缚东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在轨则媒介上登载《基金合 同》告成公告。   《基金合同》告成后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东谈主应当               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 至少每周在轨则网站分别表示一次A类基金份额和C类基金份额所对应的基金份额净 值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点分别表示绽放日的A类基金 份额和C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站表示半年 度和年度临了一日A类基金份额和C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金束缚东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的辩论方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。   基金束缚东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度 论说登载在轨则网站上，并将年度论说教导性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐论说应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所 审计。   基金束缚东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将中 期论说登载在轨则网站上，并将中期论说教导性公告登载在轨则报刊上。   基金束缚东谈主应当在季度扫尾之日起15个做事日内，编制完成基金季度论说，将 季度论说登载在轨则网站上，并将季度论说教导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》告成不及2个月的，基金束缚东谈主不错不编制当期季度论说、中期 论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金束缚东谈主至少应当在依期论说“影响投资者决策的其 他关键信息”项下表示该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说期内持有 份额变化情况及本基金的特殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金束缚东谈主应当在基金年度论说和中期论说中表示基金组合股产情况偏激流动 性风险分析等。                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   本基金发生首要事件，联系信息表示义务东谈主应当依照《信息表示办法》的轨则 编制临时论评话，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金束缚东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金束缚东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金束缚东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、基金束缚东谈主的实践足下 东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金束缚东谈主的高等束缚东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特意基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金束缚东谈主的董事在最近12个月内变更跨越百分之五十，基金束缚东谈主、 基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金束缚业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金束缚东谈主或其高等束缚东谈主员、基金司理因基金束缚业务联系步履受到 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务联系步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金束缚东谈主运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、 实践足下东谈主或者与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联走动事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）束缚费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 方式和费率发生变更；                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （16）任一类基金份额净值计价作假达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开始办理申购、赎回；   （18）本基金发生渊博赎回并宽限办理；   （19）本基金链接发生渊博赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或从头接受申购、赎回请求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项挽回或潜在影响投资者赎回等首要事项 时；   （22）基金束缚东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （23）本基金加多或挽回基金份额类别；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）《基金合同》告成后，链接30、40、45个做事日出现基金份额持有东谈主数 量不悦200东谈主或者基金财富净值低于5000万元情形，基金束缚东谈主应当发布教导性公 告；   （26）基金信息表示义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生首要影响的其他事项或中国证监会轨则和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓精深传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄莹。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会，基金束缚东谈主、基金托管东谈主 对基金份额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息表示义务的，召集东谈主应当履行相 关信息表示义务。   本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息表示，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   基金合同圮绝的，基金束缚东谈主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐论说。计帐论说应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 所审计，并由讼师事务所出具法律见地书。计帐小组应当将计帐论说登载在轨则网 站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。  （六）信息表示事务束缚  基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示束缚轨制，指定特意部门及高 级束缚东谈主员负责束缚信息表示事务。  基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息披 露内容与方法准则等法例的轨则。  基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金束缚东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期论说、更新的招募说明书、基金居品辛勤撮要、基金计帐论说等联系基金 信息进行复核、审查，并向基金束缚东谈主进行书面或电子证据。  基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴聘表示信息的报刊。基金束缚 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保 证联系报送信息的真正、准确、齐备、实时。  基金束缚东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他各人媒介表示信息，然则其他各人媒介不得早于轨则媒介表示信息，况兼在不 同媒介上表示兼并信息的内容应当一致。  为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计论说、法律见地书的专科 机构，应当制作做事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》圮绝后十年。  基金束缚东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息表示服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律司法的联系轨则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金 财产中列支。  （七）信息表示文献的存放与查阅  照章必须表示的信息发布后，基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例 轨则将信息置备于各自办公场合，供社会公众查阅、复制。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                  十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金束缚东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘任 侧袋机制启用日发表见地且适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并表示专项审计见地。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 同期，基金束缚东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账 户份额。渊博赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回请求跨越前一绽放日主袋 账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 束缚东谈主辩论各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需研讨主袋账户财富。   