银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证         券投资基金       招募说明书更新         (2024 年第 3 号)   基金约束东谈主：银华基金约束股份有限公司   基金托管东谈主：中国诱骗银行股份有限公司         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                      伏击提醒   本基金经中国证券监督约束委员会（以下简称“中国证监会”）2021年5月   本基金基金合同胜利日为2022年1月27日。   基金约束东谈主保证本招募说明书的内容实在、准确、完好意思。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场出息等作出本质性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资器具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将赢得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的收益风险也越大。本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益水 平高于债券型基金与货币商场基金。本基金为指数型基金，主要给与完全复制法 追踪标的指数的表现，具有与标的指数相似的风险收益特征。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在商场波动等成分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波 动，投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的家具特性，充分洽商自身的风 险承受材干，感性判断商场，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资步履作出 空闲决策，并承担基金投资中出现的种种风险，包括商场风险、基金运作风险、 本基金的特有风险、流动性风险过甚他风险等。本基金为往还型绽开式基金，特 定风险包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合陈诉与标 的指数陈诉偏离的风险、基金往还价钱与基金份额净值发生偏离的风险、参考 IOPV决策和IOPV计较弊端的风险、基金份额赎回对价的变现风险、退市风险、终 止基金合同风险、投资东谈主申购失败的风险、投资东谈主赎回失败的风险、套利风险、          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 申购赎回清单差错风险、二级商场流动性风险、第三方机构服务的风险、投资股 指期货的风险、投资资产支抓证券的风险、投资股票期权风险、参与融资往还的 风险、参与转融通证券出借业务的风险、存托凭证投资风险、追踪舛讹抵制未达 约定目的的风险、指数编制机构罢手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数变 更的风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大耗费的风险，以及与转换企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及往还机制等接洽的风险。   本基金基金合同胜利后，如运动50个工作日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 （因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致使标的指数不合适要求的 情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金约束东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对 处分决策进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的，则本基金将干涉基金财产计帐规范并隔断基金合同，且无需召开基金份额抓 有东谈主大会审议。故基金份额抓有东谈主可能靠近基金合同隔断的风险。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，采用将部分基金资产投资于 科创板股票或采用不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、商场 轨制以及往还司法等互异带来的特有风险，包括但不限于商场风险、流动性风 险、信用风险、蚁合度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的接洽内容。   本基金可根据投资策略需要或商场环境变化，采用将部分基金资产投资于北 京证券往还所（以下简称“北交所”）股票或采用不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的特有风 险包括但不限于上市公司谋划风险、商场风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、蚁合度风险、政策风险和监管司法变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金家具贵府纲要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教训、资产气象等判断基金是否和投资东谈主的风险          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 承受材干相适合。  基金约束东谈主承诺以恪尽责守、诚实信用、严慎勤快的原则约束和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当负责阅读基金合同、基金招 募说明书、基金家具贵府纲要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当负责阅读并完全意会基金合同第 二十二部分章程的免责要求、第二十三部分章程的争议处理方式。本基金的过往 功绩过甚净值上下并不预示其将来功绩表现。基金约束东谈主所约束的其他基金的业 绩并不组成对本基金功绩表现的保证。基金约束东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者 爽朗”原则，在作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东谈主自行职守。  投资东谈主应当通过基金约束东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及接洽败露。  本基金标的指数为中证内地地产主题指数。  指数称号：中证内地地产主题指数  指数简称：内地地产  英文称号：CSI China Mainland Real Estate Index  英文简称：CN Real Estate  指数代码：000948/399948  该指数以2004年12月31日为基日，以1000点为基点。  （1）样本空间  中证800指数样本。  （2）选样方法           主题                            包含行业           地产                             房地产        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 主题指数样本，若主题类证券数目少于50只，则将其全部纳入相应主题指数。   中证内地地产主题指数计较公式为：   陈诉期指数=陈诉期样本的疗养市值/除数×1000   其中，疗养市值＝∑(证券价钱×疗养股本数×权重因子)。疗养股本数的计 算方法、除数修正方法参见计较与爱戴服气。权重因子介于0和1之间，以使单个 样本权重不跳动15%。   （1）依期疗养   指数样本每半年疗养一次，样本疗养实施时刻分别为每年6月和12月的第二 个星期五的下一往还日。   权重因子随样本依期疗养而疗养，疗养时刻与指数样本依期疗养实施时刻相 同。不才一个依期疗养日前，权重因子一般固定不变。   （2）临时疗养   当中证800指数疗养样本时，指数样本随之进行相应疗养。当样本退市时， 将其从指数样本中剔除。样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照计 算与爱戴服气处理。   投资东谈主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指 数信息。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年11月14日，接洽数据截止日 为2024年09月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所败露的投资组合为                银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                   目       录        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                    一、引子   《银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露约束办法》（以下简称 “《信息败露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险约束章程》 （以下简称“《流动性风险约束章程》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银华中证内地地产主 题往还型绽开式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）过甚他有 关法律法例编写。   本招募说明书阐述了银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金的 投资目的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策接洽的全部必要事项，投资东谈主在 作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金约束东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨记录、误导性论说或者紧要遗 漏，并对其实在性、准确性、完好意思性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募的。本招募说明书由银华基 金约束股份有限公司解释。本基金约束东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额抓有东谈主算作基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同过甚他接洽章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                     二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有用改革和补充 产主题往还型绽开式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改革 和补充 数证券投资基金招募说明书》过甚更新 资基金基金份额发售公告》 资基金基金家具贵府纲要》过甚更新 基金上市往还公告书》 数证券投资基金上市往还公告书提醒性公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不发奋的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改革，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改革                银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其常常作念出的改革 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露约束办法》及颁布机关对其常常作念出的改革 召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其常常作念出的改革 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险约束章程》及颁布机关对其常常 作念出的改革 实施服气》过甚常常作念出的改革 所往还型绽开式证券投资基金登记结算业求实施服气》 申购赎回接洽司法界说的“往还型绽开式指数基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 目的肖似，追踪兼并标的指数，精细追踪标的指数表现，追求追踪偏离度和追踪误 差最小化，给与绽开式运作方式的基金，简称蚁合基金 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经接洽政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 资者境内证券期货投资约束办法》（包括其常常改革）及接洽法律法例章程，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金约束东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 证券投资基金登记结算业求实施服气》（过甚常常改革）界说的基金份额的登记、 存管、结算及接洽业务 算有限职责公司 基金约束东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐述的日 期 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跳动3个月 放日           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 登记结算有限职责公司的接洽业务司法及后续改革的业务司法 以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的步履 申购赎回清单章程的申购对价向基金约束东谈主购买本基金基金份额的步履 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所章程的赎回对价的步履 息的文献 付的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 招募说明书章程应托付给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 