基金束缚东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往翌日内完成对主袋账户投资 组合的挽回，因财富流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金束缚东谈主不得在侧袋账户中进行除特定财富处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金束缚东谈主和基金托管东谈主卤莽主袋账户财富进行估值 并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 算应适合《企业管帐准则》的联系要求。  （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费。  （六）侧袋账户中特定财富的处置变现和支付  特定财富以可出售、可转让、回应走动等方式回应流动性后，基金束缚东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选用将特定财富赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户财富是否一谈完成变现，基金束缚东谈主都应当 实时向侧袋账户一谈份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户财富无法 一次性完成处置变现，基金束缚东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户财富一谈完成变现并圮绝侧袋机制后，基金束缚东谈主应实时聘任适合 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表示专项审计见地。  （七）侧袋机制的信息表示  在启用侧袋机制、处置特定财富、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后基金束缚东谈主应实时发布临时公告。  基金束缚东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分轨则的基金净值信息披 露方式和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金束缚东谈主应当在基金依期论说中表示论说期内侧袋账户 联系信息，基金依期论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度论说进行审计时，卤莽论说期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算 和年度论说表示等发表审计见地。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书               十七、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种遥远投资用具，其主邀功能是散布 投资，责问投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大约提 供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金自身 的束缚风险、工夫风险和合规风险等。渊博赎回风险是绽放式基金所特殊的一种风 险，即当单个绽放日基金的净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金调遣中转出申 请份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调遣中转入请求份额总和后的余额）超 过上一绽放日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的一谈基 金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类型， 投资东谈主投资不同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一 般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   投资东谈主应当负责阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金居品辛勤撮要等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资方针、投资期限、投资经 验、财富情状等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相稳当。   投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定 额投资是指引投资东谈主进行遥远投资、平均投资成本的一种苟纯粹行的投资方式。但 是依期定额投资并弗成藏匿基金投资所固有的风险，弗成保证投资东谈主取得收益，也 不是替代储蓄的等效高兴方式。   因拆分、分成等步履导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征， 不会责问基金投资风险或提高基金投资收益。以1元驱动面值开展基金召募或因拆 分、分成等步履导致基金份额净值挽回至1元驱动面值或1元隔壁，在阛阓波动等因 素的影响下，基金投资仍有可能出现亏空或基金净值仍有可能低于驱动面值。   基金束缚东谈主承诺以老实信用、严慎悉力的原则束缚和运用基金财富，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金束缚东谈主束缚的其他基金的功绩不 组成对本基金功绩弘扬的保证。基金束缚东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原 则，在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 自行包袱。  基金份额持有东谈主须了解并承受以下风险：  （一）阛阓风险  证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资热沈和走动轨制等各式因素的 影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 展政策等）和证券阛阓监管政策发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。 的特性，宏不雅经济运行情状将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而对基金收益造 成影响。 坦爽接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债 券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币阛阓供求情状的影响。 弗成履行合约轨则的其它义务，或者其信用品级责问，将会导致债券价钱下降，进 而形成基金财富损失，从而产生风险。 胀，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货扩张对消，从而使基金的实践收益 下降，影响基金财富的保值升值。 决策出现偏差。 有的债券价钱会高潮，而基金将投资于固定收益类金融用具所得的利息收入进行再 投资将取得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当阛阓利率上升时，基金所 持有的债券价钱会下降，利率风险加大，然则利息的再投资收益会上升。 一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险， 其中，信用风险指回购走动中走动敌手在回购到期时，弗成偿还一谈或部分证券或 价款，形成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于 债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，以致通盘组合风               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进 行放大的同期，也对基金组合的波动性（圭臬差）进行了放大，即基金组合的风险 将会加大。回购比例越高，风险透露进程也就越高，对基金净值形成损失的可能性 也就越大。  （二）束缚风险   在基金束缚运作过程中基金束缚东谈主的常识、训诫、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济风景、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与基金束缚东谈主的束缚水平、束缚技巧和束缚工夫等联系性 较大，本基金可能因为基金束缚东谈主的因素而影响基金收益水平。  （三）流动性风险   本基金属于绽放式基金，在基金的通盘绽放日，基金束缚东谈主都有义务接受投资 东谈主的赎回。如果基金财富弗成马上调动成现金，或者变现为现金时使资金净值产生 不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生渊博赎回时，如果基金 财富变现智商差，可能会产生基金仓位挽回的坚苦，导致流动性风险，可能影响基 金份额净值。   本基金领受绽放方式运作，基金束缚东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时期为上海证券走动所、深圳证券走动所的泛泛往翌日的走动时期，但基 金束缚东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回 时除外。基金束缚东谈主可根据实践情况照章决定本基金开始办理申购的具体日历，具 体业务办理时期在申购开始公告中轨则。基金束缚东谈主自基金合同告成之日起不跨越   本基金的投资阛阓主要为证券走动所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的规 范型走动场合，主要投资对象为具有雅致流动性的金融用具，抽象评估在泛泛阛阓 环境下本基金的流动性风险适中。   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调遣中转入请求份额总和后 的余额）跨越前一绽放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了渊博赎回。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   当基金出现渊博赎回时，基金束缚东谈主不错根据基金那时的财富组合情状决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金束缚东谈主觉得有智商支付投资东谈主的一谈赎回请求时，按 泛泛赎回法式实施。   （2）部分宽限赎回：当基金束缚东谈主觉得支付投资东谈主的赎回请求有坚苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动 时，基金束缚东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下 一个绽放日不绝赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被肃除。宽限的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一绽放日该类基金份额的基金份额净值为基础辩论赎回金额，依此类推，直到 一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作 自动宽限赎回处理。   （3）本基金如发生渊博赎回且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的 基金份额跨越前一绽放日的基金总份额的20%时，本基金束缚东谈主有权选用如下措 施：   对于基金份额持有东谈主当日跨越20%的赎回请求，不错对其赎回请求宽限办理。 