将来可能发生的变更，或基金约束东谈主根据需要更换的其他指数 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额的预计值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 除接洽用度后的余额 期权合约、银行入款本息和基金应收的款项以过甚他投资所形成的价值总和 和基金份额净值的过程 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计较并由深圳证券往还所在往还时 间内发布的基金份额参考净值，简称IOPV 变更登记的步履 期增长率差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 运转日再行计较，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并疗养后的基金 份额折算日的基金份额净值来计较净值增长率） 的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以 基金份额折算或拆分、合并日为运转日再行计较） 基金份额销售机构的操作 及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金约束东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往还日以上的逆回购与银行         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、出借期限在10个往还日以上的出借证券、资产支抓证券、因发 行东谈主债务走嘴无法进行转让或往还的债券等 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期退回所 借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其常常 作念出的改革         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  三、基金约束东谈主   （一）基金约束东谈主概况 称号     银华基金约束股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林            缔造日历     2001 年 5 月 28 日 批准缔造机                批准缔造文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                    号        20017 号 组织花样  股份有限公司         注册成本     2.222 亿元东谈主民币 存续期间   抓续谋划          接洽东谈主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金约束有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）缔造的寰宇性资产约束公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产约束及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金约束有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 约束股份有限公司”。   公司治理结构完善，谋划运作表率，概况切实爱戴基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险抵制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地磋商公司在谋划约束和基金运作中的接洽情 况，制定相应的政策，并充分阐述空闲董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高档 约束东谈主员的步履进行监督。   公司具体谋划约束由总司理负责，公司根据谋划运作需要树立投资约束一部、 多资产投资约束部、固定收益及资产配置部、待业金投资约束部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资约束部、磋商部、家具开发与约束部、营销约束与服务部、渠        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、往还约束部、 风险约束部、运作保障部、信息时间部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群工作部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳约束部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本约束（北京）有限公 司、深圳银华永泰转换投资有限公司和银华海外成本约束有限公司三家全资子公 司。此外，公司缔造投资决策委员会算作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险约束。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外成本约束有限公司董事 长、银华长安成本约束（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 奉行主任、中国证券业协会证券行业文化诱骗委员会参谋人、深圳证券往还所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵办事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律支抓部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业转换成本约束有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士磋商生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产约束有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券往还所第五届理事会政策发展委 员会委员，上海证券往还所第五届理事会政策商讨委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券谋划机构分会会长，吉林省成本商场发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商约束硕士，正高档磋商员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产谋划约束集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司空闲董 事；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律约束委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委秘书、董事长。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业教训跳动20年。他参与首创的南边基金和当今指点的银华基金是中国 优秀的基金约束公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校磋商生部、中国社会科 学院磋商生部、长江商学院EMBA。先后接事于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金约束有限公司，并 历任南边基金磋商开发部、商场拓展部总监。现任银华基金约束股份有限公司总经 理、银华长安成本约束（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山钞票论坛发起理事、秘书长、香山财 富约束磋商院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届民众委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学形而上学系系 友会秘书长、北京大学教养基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：空闲董事，经济学博士，解说，博士生导师。曾任中国社会科学 院磋商生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保磋商中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席民众，中国社科院大学政府约束学院解说、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部商讨民众委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座解说。   刘星先生：空闲董事，约束学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) “政府特殊津贴”赢得者，寰宇先进司帐（教养）工作者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会教营养会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商约束学院司帐学解说、博士生导师，中国企业约束协会常 务理事，中国约束当代化磋商会常务理事，中国优选法统筹与经济数学磋商会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司空闲董事职务。   封和平先生：空闲董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐商讨公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：空闲董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司空闲董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所约束，兼任 中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭概述考试区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 抵制股份有限公司等上市公司空闲董事职务。   马东军先生：监事会主席，磋商生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资约束有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主抓工作），第一创业证券股份有限公司谋划财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资约束 有限公司董事、深圳第一创业转换成本约束有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士磋商生，曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产谋划约束集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部奉行总裁兼运营约束部总司理、西         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 证转换投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金约束有限公司基金行状部副总司理（主抓工作），湘财证券有限 职责公司稽核司理，交银施罗德基金约束有限公司运营部总司理，银华基金约束股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅舍财务部主管，北京赛特饭馆财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金约束股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商约束硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金约束有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘民众。现任银华基金副总经 理、银华海外成本总司理，分担指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教训。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资工作。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金约束股份有限公司督察长，兼任银华长安成本约束（北 京）有限公司董事、银华海外成本约束有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士磋商生，赢得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院磋商生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部转换 处主任科员，中国银监会转换监管部概述处副处长，中国银监会转换监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本约束 （北京）有限公司董事、银华海外成本约束有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金约束股份 有限公司先后任职信息时间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金约束有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金约束股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商约束硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，约束学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群工作部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华海外成本约束有限公司董事、副总司理，银华长安成本约束（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰转换投资有限公司监事。   张亦驰先生，硕士磋商生。