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘 宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日不绝赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回请求将被肃除。宽限的赎回请求与下一绽放日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一绽放日该类基金份额的基金份额净值为基础辩论 赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止。   对于基金份额持有东谈主未跨越上述比例的部分，基金束缚东谈主不错根据前述 “（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的 赎回请求一并办理。然则，如基金份额持有东谈主在当日遴聘取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回请求将被肃除。   （4）暂停赎回：链接2个绽放日以上（含本数）发生渊博赎回，如基金束缚东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 款项，但不得跨越20个做事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   本基金在濒临大范畴赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公 平对待的前提下，可实施备用的流动性风险束缚用具，包括但不限于宽限办理渊博 赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动订价、 暂停基金估值、实施侧袋机制等，手脚特定情形下基金束缚东谈主流动性风险束缚的辅 助措施，同期基金束缚东谈主应时刻堤防可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日 常监控，保护基金份额持有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险束缚用具时，有可 能无法按基金合同约定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险束缚用具，是将特定财富分离至特意的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，方针在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调遣，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其 对应特定财富的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定财富的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东谈主在 基金依期论说中表示论说期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金束缚 东谈主不承担任何保证和承诺的做事。   基金束缚东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金束缚东谈主辩论各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需考 虑主袋账户财富，基金功绩方针应当以主袋账户财富为基准，因此本基金表示的业 绩方针弗成反应特定财富的真不二价值及变化情况。  （四）走动敌手失约风险   走动敌手失约风险是指当债券或债券回购等走动敌手失约时，将径直导致基金 财富的损失，或导致基金弗成实时收拢阛阓契机，对投资收益产生影响。  （五）本基金的特殊风险                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （1）标的指数下降的风险  标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者热沈和走动轨制 等各式因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。  （2）标的指数辩论出错的风险  指数编制方法的错误可能导致标的指数的弘扬与总体阛阓弘扬产生相反，从而 使基金收益发生变化。同期，标的指数许可方分歧指数的实时性、齐备性和准确性 作念出任何承诺。标的指数值可能出现作假，投资者若参考指数值进行投资决策可能 导致损失。  （3）标的指数变更的风险  尽管可能性很小，但根据基金合同轨则，如出现变更标的指数的情形，本基金 将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之挽回，基 金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项挽回带来的风险 与成本。  基金在追踪标的指数时由于各式原因导致基金的功绩弘扬与标的指数弘扬之间 可能产生相反，主要影响因素可能包括：  （1）本基金主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有 代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券手脚替代，构造与标的指 数风险收益特征相似的财富组合，基金投资组合与标的指数组成可能存在相反，从 而可能导致基金实践收益率与标的指数收益率产生偏离；  （2）在标的指数编制中，债券利息辩论再投资收益，而基金再投资中未必能 取得相通的收益率；  （3）标的指数挽回成份券时，基金在相应的组合挽回中可能暂时扩大与标的 指数的组成相反，而且会产生相应的走动成本。  （4）基金运作过程中发生的用度，包括走动成本、阛阓冲击成本、束缚费和 托管费等，可能导致本基金在追踪标的指数时产生收益上的偏离；  （5）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券阛阓流 动性不实时，或受银行间债券阛阓债券走动滥觞的限制，本基金投资组合濒临一定                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 进程的追踪偏离风险；   （6）在指数化投资过程中，基金束缚东谈主对指数基金的管明智商举例追踪标的 指数的工夫技巧、买入卖出的时机遴聘等都会对本基金的收益产生影响，从而影响 本基金对功绩比拟基准的追踪进程。   标的指数并弗成完全代表通盘债券阛阓。标的指数成份券的平均呈报率与通盘 债券阛阓的平均呈报率可能存在偏离。   在泛泛阛阓情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的都备值不跨越0.35%， 将年化追踪舛讹足下在4%以内。但因标的指数编制司法挽回或其他因素可能导致跟 踪舛讹跨越上述范围，本基金净值弘扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并束缚和爱戴，将来指数编制机构可能 由于各式原因罢手对标的指数的束缚和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个做事日内向中国证监会论说并建议措置决议，如更换基金标的指 数、调遣运作方式，与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在6个月内召集基金 份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未告成召开或就上述事项表决未通 过的，基金合同圮绝。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调遣运作方式，与其他基 金合并或者圮绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确依期间，基金束缚东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息遵照基金份额持有东谈主利益优 先原则援手基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数弘扬 与联系阛阓弘扬有在相反，影响投资收益。   成份券可能因各式原因临时或遥远停牌。发生停牌时，基金可能濒临因无法及 时挽回投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛讹扩大的风险。   基金可能濒临因成份券刊行东谈主弗成按时支付债券利息或偿还本金，从而带来损 失的风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件濒临失约风险，且指 数编制机构暂未作出挽回的，基金束缚东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先的原                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 则，履行里面决策法式后实时春联系成份券进行挽回，由此可能影响投资者的投资 损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （1）政策性银行改制后的信用风险，若将来政策性银行进行改制，政策性金 融债的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应挽回，基金投资可能面 临一定信用风险；   （2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债阛阓投资者步履具有一定趋同 性，在极点阛阓环境下可能聚拢买入或卖出，存在流动性风险；   （3）投资者聚拢度风险，政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值弘扬产生较大影响。 东谈主或者基金财富净值低于5000万元情形的，基金合同圮绝，不需召开基金份额持有 东谈主大会。  （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓渊博轨则等作念出的概述性刻画，代表了一般阛阓情况下本基金的遥远 风险收益特征。销售机构(包括基金束缚东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法律 法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法不同，因此销售机构 的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购 买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配检会。  （七）其他风险 完善产生的风险； 平，从而带来风险；                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书       十八、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金束缚东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议告成后依照《信息表示办法》的轨则在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行联系法式后，《基金合同》应当圮绝： 托管东谈主联贯的； 之外的因素以致标的指数不适合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未告成召 开或就上述事项表决未通过的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金束缚东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的做事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产计帐小组融合经受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）聘任管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一谈剩余财富扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说经适合《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载 在轨则网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书              十九、 基金合同内容节录  （一）基金份额持有东谈主、基金束缚东谈主和基金托管东谈主的权力与义务  （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金束缚东谈主的权力包括 但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益； 得《基金合同》轨则的用度； 其他法律步履； 务的外部机构； 回、调遣等的业务司法；                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金束缚东谈主的义务包括 但不限于： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式束缚和运作基金财产； 所束缚的基金财产和基金束缚东谈主的财产彼此零丁，对所束缚的不同基金分别束缚， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 适合《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则辩论并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》偏激他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向 他东谈主走漏； 配基金收益；                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料不低于法律法例轨则的最低期限； 投资者大约按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系辛勤的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿做事，其补偿做事不因其退任而衔命； 管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金束缚东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担做事； 律步履； 效，基金束缚东谈主承担因召募步履而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同 期活期进款利息在基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金托管东谈主的权力包括 但不限于： 基金财产；                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 其他用度； 同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形， 应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益； 基金办理证券走动资金计帐；  （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别树立账户，零丁核算，分账束缚，保证不 同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产； 合同》的约定，根据基金束缚东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 外，在基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东谈主走漏； 购、赎回价钱；               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 金束缚东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管 理东谈主有未实施《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选用了稳当的 措施； 规轨则的最低期限； 款项； 或配合基金束缚东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 配； 行业监督束缚机构，并文书基金束缚东谈主； 不因其退任而衔命； 基金束缚东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金束缚东谈主追偿；  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金基金份额，即成为本基金基金份额持有 东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主 手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  兼并类别每份基金份额具有同等的正当权益。  （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金份额持有东谈主的权力                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 包括但不限于： 份额； 事项欺骗表决权； 告状讼或仲裁；  （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金份额持有东谈主的义务 包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 做事； 则； 充，并保证其真正性；                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和司法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会，法 律法例、基金合同或中国证监会另有轨则的除外： 东谈主（以基金束缚东谈主收到提议当日的基金份额辩论，下同）就兼并事项书面要求召开 基金份额持有东谈主大会； 东谈主大会的事项。  （2）在法律法例轨则和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益 无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金束缚东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 回费率、在对现有基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下变更收费方式； 同》进行修改； 触及《基金合同》当事东谈主权力义务关系发生首要变化； 影响的前提下，基金推出新业务或服务； 不利影响的前提下，挽回本基金份额类别的树立、罢手现有基金份额的销售对基金 份额分类办法及司法进行挽回； 基金束缚东谈主、登记机构、销售机构挽回联系基金认购、申购、赎回、调遣、收益分 配、非走动过户、转托管等业务的司法； 则基金束缚东谈主在履行稳当法式后将本基金调遣为该基金的荟萃基金，并相应修改 《基金合同》； 形。   （1）除法律法例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基 金束缚东谈主召集；   （2）基金束缚东谈主未按轨则召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金束缚东谈主 建议书面提议。基金束缚东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面示知基金托管东谈主。基金束缚东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金束缚东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金束缚东谈主，基金束缚东谈主应 当配合；   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就兼并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金束缚东谈主建议书面提议。基金束缚东谈主应当自收                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金束缚东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金束缚东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍 觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东谈主代表和基 金束缚东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知 基金束缚东谈主，基金束缚东谈主应当配合；   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就兼并事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，而基金束缚东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金束缚东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得顽固、搅扰；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘确定开会时期、所在、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在轨则媒介公 告。基金份额持有东谈主大剖析知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时期和所在；   （2）选用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、奉求的公证机关偏激掂量 方式和掂量东谈主、表决见地寄交的截止时期和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金束缚东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定所在对表 决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金束缚东谈主到               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 指定所在对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面 文书基金束缚东谈主和基金托管东谈主到指定所在对表决见地的计票进行监督。