曾接事于中国工商银行北京市分行电子银行中心。 年08月28日担任"银华巨潮小盘价值往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自 基金"、"银华中证研发转换100往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2021 年05月25日起至2024年04月25日担任"银华巨潮小盘价值往还型绽开式指数证券投 资基金发起式蚁合基金"基金司理，自2021年11月23日起兼任"银华华证ESG最初指数 证券投资基金"基金司理，自2022年06月20日起兼任"银华中证农业主题往还型绽开 式指数证券投资基金"、"银华中证影视主题往还型绽开式指数证券投资基金"基金 司理，自2022年06月20日起至2023年09月27日兼任"银华中证有色金属往还型绽开式 指数证券投资基金"基金司理，自2022年11月21日起兼任"银华中证内地地产主题交 易型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2022年11月21日起至2024年07月16日兼 任"银华中证臆造现实主题往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2022年11 月21日起至2023年12月19日兼任"银华中证机器东谈主往还型绽开式指数证券投资基金" 基金司理，自2023年04月07日起至2024年07月16日兼任"银华中证500价值往还型开 放式指数证券投资基金"基金司理，自2023年07月11日起兼任"银华中证内地低碳经 济主题往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2023年09月06日起兼任"银华 上证科创板100往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2023年12月01日起兼 任"银华中证2000增强策略往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2023年12 月04日起兼任"银华上证科创板100往还型绽开式指数证券投资基金蚁合基金"基金 司理，自2023年12月20日起兼任"银华创业板中盘200往还型绽开式指数证券投资基 金"基金司理，自2024年03月06日起兼任"银华中证A50往还型绽开式指数证券投资基 金"基金司理，自2024年04月25日起兼任"银华中证500质地成长往还型绽开式指数证         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 券投资基金"基金司理，自2024年05月06日起兼任"银华中证高股息策略往还型绽开 式指数证券投资基金"基金司理，自2024年05月22日起兼任"银华中证油气资源往还 型绽开式指数证券投资基金"基金司理，自2024年08月23日起兼任"银华中证港股通 高股息投资往还型绽开式指数证券投资基金"基金司理。具有从业经验。国籍：中 国。   本基金历任基金司理：   张凯先生，自2022年01月27日起至2023年07月28日历间担任本基金基金司理。   谭跃峰先生，自2022年11月21日起至2024年11月14日历间担任本基金基金经 理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 约束部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任磋商部 助理行业磋商员、投资约束部基金司理助理、投资约束一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资约束一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产约束部副总司理、民生喜悦有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东谈主寿资产约束有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金约束股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资约束部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 年10月加入银华基金，历任磋商部助理行业磋商员、行业磋商员、磋商组长、磋商 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼磋商部总监。   肖侃宁先生：硕士磋商生。曾在南边证券武汉总部任投资喜悦部投资司理，天 同（万家）基金约束有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资约束中心任投资司理约束企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资约束部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分担投资和磋商工作）。2016年8月加入银华基金约束股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资约束部总监，兼任银华尊和养老目的日历2035三年抓有期 羼杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目的日历2040三年抓有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老目的日历2030三年抓有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老目的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老目的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 目的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老目的日历2045三年 抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月抓有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主抓东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金磋商员，北京恒天明泽基金销售有限公司 磋商家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金约束有限公司从事磋商分析工作，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业磋商员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金约束有限公 司，曾任投资约束一部副总监兼基金司理。现任磋商部副总监。   (三) 基金约束东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同胜利之日起，根据法律法例和基金合同空闲运用并约束基金           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 财产；   （3）依照基金合同收取基金约束费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据基金合同及接洽法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度接洽法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 步履保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及接洽法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鼓动权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；   （14）以基金约束东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在合适接洽法律、法例的前提下，制订和疗养接洽基金认购、申购、赎 回等业务司法；   （17）基金约束东谈主有权根据反洗钱法律法例的接洽章程，结合基金份额抓有东谈主 洗钱风险气象，采用相应合理的抵制步履；   （18）在法律法例和基金合同章程的范围内决定疗养基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同胜利之日起，以诚实信用、严慎勤快的原则约束和运用基金 财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋划方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务约束及东谈主事约束等轨制，保 证所约束的基金财产和基金约束东谈主的财产互相空闲，对所约束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他接洽章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适应合理的步履使计较基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的 方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他接洽章程，履行信息败露及陈诉 义务；   （12）保守基金买卖玄机，不表示基金投资谋划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他接洽法律法例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东谈主表示，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东谈主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他接洽章程召集基金份额抓有东谈主大会或          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产约束业务举止的司帐账册、报表、记录和其他接洽 贵府，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵府在章程时刻发出，况且保 证投资东谈主概况按照基金合同章程的时刻和方式，随时查阅到与基金接洽的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近落幕、照章被澌灭或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当权益 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金约束东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金约束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金约束东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金约束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可胜利， 基金约束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主，召募期间网下股票认购所冻结的 股票应赐与解冻；   （25）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金约束东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 里面抵制轨制，采用有用步履，戒备违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 采用有用步履，戒备下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背章程将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往还（法律法例、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽职责的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违背证券往还业务司法，利用对敲、倒仓等步履来驾驭和喧阗商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等损伤基金份额抓有东谈主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的抵制权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓动大会的、与上市公司董事会或其他 抓有5%以上投票权的鼓动坏心取悦，致使鼓动大会表决结果侵扰社会公众鼓动的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关章程辞谢从事的其他步履。 接洽法律、法例及行业表率，诚实信用、勤快尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违法谋划，违背基金合同或托管契约；   （2）特意损伤基金份额抓有东谈主或其他基金接洽机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）谢绝、干扰、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；   （5）卤莽职守、耗费权力，不按照章程履行职责；   （6）表示在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资谋划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的往还举止；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （1）依照接洽法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额抓有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不表示在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资谋划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 接洽的往还举止；  （4）不以任何花样为其他组织或个东谈主进行证券往还。  （五）基金约束东谈主的风险约束体系和里面抵制轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或时间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套完好意思的风险约束体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险约束环境。具体包括制定风险约束政策、目的，树立相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与时间系统，设定风险约束的时刻范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎样引刮风险。  （3）分析风险。检查存在的抵制步履，分析风险发生的可能性过甚引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平辨别为些许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别干涉相应的级别。定量的方法则是联想一些风险有缱绻，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的约束谋划，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理步履。  （6）监视与检查。对已有的风险约束系统要监视及评价其约束绩效，在必要 时当令加以改变。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （7）陈诉与商讨。建立风险约束的陈诉系统，使公司鼓动、公司董事会、公 司高档约束东谈主员及监管部门了解公司风险约束气象，并寻求商讨见解。  （1）里面抵制的原则 并浸透到决策、奉行、监督、反馈等各个谋划形状。 的空闲性与巨擘性。 可行的互相制衡步履来摒除里面抵制中的盲点。 历程的抵制，进而达到对各项谋划风险的抵制。 在物理上和轨制上适应进击。对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 规范和监督处罚步履。 着公司谋划政策、谋划方针、谋划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面抵制的主要内容  公司董事会意思意思建立完善的公司治理结构与里面抵制体系。基金约束东谈主在董事 会下缔造了风险抵制委员会，负责针对公司在谋划约束和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的抵制轨制。在特殊情况下，风险抵制委员会可依据其权力，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的扰乱。  公司约束层在总司理指点下，负责奉行董事会确定的里面抵制政策，为了有用 贯彻公司董事会制定的谋划方针及发展政策，缔造了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科见解及建议。  此外，公司设有督察长，组织领导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检查与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈诉。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  公司风险抵制东谈主员依期评估公司风险气象，范围包括系数能对谋划目的产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体谋划目的产生影响的进度及可 能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层约束东谈主员。  公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 相助与制衡的原则。基金投资约束、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相空闲，况且有空闲的陈诉系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成互相检查、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面约束轨制。  在明确的岗亭职责轨制基础上，树立科学、合理、圭臬化的业务操作历程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信谢绝 流渠谈，保证公司职工及各级约束东谈主员不错充分了解与其职责接洽的信息，保证信 息实时投递适应的东谈主员进行处理。  基金约束东谈主缔造了空闲于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，检查、评价公司里面抵制轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 空闲性，依期出具合规陈诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金约束东谈主对于里面抵制轨制的声明 理层的职责； 抵制轨制。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                     四、基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中国诱骗银行股份有限公司(简称：中国诱骗银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东谈主：张金良   成偶然间：2004年09月17日   组织花样：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续谋划   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199812号   接洽东谈主：王小飞   接洽电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国诱骗银行总行设资产托管业务部，下设概述处、基金业务处、证券保障业 务处、喜悦相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营约束处、跨境与外包约束处、托管应用系统支抓处、内控合规处等 经成为老例化的内控工作技能。   （三）基金托管业务谋划情况   算作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国诱骗银行一直秉抓 “以客户为中心”的谋划理念，不竭加强风险约束和里面抵制，严格履行托管东谈主的 各项职责，切实爱戴资产抓有东谈主的正当权益，为资产托付东谈主提供高质地的托管服 务。经过多年稳步发展，中国诱骗银行托管资产范围不竭扩大，托管业务品种不竭 加多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内的托管业务体系，是当今国内         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 托管业务品种最都全的买卖银行之一。截止2023年年末，中国诱骗银行已托管1334 只证券投资基金。中国诱骗银行专科高效的托管服务材干和业务水平，赢得了业内 的高度认同。中国诱骗银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及 《中国基金报》评比为“最好托管银行”、运动多年荣获中央国债登记结算有限责 任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司（上清 所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的2017年度“最好托 管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最 佳数字化资产托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银 行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并算作唯 一中资银行赢得《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基 金报“公募基金25年最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面抵制轨制   （一）里面抵制目的   算作基金托管东谈主，中国诱骗银行严格慑服国度接洽托管业务的法律法例、行业 监管规章和本行内接洽约束章程，遵法谋划、表率运作、严格检查，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完好意思，确保接洽信息的实在、准确、完好意思、实时，保 护基金份额抓有东谈主的正当权益。   （二）里面抵制组织结构   中国诱骗银行设有风险内控约束委员会，负责全行风险约束与里面抵制工作， 对托管业务风险约束和里面抵制的有用性进行领导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规工作，具有空闲期骗内控合规工作权力和能 力。   （三）里面抵制轨制及步履   资产托管业务部具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了约束轨制、抵制制 度、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温成功进行；业务东谈主 员具备从业经验；业务约束严格实行复核、审核、检查轨制，授权工作实行蚁合控 制，业务图章按规程守护、存放、使用，账户贵府严格守护，制约机制严格有用； 业务操作区专门树立，闭塞约束，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负 责，戒备泄密；业求收场自动化操作，戒备东谈主为事故的发生，时间系统完好意思、独 立。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  三、基金托管东谈主对基金约束东谈主运作基金进行监督的方法和规范  （一）监督方法  依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及 基金合同章程，对基金约束东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进 行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务形状中，对基金约束 东谈主发送的投资指示、基金约束东谈主对各基金用度的索要与开支情况进行检查监督。  （二）监督历程 等情况进行监控，如发现投资极端情况，向基金约束东谈主进行风险提醒，与基金约束 东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要极端事项实时陈诉中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时陈诉中国证监会。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                   五、接洽服务机构   （一）申购、赎回代理机构   （1）华西证券股份有限公司 注册地址      中国(四川)解放贸易考试区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东谈主     杨炯洋                                      http://www.hx168.com 客服电话      95584        网址                                      .cn   （2）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （3）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （4）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地期间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （5）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一都 111 号 法定代表东谈主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （6）兴业证券股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主     杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话      95562        网址                                      cn   （7）华泰证券股份有限公司           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址          www.htsc.com.cn   （8）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖 注册地址         概述楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （9）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址           http://www.htsec.com   （10）梗直证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （11）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一都 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                      http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                      om.cn/   （12）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主     肖海峰 客服电话    95548            网址          http://sd.citics.com   （13）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主     张纳沙 客服电话    95536    网址                  www.guosen.com.cn   （14）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主     王常青           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 客服电话                     网址   （15）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址               http://www.gf.com.cn         营业网点   （16）中泰证券股份有限公司 注册地址     山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主    王洪                                      http://www.zts.com.c 客服电话     95538           网址                                      n/   （17）国联证券股份有限公司 注册地址     江苏省无锡市金融一街 8 号 7-9 层 法定代表东谈主    姚志勇 客服电话    95570            网址          www.glsc.com.cn   （18）东方证券股份有限公司 注册地址     上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东谈主    金文忠                                      http://www.dfzq.com. 客服电话     95503           网址                                      cn   （19）开源证券股份有限公司 注册地址     西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主    李刚 客服电话    400-860-8866     网址          www.kysec.cn   （20）东海证券股份有限公司 注册地址     江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                   网址   （21）东方钞票证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 接洽东谈主      曾鑫杰 客服电话    95357            网址          www.18.cn   （22）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 法定代表东谈主    冉云                                     http://www.gjzq.com. 客服电话     95310         网址                                     cn   （23）东兴证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 5 号(新恢弘厦)12、15 层 法定代表东谈主    李娟 客服电话    010-66555835   网址           http://www.dxzq.net   （24）东吴证券股份有限公司 注册地址     苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主    范力                                     http://www.dwzq.com. 客服电话     95330         网址                                     cn   （25）国泰君安证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易考试区商城路 618 号 法定代表东谈主    朱健 客服电话    95521          网址           www.gtja.com   （26）华福证券有限职责公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主    苏军良                                     http://www.hfzq.com. 客服电话     95547         网址                                     cn   （27）东莞证券股份有限公司 注册地址     广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主    陈照星                                     http://www.dgzq.com. 客服电话     95328         网址                                     cn   （28）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主    吴承根                                     https://www.stocke.c 客服电话     95345         网址                                     om.cn/   （29）山西证券股份有限公司 注册地址     太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼 法定代表东谈主    王怡里                                     http://www.i618.com. 客服电话     95573         网址                                     cn          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （30）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （31）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （32）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主    杨成全                                     http://www.swhysc.co 客服电话     95523          网址                                     m   （33）华金证券股份有限公司 注册地址     上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主    燕文波                                     http://www.huajinsc. 客服电话     400-821-1357   网址                                     cn   （34）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易考试区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主    刘加海                                     http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                     .com   （35）联储证券股份有限公司 注册地址     山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东谈主    吕春卫 客服电话    956006          网址          http://www.lczq.com   （36）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主    翟建强                                     http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                     m   （37）信达证券股份有限公司          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 注册地址     北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主    祝瑞敏                                     http://www.cindasc.c 客服电话     400-800-8899   网址                                     om   （38）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号 法定代表东谈主    吴坚                                     http://www.swsc.com. 客服电话     95355          网址                                     cn   （39）渤海证券股份有限公司 注册地址     天津经济时间开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主    安志勇                                     http://www.ewww.com. 客服电话     956066         网址                                     cn   （40）爱建证券有限职责公司 注册地址     上海市世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东谈主    祝健 客服电话   956021    网址        http://www.ajzq.com/   基金约束东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的 章程，疗养销售机构并在基金约束东谈主网站公示。   （二）登记机构 称号       中国证券登记结算有限职责公司 住所       北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址     北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东谈主    于文强            接洽东谈主         赵亦清 电话     010-50938782 传真              010-50938991   （三）出具法律见解书的讼师事务所 称号     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东谈主    廖海         接洽东谈主        刘佳 电话       021-51150298   传真          021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号       普华永谈中天司帐师事务所(特殊普通合伙)           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 住所及办公地 上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永谈中心 11 址      楼 法定代表东谈主  李丹       接洽东谈主        陈熹 电话     021-23238888    传真            021-23238800 承办注册司帐        陈熹、崔泽宇 师           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金约束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过甚他接洽章程，经中国证监会2021年5月17日证监许可【2021】   本基金已于2022年1月24日结果召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计259，950，311.00份，有用认购户数2，492户。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：往还型绽开式   标的指数：中证内地地产主题指数过甚将来可能发生的变更   基金存续期限：不依期   基金份额发售面值和认购价钱：本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元，本 基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                七、基金合同的胜利   本基金基金合同胜利日为2022年1月27日。   《基金合同》胜利后，运动20个工作日出现基金份额抓有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金约束东谈主应当在依期陈诉中赐与败露；连 续50个工作日出现前述情形的，基金约束东谈主将隔断基金合同，并按照基金合同约定 规范进行计帐，此事项不需要召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)            八、基金份额折算与变更登记  基金合同胜利后，为提高往还便利或根据需要（如变更标的指数），本基金可 以进行份额折算。  （一）基金份额折算的时刻  基金约束东谈主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告。  如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇特殊情况无法办理，基金 约束东谈主可延长办理基金份额折算。  （二）基金份额折算的原则  基金份额折算由基金约束东谈主向登记机构肯求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金约束东谈主将另行公告。  基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额抓有东谈主抓有的基金份额数 额将发生疗养，但疗养后的基金份额抓有东谈主抓有的基金份额占基金份额总额的比例 不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额抓有东谈主的权 益无本质性影响。