基金束缚东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效 力。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权奉求说明录用 代表出席，现场开会时基金束缚东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金束缚东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同 时适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求说明适正当律法例、《基金合同》和 会议文书的轨则，况兼持有基金份额的凭证与基金束缚东谈主办有的登记辛勤相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个 月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有 东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以会议 文书载明的方法或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的 地址或系统。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用： 联系教导性公告； 基金束缚东谈主）到指定所在对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金束缚东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 轨则的方式收取基金份额持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金束缚东谈主经文书不参 加收取表决见地的，不影响表决着力； 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表基金总份额三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决意 见； 决见地的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东谈主出 具的奉求东谈主办有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求说明适正当律法例、 《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，经会议文书载明，本基金可领受 网罗、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有东谈主向其授权代表进行授权；本 基金亦可领受网罗、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结 合的方式召开基金份额持有东谈主大会并表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通 知中列明，会议法式比照现场开会和通信方式开会的法式进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定圮绝《基金合同》、更换基金束缚东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并 （法律法例、基金合同和中国证监会另有轨则的除外）、法律法例及《基金合同》 轨则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事法式                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   在现场开会的方式下，最初由大会主办东谈主按照下列第7条轨则法式确定和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金束缚东谈主授权出席会议的代表，在基金束缚东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金束缚东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主或代理东谈主手脚该次基金份 额持有东谈主大会的主办东谈主。基金束缚东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有东谈主 大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称呼）和掂量方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一谈有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所轨则的须 以十分决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）十分决议，十分决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基 金束缚东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律法 规、《基金合同》和中国证监会另有轨则的除外）以十分决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯笔传说明，不然提交符 合会议文书中轨则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适合 会议文书轨则的表决见地视为有用表决，表决见地恍惚不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （1）现场开会 当在会议开始后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会诚然由基金束缚东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金束缚东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议开始后文书在出席会 议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管 理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。 布计票结果。 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主办东谈主应当就地公布从头盘点结果。 的，不影响计票的着力。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金束缚东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金束缚东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。法律法例另有轨则的，从 其轨则。  基金份额持有东谈主大会决议自告成之日起依照《信息表示办法》的轨则在轨则媒 介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须 将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施告成的基金份额持有东谈主大 会的决议。告成的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金束缚东谈主、 基金托管东谈主均有遏抑力。   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例：   （1）基金份额持有东谈主欺骗提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表联系 基金份额10%以上（含10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的基金份额 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）在参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主或代理东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的 主办东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）十分决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 等轨则，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管司法修                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 改导致联系内容被取消或变更的，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告 后，可径直对本部安分容进行修改和挽回，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  （三）基金合同清除和圮绝的事由、法式   （1）变更基金合同触及法律法例轨则或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金束缚东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自告成后方可实施， 自决议告成后依照《信息表示办法》的轨则在轨则媒介公告。   有下列情形之一的，经履行联系法式后，《基金合同》应当圮绝：   （1）基金份额持有东谈主大会决定圮绝的；   （2）基金束缚东谈主、基金托管东谈主职责圮绝，在6个月内莫得新基金束缚东谈主、新基 金托管东谈主联贯的；   （3）链接50个做事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金财富净值低 于5000万元情形的，基金合同圮绝，不需召开基金份额持有东谈主大会；   （4）出现标的指数不适合要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素以致标的指数不适合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 束缚东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未告成 召开或就上述事项表决未通过的；   （5）《基金合同》约定的其他情形；   （6）联系法律法例和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》圮绝事由之日起30个做事日内 成立计帐小组，基金束缚东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金束缚东谈主、基金托 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的做事主谈主员。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的援手、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐法式： 出具法律见地书；   （5）基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一谈剩余财富扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说经适合《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载 在轨则网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。  （四）争议措置方式                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议， 如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员 会，根据上海外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁的所在 为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有遏抑力，除非仲裁裁决另有轨则， 仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不绝诚笃、悉力、尽责地 履行基金合同轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统率。  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》正本一式三份，除上报联系监管机构一份外，基金束缚东谈主、基金 托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律着力。  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金束缚东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅，但应以《基金合同》正本为准。                      交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                 二十、托管契约的内容节录  （一）托管契约当事东谈主   住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪大路8号国金中心二期21-22楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：张宏良   成立时期：2005年8月4日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2005128号   组织方法: 有限做事公司   注册成本：2亿元东谈主民币   筹谋期限：不息筹谋   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   邮政编码：100033   法定代表东谈主：王江   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号   组织方法：股份有限公司   注册成本：466.79095 亿元东谈主民币   存续期间：不息筹谋   基金托管阅历批文及文号：证监基字200275号  （二）基金托管东谈主对基金束缚东谈主的业务监督和核查 围、投资比例进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地已矣投资方向， 本基金还不错投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、债券回购、银行进款（包括依期进款、契约进款、文书进款等）、 货币阛阓用具以及法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 合中国证监会联系轨则）。本基金不投资股票等权益类财富。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 例不低于本基金非现金基金财富的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金财富净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东谈主在履行 稳当法式后，不错挽回上述投资品种的投资比例。 进行监督。基金托管东谈主按下述比例和挽回期限进行监督：   （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的80%，其中投资于待偿期 在0至3年（包含3年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金 基金财富的80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于 基金财富净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金财富净值的10%，完 全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限 制；   （4）本基金束缚东谈主束缚的一谈基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10%，完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得跨越基金财富净值的 比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；   （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （7）本基金财富总值不跨越基金财富净值的140%；                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （8）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金规 模变动、标的指数成份券挽回、标的指数成份券流动性限制等基金束缚东谈主之外的因 素以致基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金束缚东谈主应当在10个往翌日内 进行挽回，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同告成之日起开始。   法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金束缚东谈主在履行稳当法式后，则 本基金投资不再受联系限制。 五条第（十二）款基金投资不容步履进行监督。   基金束缚东谈主运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践控 制东谈主或者与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，堤防利益胁制，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。联系走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。首要关联走动应提交基金束缚东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述轨则，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳当法式后，本基金可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。 与银行间债券阛阓进行监督。   基金束缚东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法例及行业圭臬 的、经把稳遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓走动敌手名单，并约定各走动对 手所适用的走动结算方式。基金束缚东谈主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债 券阛阓遴聘走动敌手。基金托管东谈主过后监督基金束缚东谈主是否按事前提供的银行间债 券阛阓走动敌手名单进行走动。基金束缚东谈主不错对银行间债券阛阓走动敌手名单及 结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的交                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 易，仍应按照契约进行结算。如基金束缚东谈主根据阛阓情况需要临时挽回银行间债券 阛阓走动敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明事理，并在与走动敌手发生 走动前与基金托管东谈主协商措置。   基金束缚东谈主负责对走动敌手的资信足下，按银行间债券阛阓的走动司法进行交 易，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管东谈主过后发现基金束缚东谈主莫得按照事前约定的走动敌手进行走动时，基金托管东谈主应 实时提醒基金束缚东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损成仇做事。 资银行依期进款的过程中，必须适合基金合同就投资品种、投资比例、进款期限等 方面的限制。基金束缚东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此遴聘进款银 行。因基金束缚东谈主违反上述原则给基金形成的损失，基金托管东谈主不承担相应做事。 开立依期进款账户时，依期进款账户的户名应与托管账户户名一致。对于跨行依期 进款投资，基金束缚东谈主必须和进款机构签订依期进款契约，约定两边的权力和义 务，该契约手脚划款指示附件。该契约中必须体现如下条件：“进款证实书不得被 质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期反璧或提前支取的所 有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户”，并依照本契约派遣原则对存单派遣过程赐与明确。对于跨行进款，基金束缚 东谈主需提前与基金托管东谈主就依期进款契约及存单派遣过程进行疏导。在取得进款证实 书后，基金托管东谈主援手证实书正本。基金托管东谈主分歧跨行进款的利率政策风险、存 款行的遴聘及进款契约承担做事，基金束缚东谈主指定专东谈主在核实进款行授权东谈主员身份 信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或派遣，以确保与基金托管东谈主所交 接凭证的真正性、准确性和齐备性。基金托管东谈主对投资后处于基金托管东谈主实践足下 之外的财富不承担援手做事。跨行依期进款账户的预留印鉴为基金托管东谈主托管业务 专用章与托管业务授权东谈主名章。 辩论、万般基金份额净值辩论、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分派、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督和 核查。   如果基金束缚东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的功绩弘扬数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担相应做事，并将在发现后立即论说中国证监                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 会。 