基金份额折算后，基金份额抓有东谈主将按照折算后的基金份额享有 权利并承担义务。  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)              九、基金份额的上市往还   （一）基金份额的上市   基金合同胜利后，具备下列条件的，基金约束东谈主可依据《深圳证券往还所证券 投资基金上市司法》，向深圳证券往还所肯求基金份额上市：   （二）基金份额的上市往还   本基金约束东谈主于2022年2月11日发布《银华中证内地地产主体往还型绽开式指 数证券投资基金上市往还公告书》，本基金于2022年2月16日在深圳证券往还所上市 往还。   基金份额在深圳证券往还所的上市往还，应解任《深圳证券往还所往还司法》、 《深圳证券往还所证券投资基金上市司法》、《深圳证券往还所证券投资基金往还和 申购赎回实施服气》等接洽章程。   （三）基金份额上市往还的停复牌、暂停上市、规复上市和隔断上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、规复上市和隔断上市按照《深圳证券往还 所证券投资基金上市司法》等接洽章程奉行。   当本基金发生深圳证券往还所接洽司法所章程的因不再具备上市条件而应当终 止上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定隔断基金合同并进行 基金财产计帐，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的计较与公告   基金约束东谈主或者基金约束东谈主托付其他机构在接洽证券往还所开市后根据申购赎 回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计较基金份额参考净值（IOPV）并由 深圳证券往还所在往还时刻内发布，供投资东谈主往还、申购、赎回基金份额时参考。 基金份额参考净值的具体计较方法如下：   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额＋申购赎回 清单中不错用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和+申购赎回清单中禁           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 止用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中的预估现款 差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额。 往还所疗养接洽基金份额参考净值保留位数，本基金将相应疗养。   （五）接洽法律法例、中国证监会及深圳证券往还所对基金份额上市往还的规 则等接洽章程内容进行疗养的，基金合同及招募说明书相应赐与修改，并按照新规 定奉行，且此项修改无需召开基金份额抓有东谈主大会。   （六）若深圳证券往还所、中国证券登记结算有限职责公司加多了基金上市交 易接洽新功能，基金约束东谈主不错在履行适应的规范后为本基金加多相应功能，无需 召开基金份额抓有东谈主大会。   （七）在不违背法律法例且对基金份额抓有东谈主无本质性不利影响的前提下，本 基金不错肯求在包括境应酬易所在内的其他证券往还所上市往还，无需召开基金份 额抓有东谈主大会。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)             十、基金份额的申购与赎回   本基金采用场内申购赎回模式，场内申购赎回通过深圳证券往还所办理。本基 金基金约束东谈主将编制场内申购赎回清单，T日的申购赎回清单在当日开市前在深圳 证券往还所和基金约束东谈主网站公告。   （一）申购和赎回场合   投资东谈主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场合或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。   基金约束东谈主在动手申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据 现实情况加多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金约束东谈主网站上公示。   在法律法例、基金合同及将来条件允许的情况下，基金约束东谈主直销不错通达申 购赎回业务，具体业务的办理时刻及办理方式基金约束东谈主将另行公告。   （二）申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，绽开日的具体业务办理时刻为上 海证券往还所、深圳证券往还所的正常往还日的往还时刻，但基金约束东谈主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货往还商场、证券/期货往还所往还时刻 变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金约束东谈主有权视情况对前述绽开日及绽开 时刻进行相应的疗养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒 介上公告。   本基金自2022年2月16日起绽开日常申购、赎回业务。   在确定申购动手与赎回动手时刻后，基金约束东谈主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告申购与赎回的动手时刻。   本基金可在上市往还之前动手办理申购、赎回，若自后肯求基金份额上市，在 基金份额肯求上市期间，基金可暂停办理申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 对价。 定。 资东谈主的正当权益不受损伤并得到自制对待。 益的前提下疗养上述原则，或依据深圳证券往还所或登记机构接洽司法过甚变更调 整上述司法，但应在新的原则实施前依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介 上公告。   （四）申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金约束东谈主章程的规范，在绽开日的具体 业务办理时刻内提倡申购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按申购赎回清单的章程备足申购对价，投资东谈主在提 交赎回肯求时须抓有满盈的基金份额余额和现款，不然所提交的申购、赎回肯求无 效。   正常情况下，投资东谈主申购、赎回肯求在受理应日进行阐述。   对于投资东谈主提交的申购肯求，申购赎回代理券商根据投资东谈主提交的申购肯求以 及T日基金约束东谈主公布的申购赎回清单，相应冻结投资东谈主账户内的组合证券、现款 替代款和预估现款差额。如冻结情况不合适要求，则申购肯求失败。   对于投资东谈主提交的赎回肯求，申购赎回代理券商根据投资东谈主提交的赎回肯求以 及T日基金约束东谈主公布的申购赎回清单，相应冻结投资东谈主账户内的基金份额、预估 现款差额。如投资东谈主抓有的合适要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现 金，或本基金投资组合内不具备足额的合适要求的赎回对价，则赎回肯求失败。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表申购赎 回代理券商确乎接收到申购、赎回肯求。申购与赎回肯求的阐述以登记机构的阐述 结果为准。对于肯求的阐述情况，投资东谈主可通过其办理申购、赎回的销售网点实时          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 查询，并妥善期骗正当权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其接洽 权益受损的，基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此酿成的损失或不 利后果。如因肯求未得到登记机构的阐述而酿成的损失，由投资东谈主自行承担。   投资东谈主通过深圳证券往还所申购的基金份额当日不错竞价卖出；投资东谈主通过深 圳证券往还所赎回赢得的股票当日不错竞价卖出。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额过甚 他对价的计帐交收适用接洽证券往还所、登记机构的接洽章程和参与各方接洽契约 的接洽章程。   登记机构根据基金约束东谈主对申购、赎回肯求的阐述信息，为投资东谈主理理组合证 券、基金份额的计帐交收，并将结果发送给接洽证券往还所、申购赎回代理券商、 基金约束东谈主和基金托管东谈主。平素情况下，投资东谈主T日申购、赎回告捷后，登记机构 在T日收市后为投资者办理组合证券及基金份额的计帐交收以及现款替代的计帐， 在T+1日办理现款替代的交收，在T+2日办理现款差额的计帐交收，并将结果发送给 申购赎回代理券商、基金约束东谈主和基金托管东谈主。对于阐述失败的肯求，登记机构将 对冻结的组合证券和基金份额赐与解冻，申购赎回代理券商将对冻结的资金赐与解 冻。   如接洽证券往还所、中国证券登记结算有限职责公司修改或更新上述司法或新 增设接洽司法并适用于本基金的，则按照新的司法奉行。   如果登记机构和基金约束东谈主在计帐交收时发现不可正常践约的情形，则依据 《业务司法》和参与各方接洽契约过甚常常改革的接洽章程进行处理。   投资东谈主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的章程按时足额支付应付的 现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资东谈主原因导致现款差额、现款替代或 现款替代退补款未能按时足额交收的，基金约束东谈主有权为基金的利益向该投资东谈主追 偿并要求其承担由此导致的其他基金份额抓有东谈主或基金资产的损失。   若投资东谈主用以申购的部分或全部组合证券或者用以赎回的部分或全部基金份额 因被国度有权机关冻结或强制奉行导致不及额的，基金约束东谈主有权指示申购赎回代 理券商及登记机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额抓有东谈主或基金资 产遭受损失的，基金约束东谈主有权代表其他基金份额抓有东谈主或基金资产要求该投资东谈主 进行补偿。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 关司法的情况下可改动上述规范。基金约束东谈主最迟须于新司法动手日前按照《信息 败露办法》的接洽章程在章程媒介公告。   （五）申购和赎回的数目限制 小申购赎回单元为50万份，基金约束东谈主有权对其进行改动，并在改动前依照接洽规 定在章程媒介赐与公告。 请参见接洽公告、申购赎回清单或招募说明书更新。 金约束东谈主应当采用设定单一投资东谈主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝 大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金 约束东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采用上述步履对基金范围赐与抵制。具 体见基金约束东谈主接洽公告。 限制，或者新增基金范围抵制步履。基金约束东谈主必须在疗养前依照《信息败露办 法》的接洽章程在章程媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过甚用途 额确定。申购对价是指投资东谈主申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款 差额过甚他对价。赎回对价是指基金份额抓有东谈主赎回基金份额时，基金约束东谈主应交 付给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价。 所开市前文书深圳证券往还所，并在深圳证券往还所及基金约束东谈主网站公告。T日 的基金份额净值在今日收市后计较，并在T+1日内公告，计较公式为计较日基金资 产净值除以计较日发售在外的基金份额总额，保留到极少点后4位，极少点后第5位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如遇特殊情况，经履行适应程 序，不错适应延长计较或公告。 圭臬收取佣金，其中包含证券往还所、登记机构等收取的接洽用度。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 反接洽法律法例且对基金份额抓有东谈主利益无本质性不利影响的情况下对基金份额净 值、申购赎回清单的计较和公告时刻或频率进行疗养并提前公告。   （七）申购赎回清单的内容与形状   T日申购赎回清单公告内容包括：最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各成份证券数据、现款替代、申购现款替代溢价比例、赎回现款替代折价比 例、T日不错现款替代比例上限、T日预估现款差额、T-1日现款差额、基金份额净 值过甚他接洽内容。如深圳证券往还所修改或更新申购赎回清单的内容、参数计较 方法并适用于本基金的，则按照新的司法奉行。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的计帐交收安排，在 申购赎回清单中加多的臆造证券。“申赎现款”的现款替代标记为“必须”，但含 义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购 单元所对应的现款替代标记为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款替 代标记为“允许”的非深市成份证券的申购替代金额之和，赎回替代金额为最小赎 回单元所对应的现款替代标记为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款 替代标记为“允许”的非深市成份证券的赎回替代金额之和。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最 小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的章程，用 于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为3种类型：辞谢现款替代（标记为“辞谢”）、不错现款替 代（标记为“允许”）和必须现款替代（标记为“必须”）。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：“辞谢”、“允许”和“必 须”。   对于沪市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   “辞谢现款替代”适用于深圳证券往还所上市的成份股，是指在投资东谈主申购、         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款算作替代。  “不错现款替代”适用于系数成份股。  当适用于深圳证券往还所上市的成份股时，“不错现款替代”是指在投资东谈主申 购基金份额时，允许使用现款算作全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份 额时，该成份证券不允许使用现款算作替代。  当适用于上海证券往还所上市的成份股时，“不错现款替代”是指在投资东谈主申 购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款算作替代，根据基金约束东谈主买卖情 况，与投资者进行退款或补款。  “必须现款替代”适用于系数成份股，是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时， 该成份证券必须使用固定现款算作替代。  （2）不错现款替代  不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和沪市成份证券。  ①适用情形：投资者申购时抓仓不及的深市成份证券。登记机构先用深市成份 证券，不实时差额部分用现款替代。  ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的计较公式为：  替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋申购现款替代溢价比例）  其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权疗养的T-1日收盘价。如果深圳证 券往还所参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券往还所文书章程的参考价钱为 准。  收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金约束东谈主需在证券 正常往还后买入，而现实买入价钱加上接洽往还用度后与申购时的参考价钱可能有 所互异。为便于操作，基金约束东谈主在申购赎回清单中预先确定申购现款替代溢价比 例，并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的现实成 本，则基金约束东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分 证券的现实成本，则基金约束东谈主将向投资者收取欠缺的差额。  ③替代金额的处理规范  T日，基金约束东谈主在申购赎回清单中公布申购现款替代溢价比例，并据此收取 替代金额。  在T日后被替代的成份证券有正常往还的2个往还日（简称为T+2日）内，基金          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 约束东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。T＋2日日终，若已购入全部被 替代的证券，则以替代金额与被替代证券的现实购入成本（包括买入价钱与往还费 用）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项；若未能购入全部被替 代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本加上按照T+2日 收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资 者应补交的款项。   特例情况：若自T日起，深圳证券往还所正常往还日已达到20日而该证券正常 往还日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本加上按照 最近一次收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个往还 日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应疗养。   T+2日后第1个工作日（若在特例情况下，则为T日起第21个往还日），基金约束 东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给接洽机构，接洽款项的计帐交收将于此 后3个工作日内完成。   ④替代限制：为有用抵制基金的追踪偏离度和追踪舛讹，基金约束东谈主可章程投 资者使用不错现款替代的比例共计不得跳动申购基金份额资产净值的一定比例。现 金替代比例的计较公式为：   如果深圳证券往还所现款替代比例计较公式发生变化，以深圳证券往还所文书 章程的为准。   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。登记结算机构对树立不错 现款替代的沪市成份证券全部用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的计较公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+申购现款替代溢价比 例）        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-赎回现款替代折价比 例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权疗养的T-1日收盘价。如果上海证 券往还所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券往还所文书章程的参考价钱为 准。   申购时收取申购现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金约束 东谈主将买入该证券，现实买入价钱加上接洽往还用度后与申购时的参考价钱可能有所 互异。为便于操作，基金约束东谈主在申购赎回清单中预先确定申购现款替代溢价比 例，并据此收取申购替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实 际成本，则基金约束东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该 部分证券的现实成本，则基金约束东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时扣除赎回现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金约束 东谈主将卖出该证券，现实卖出价钱扣除接洽往还用度后与赎回时的参考价钱可能有所 互异。为便于操作，基金约束东谈主在申购赎回清单中预先确定赎回现款替代折价比 例，并据此支付赎回替代金额。如果预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的实 际收入，则基金约束东谈主将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该 部分证券的现实收入，则基金约束东谈主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理规范   T日，基金约束东谈主在申购赎回清单中公布申购现款替代溢价比例和赎回现款替 代折价比例，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金约束东谈主将自T日起在收到申购往还阐述后按照“时刻优先、实时申报”的 原则按序买入申购被替代的部分证券，在收到赎纪念往阐述后按照“时刻优先、实 时申报”的原则按序卖出赎回被替代的部分证券。T日未完成的往还，基金约束东谈主 在T日后被替代的成份证券有正常往还的2个往还日（简称为T+2日）内完成上述交 易。   时刻优先的原则为：申购赎回标的调换的，先阐述成交者优先于后阐述成交 者。先后法例按照深圳证券往还所阐述申购赎回的时刻确定。   实时申报的原则为：基金约束东谈主在上海证券往还所运动竞价期间，根据收到的 深圳证券往还所申购赎回阐述记录，在时间系统允许的情况下实时进取海证券往还 所申报被替代证券的往还指示。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金约束东谈主按照“时刻优先”的原则按序与申购投资者确定基金应退还投资者 或投资者应补交的款项，即按照申购阐述时刻法例，以替代金额与被替代证券的依 次现实购入成本（包括买入价钱与往还用度）的差额，确定基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项；按照“时刻优先”的原则按序与赎回投资者确定基金 应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回阐述时刻法例，以替代金额与被 替代证券的按序现实卖出收入（卖出价钱扣除往还用度）的差额，确定基金应退还 赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于T日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代部分证券，T日后 基金约束东谈主不错连接进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应退还 投资者或投资者应补交的款项。   T+2日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的现实 购入成本（包括买入价钱与往还用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购 投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券现实购入成本（包括买入价钱与往还用度）加上按照T+2日收盘价计 算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资 者应补交的款项。   T+2日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的现实 卖出收入（卖出价钱扣除往还用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投 资者应补交的款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被 替代证券现实卖出收入（卖出价钱扣除往还用度）加上按照T+2日收盘价计较的未 卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补 交的款项。   特例情况：若自T日起，上海证券往还所正常往还日已达到20日而该证券正常 往还日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本（包括买 入价钱与往还用度）加上按照最近一次收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值 的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所 卖出的部分被替代证券现实卖出收入（卖出价钱扣除往还用度）加上按照最近一次 收盘价计较的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个往还         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应疗养。   T+2日后第1个工作日（若在特例情况下，则为T日起第21个往还日），基金约束 东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给接洽机构，接洽款项的计帐交收将于此 后3个工作日内完成。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数疗养，行将被剔除的成 份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法例限制投资的成份证券；或基金约束 东谈主出于保护抓有东谈主利益等原因以为有必要树立必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金约束东谈主将在申购赎回清单中公告 替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计较方法为申购赎 回清单中该证券的数目乘以该证券参考价钱。   预估现款差额是指为便于计较基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 肯求申购赎回的投资者的相应资金，由基金约束东谈主计较的现款数额。   T日申购赎回清单中公告T日预估现款差额。其计较公式为：   T日预估现款差额＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单 中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的 数目与相应证券疗养后T日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中各辞谢现款替代成 份证券的数目与相应证券疗养后T日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券疗养后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的疗养后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红的除息日，则计较 公式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需已扣减相应的收益分拨数 额；若T日为基金最小申购赎回单元疗养胜利日，则计较公式中的“T-1日最小申购 赎回单元的基金资产净值”需根据疗养前后最小申购赎回单元按接洽司法疗养。