律法例、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面教导等方式文书 基金束缚东谈主限期纠正。  基金束缚东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金束缚东谈主收到书面 文书后应鄙人一做事日实时查对并以书面方法给基金托管东谈主发出回函，就基金托管 东谈主合理的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内及 时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金 束缚东谈主改正。基金束缚东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主应论说中国证监会。 管契约对基金业求实施核查。  对基金托管东谈主发出的书面教导，基金束缚东谈主应在轨则时期内答复并改正，或就 基金托管东谈主合理的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和 本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督论说的事项，基金束缚东谈主应积极配 合提供联总计据辛勤和轨制等。 政法例和其他联系轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金束缚东谈主。 时文书基金束缚东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。  基金束缚东谈主无刚直事理，断绝、扼制对方根据本托管契约轨则欺骗监督权，或 选用拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议警告 仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。  当基金持有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定财富的处置变现                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的轨则。  （三）基金束缚东谈主对基金托管东谈主的业务核查 托管东谈主安全援手基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户、复核基金束缚东谈主辩论的万般基金份额的基金财富净值和基金份额净值、 根据基金束缚东谈主指示办理计帐交收、联系信息表示和监督基金投资运作等步履。 理、未实施或无故延伸实施基金束缚东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本契约偏激他联系轨则时，应实时以书面方法文书基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面方法给基金束缚东谈主发出回函，说明 违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金束缚东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系辛勤以供基金束缚东谈主核查托管财 产的齐备性和真正性，在轨则时期内答复基金束缚东谈主并改正。 时文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。  基金托管东谈主无刚直事理，断绝、扼制对方根据本契约轨则欺骗监督权，或选用 拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金束缚东谈主建议警告仍不 改正的，基金束缚东谈主应论说中国证监会。  （四）基金财产的援手  （1）基金财产应零丁于基金束缚东谈主、基金托管东谈主的固有财产；  （2）基金托管东谈主应安全援手基金财产；  （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需 的其他专用账户；  （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别树立账户，确保基金财产的完 整与零丁；  （5）基金托管东谈主根据基金束缚东谈主的指示，按照基金合同和本契约的约定援手 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置；                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （6）对于因为基金投财富生的应收财富，应由基金束缚东谈主负责与联系当事东谈主 确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时文书并配合基金束缚东谈主选用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的， 基金束缚东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对基金束缚东谈主的 追偿步履应赐与必要的协助；   （7）除依据法律法例和基金合同的轨则外，基金托管东谈主不得奉求第三东谈主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金束缚东谈主开立的“基金召募专户”。该 账户由基金束缚东谈主开立并束缚。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等联系轨则后，基金束缚东谈主应将 属于基金财产的一谈资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时期内，聘任适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行验资，出 具验资论说。出具的验资论说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方 为有用。   （3）若基金召募期限届满或基金罢手召募时，未能达到基金合同告成的条件， 由基金束缚东谈主按轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设基金托管专户，援手基金的 银行进款。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。   （2）基金托管专户的开立和使用，限于抖擞开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金束缚东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （3）基金托管专户的开立和束缚应适合联系法律法例以及银行业监督束缚机 构的其他联系轨则。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限做事公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于抖擞开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金束缚东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的援手由基金托管东谈主负责，账户财富 的束缚和运用由基金束缚东谈主负责。  （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限做事公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限做事公司的一 级法东谈主计帐做事，基金束缚东谈主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收 取按照中国证券登记结算有限做事公司的轨则实施。  （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约坚忍日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系轨则，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则实施。  基金合同告成后，基金束缚东谈主负责以基金的口头请求并取得参预宇宙银行间同 业拆借阛阓的走动阅历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主和基金束缚东谈主根据中国 东谈主民银行、银行间阛阓登记结算机构的联系轨则，以本基金的口头在中央国债登记 结算有限做事公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管 账户、持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间债券阛阓债券的结算。  在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事适正当律法例轨则和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，由基金束缚东谈主 协助基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则和基金合同的约定，开立联系账户。该账 户按联系司法使用并束缚。  法律法例等联系轨则春联系账户的开立和束缚另有轨则的，从其轨则办理。  基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的援手库，也可存入中央国债登记结算有限做事公司、中国证券 登记结算有限做事公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司 或单据营业中心的代援手库，援手凭证由基金托管东谈主办有。什物证券、银行进款开 户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金束缚东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主奉求援手的机构之外机构实践有用足下的证券不 承担援手做事。   与基金财产联系的首要合同的签署，由基金束缚东谈主负责。由基金束缚东谈主代表基 金签署的、与基金财产联系的首要合同的原件分别由基金束缚东谈主、基金托管东谈主援手。 除本契约另有轨则外，基金束缚东谈主代表基金签署的与基金财产联系的首要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息表示契约及基金投资业务中产生的首要合同， 基金束缚东谈主应保证基金束缚东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。基金束缚 东谈主应在首要合同签署后实时将首要合同通过传真、电子邮件或两边招供的其他书面 方法给基金托管东谈主，并在 30 个做事日内将正本投递基金托管东谈主处。首要合同的保 管期限不低于法律法例轨则的最低期限。   对于无法取得二份以上正本的，基金束缚东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件 查对一致的加盖公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致或未在合同约定范 围内，合同原件不得转化。   （五）基金财富净值辩论与复核   （1）基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   由于基金用度的不同，本基金万般基金份额将分别辩论基金份额净值。万般基 金份额的基金份额净值是按照每个做事日闭市后，该类基金份额的基金财富净值除 以当日该类基金份额的余额数目辩论，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五 入。基金束缚东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急挽回机制，具体可参见相 关公告。国度另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应每个做事日辩论万般基金份额的基金财富净值及基金份额净值， 并按轨则公告。如遇特殊情况，经履行稳当法式，不错稳当延伸辩论或公告。   （2）复核法式   基金束缚东谈主应每个做事日对基金财富估值。但基金束缚东谈主根据法律法例或基金 合同的轨则暂停估值时除外。基金束缚东谈主每个做事日对基金财富估值后，将基金资 产净值、万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金束缚东谈主依据基金合同和联系法律法例的轨则对外公布。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （3）根据联系法律法例，基金净值信息辩论和基金管帐核算的义务由基金管 理东谈主承担。本基金的基金管帐做事方由基金束缚东谈主担任，因此，就与本基金联系的 管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一问候见的，按照 基金束缚东谈主对基金净值信息的辩论结果对外赐与公布，基金托管东谈主对该结果不承担 相应做事。  （六）基金份额持有东谈主名册的援手  基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金束缚东谈主的指示编制和援手。基金束缚东谈主 或基金束缚东谈主奉求的登记机构应依期向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金 托管东谈主得到基金束缚东谈主提供的持有东谈主名册后与基金束缚东谈主分别进行援手。援手方式 不错领受电子或文档的方法，保存期限不低于法律法例轨则的最低期限。如弗成妥 善援手，则按联系法例承担做事。  基金托管东谈主因编制基金依期论说等合理原因要求基金束缚东谈主提供联系辛勤时， 基金束缚东谈主应将联系辛勤送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和齐备性。基金托管东谈主不得将所援手的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应顺从守秘义务，法律法例另有轨则或有权机关另有 要求的除外。  （七）争议措置方式  两边当事东谈主同意，因基金合同及本契约而产生的或与基金合同或本契约联系的 一切争议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸 易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁所在为上海市。仲裁 裁决是末端的，对两边当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决 另有轨则。  争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金束缚东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝忠 实、悉力、尽责地履行基金合同和本托管契约轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的 正当权益。  本契约受中国（为本契约之方针，不包括香港十分行政区、澳门十分行政区和 台湾地区）法律统率并从其解释。  （八）托管契约的变更与圮绝                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的轨则有任何胁制。基金托管契约的变更报中国证监会备案。  （1）基金合同圮绝；  （2）基金托管东谈主遣散、照章被肃除、收歇或由其他基金托管东谈主经受基金财富；  （3）基金束缚东谈主遣散、照章被肃除、收歇或由其他基金束缚东谈主经受基金束缚 权；  （4）发生法律法例或基金合同轨则的圮绝事项。  （1）基金财产计帐小组 组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的做事主谈主员。 诚笃、悉力、尽责地履行基金合同和本托管契约轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主 的正当权益。 财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （2）基金财产计帐法式  基金财产计帐法式主要包括： 出具法律见地书；                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （3）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （4）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （5）基金财产按下列挨次送还：   基金财产未按前款 1)－3)项轨则送还前，不分派给基金份额持有东谈主。   （6）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说经适合《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载 在轨则网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。   （7）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。                           交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                 二十一、对基金份额持有东谈主的服务    基金束缚东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金束缚东谈主根据基金份 额持有东谈主的需要和阛阓的变化，有权加多或变更服务样式。主要服务内容如下：    （一）基金召募客户服务联系准备做事    基金束缚东谈主将通过客户服务电话、公司网站、手机短信偏激他服务方法，向投 资者提供对于基金召募的信息盘问服务，并为投资者办理基金召募联系业务提供协 助。    （二）网上直销服务    本基金束缚东谈主已通达基金网上直销服务，个东谈主投资者不错径直通过本基金束缚 东谈主的网上直销走动平台办理开户手续，并在本基金召募期间通过网上直销走动平台 办理本基金的认购业务，在本基金绽放日常申购和赎回等业务后通过网上直销走动 平台办理本基金的申购和赎回等业务，联系详情可参见联系公告。    基金网上直销走动平台已通达的银行卡及各银行卡走动金额名额请参阅本基金 束缚东谈主网站。    在条件熟识的时候，本基金束缚东谈主将根据基金网上直销业务的发展情状，当令 挽回可用于网上直销走动平台的银行卡种类，敬请投资东谈主寄望联系公告。    （三）信息盘问、查询服务    投资东谈主如果思查询基金账户余额、基金居品与服务等信息，请拨打本基金束缚 东谈主 客 户 服 务 电 话 （ 400-700-5000 ， 021-61055000 ） 或 登 录 本 基 金 管 理 东谈主 网 站 （www.fund001.com）进行盘问、查询。    本基金束缚东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开户 证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用于 投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和走动信息。投资东谈主请在其清爽基 金账号后，实时拨打本基金束缚东谈主客户服务电话修改基金查询密码。    投资东谈主不错拨打本基金束缚东谈主客户服务电话投诉直销机构的东谈主员和服务。    （四）基金红利再投资    本基金收益分派时，基金份额持有东谈主办有的基金份额可遴聘现金红利或遴聘红 利再投将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，若投资东谈主不遴聘，本 基金默许的收益分派方式是现金分成。再投资红利按红利再投日（即除息日）除息 后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额，并免收申购用度。                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （五）依期定额投资打算   待工夫条件熟识时，基金束缚东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供依期定额投资的 服务。通过依期定额投资打算，投资东谈主不错依期定额申购基金份额，具体实施方法 另行公告。   服务掂量方式：   本基金束缚东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.fund001.com   电子信箱：services@jysld.com   投资者也可登录本基金束缚东谈主网站，径直建议联系本基金的问题和建议。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式掂量基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面意会了本招募说明书。             交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书          二十二、其他应表示事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按联系法律法例协商措置。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书        二十三、招募说明书的存放及查阅方式  招募说明书存放在基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的办公场合，投资 东谈主可在办公时期查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所取得的文献偏激复印件，基金束缚东谈主和基金托 管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。  投资东谈主还不错径直登录基金束缚东谈主的网站(www.fund001.com）查阅和下载招募 说明书。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书             二十四、备查文献  以下备查文献存放在基金束缚东谈主的办公场合，在办公时期可供免费查阅。  （一）中国证监会准予交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金 召募注册的文献  （二）《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》  （三）《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金托管契约》  （四）基金束缚东谈主业务阅历批件、营业派司  （五）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司  （六）对于请求召募注册交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基 金的法律见地书

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