预 估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其计较公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的数目与 相应证券T日收盘价相乘之和+申购赎回清单中各辞谢现款替代成份证券的数目与相           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 应证券T日收盘价相乘之和）   T日投资者申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的 计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正 数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购赎回清单的形状例如如下：   基本信息 最新公告日历                    XXXX-XX-XX                           银华中证内地地产主题往还型绽开式指 基金称号                           数证券投资基金 基金约束公司称号                  银华基金约束股份有限公司 基金代码                      XXXXXX 标的指数代码                    000948 基金类型                      跨商场 ETF   T-1日信息内容 现款差额（单元：元）                XXXX.XX 最小申购赎回单元资产净值（单元：                           XXXX.XX 元） 基金份额净值（单元：元）              X.XXXX   T日信息内容   预估现款差额（单元：元）：                      XXXX.XX    不错现款替代比例上限：                         XX%        是否需要公布 IOPV：                    是  最小申购赎回单元（单元：份）：                     1000000 最小申购赎回单元现款红利（单元：                                       X.XX        元）：   全部申购赎回组合证券只数：                        XX         是否绽开申购：                        是         是否绽开赎回：                        是   今日净申购的基金份额上限：                        XX        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   今日净赎回的基金份额上限：                     XX 单个证券账户今日净申购的基金份额上                                    XXXX         限： 单个证券账户今日净赎回的基金份额上                                    XXXX         限：  今日累计可申购的基金份额上限：                   XXXX  今日累计可赎回的基金份额上限：                   XXXX 单个证券账户今日累计可申购的基金份                                    XXXX        额上限： 单个证券账户今日累计可赎回的基金份                                    XXXX        额上限：   成份股信息内容                 申购现 赎回现 证券代 证券简 股份数 现款替 金替代 金替代 申购替 赎回替 挂牌市  码   称   量  代标记 溢价比 折价比 代金额 代金额  场                  例   例   申购赎回清单的具体内容与形状以深圳证券往还所届时章程为准。基金约束东谈主 有权根据业务需要及往还所司法的疗养对申购赎回清单的形状进行修改。   （八）谢绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金约束东谈主可谢绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 商场价钱且给与估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商阐述后，基金约束东谈主应当采用暂停接受基金申购肯求的步履。 东谈主无法计较当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券往还。 中树立申购份额上限，如果一笔新的申购肯求被阐述告捷，会使本基金当日肯求份 额跳动申购赎回清单中章程的申购份额上限时，该笔申购肯求将被谢绝。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金份额抓有东谈主利益的情形。 购，或者指数编制机构、接洽证券往还所等因极端情况使申购赎回清单无法编制或 编制不妥。上述极端情况指基金约束东谈主无法料思并不可抵制的情形，包括但不限于 系统故障、收集故障、通信故障、电力故障、数据弊端等。 清单编制弊端或开市后发现基金份额参考净值计较弊端。 常情形时。   发生上述除第4项、第5项之外的暂停申购情形之一且基金约束东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购肯求时，基金约束东谈主应当根据接洽章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分谢绝的，被谢绝的申购对价将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金约束东谈主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形及处理方式   发生下列情形时，基金约束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回对 价： 资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃商场价钱且给与估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性 时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金约束东谈主应当采用减慢支付赎回对价或暂停接 受基金赎回肯求的步履。 东谈主无法计较当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券往还。 构等因极端情况无法办理赎回，或者指数编制机构、接洽证券往还所等因极端情况 使申购赎回清单无法编制或编制不妥。上述极端情况指基金约束东谈主无法料思并不可 抵制的情形，包括但不限于系统故障、收集故障、通信故障、电力故障、数据弊端 等。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 清单编制弊端或开市后发现基金份额参考净值计较弊端。 笔新的赎回肯求被阐述告捷，会使本基金当日赎回份额跳动申购赎回清单中章程的 赎回份额上限时，该笔赎回肯求将被谢绝。 金份额抓有东谈主利益的情形时。  发生上述第6项之外的暂停赎回情形之一且基金约束东谈主决定暂停赎回或减慢支 付赎回对价时，基金约束东谈主应按章程报中国证监会备案，基金约束东谈主应当根据接洽 章程在章程媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金约束东谈主应及 时规复赎回业务的办理并公告。  （十）其他申购、赎回方式 的情况下，疗养基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 股为对价申购基金份额，在不损伤基金份额抓有东谈主利益的前提下，基金约束东谈主有权 制定接洽司法。具体以基金约束东谈主届时公告为准。 新的申购、赎回方式，接洽适用条件、业务办理时刻、业务司法、原则、用度等相 关事项于新的申购、赎回方式动手前赐与公告。 面托付代理契约。  （十一）基金的转托管、非往还过户、冻结息争冻等其他业务  基金登记机构可依据接洽法律法例过甚业务司法，受理基金份额的转托管、非 往还过户、冻结与解冻等业务，并收取一定的手续用度。  （十二）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金约束东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过 中国证监会认同的证券往还所之外的往还场合或者往还方式进行基金份额转让的申 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金约束东谈主拟受理基金份额转让业务         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金约束东谈主公告的业务司法办理基金份额 转让业务。   （十三）蚁合基金的特殊申购   若基金约束东谈主推出以本基金为目的ETF的蚁合基金，本基金可根据现实情况需 要向本基金的蚁合基金通达特殊申购。   在本基金绽开日常申购赎回前，蚁合基金不错用现款特殊申购本基金基金份 额，申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准计较，不收取申购用度。   （十四）基金计帐交收与登记模式的疗养或新增   若深圳证券往还所和中国证券登记结算有限职责公司针对往还型绽开式指数证 券投资基金修改现有的计帐交收与登记模式或推出新的计帐交收与登记模式并引入 新的申购、赎回方式或疗养现有的计帐交收与登记模式，履行适应规范后，本基金 约束东谈主可疗养本基金的计帐交收与登记模式及申购、赎回方式，或新增本基金的清 算交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，届时将发布公告赐与败露并在本基 金的基金合同和/或招募说明书（更新）中赐与更新，无需召开基金份额抓有东谈主大 会审议。   （十五）在不违背接洽法律法例章程和基金合同约定且对基金份额抓有东谈主利益 无本质不利影响的前提下，基金约束东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行接洽程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和疗养，或者办理基金份额 质押等接洽业务，届时须提前公告。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                 十一、基金的投资   （一）投资目的   本基金给与被迫指数化投资，精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹 最小化。建仓期结果后，在正常商场情况下，本基金力图收场日均追踪偏离度的绝 对值不跳动0.2%，年追踪舛讹不跳动2%。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于 非现款基金资产的80%，每个往还日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴 纳的往还保证金后，应当保抓不低于往还保证金一倍的现款，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的章程而受限制的情形除外。   同期，为更好地收场投资目的，本基金可少量投资于部分非成份股（包括主板 股票、创业板股票、存托凭证过甚他经中国证监会允许上市的股票）、债券资产 （包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公开刊行的次级债券、可疗养公司 债券、分离往还可转债的纯债部分、可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期 融资券、地点政府债、政府支抓机构债、中期单子以过甚他中国证监会允许投资的 债券）、银行入款（包括银行依期入款、契约入款过甚他银行入款）、资产支抓证 券、债券回购、同行存单、现款、生息器具（股指期货、股票期权）以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会接洽章程）。   本基金不错根据接洽法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险约束。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的接洽章程奉行。   （三）投资策略   本基金主要采用完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 过甚权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过甚权重的变动而进行相         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 应疗养。   当预期成份股发生疗养和成份股发生配股、增发、分红、长期停牌等步履时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的结果可能带来影响时，或因某些 特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法算作完全复制法的补充，构建本基金现实的 投资组合，以追求尽可能逼近标的指数的表现，有用抵制追踪舛讹。本基金将根据 商场情况，结合教训判断，概述洽商接洽性、估值、流动性等成分挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在章程的风险承受适度内，尽量缩小追踪 舛讹。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生较着负面事件靠近退市风 险，且指数编制机构暂未作念出疗养的，基金约束东谈主按照基金份额抓有东谈主利益优先的 原则，在履行里面决策规范后，通过成份股替代等方式对接洽指数成份股进行调 整。   建仓期结果后，在正常商场情况下，本基金力图收场日均追踪偏离度的系数值 不跳动0.2%，年追踪舛讹不跳动2%。如因指数编制司法疗养或其他成分导致追踪偏 离度和追踪舛讹跳动上述范围，基金约束东谈主应采用合理步履幸免追踪偏离度和追踪 舛讹进一步扩大。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更精细地追踪标的指数，更好地收场本 基金的投资目的，在法律法例许可时，本基金可投资于股票期权、股指期货。   本基金投资股指期货将根据风险约束的原则，以套期保值为目的，主要采用流 动性好、往还活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，镌汰股 票仓位常常疗养的往还成本和追踪舛讹，达到有用追踪标的指数的目的。   本基金将按照风险约束的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往还。本 基金将结合投资目的、比例限制、风险收益特征以及法律法例的接洽适度和要求， 确定参与股票期权往还的投资时机和投资比例。   本基金通过深入分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的 收益率水平、流动性和信用风险等成分的基础上，构建债券投资组合。本基金运用 久期抵制策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 种策略进行债券投资。在保抓久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。  可疗养公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的花样，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加专有，相应的投资策略纯真种种。本基金将充分 利用该类投资品种的特性，磋商挖掘其投资价值，债券价值方面概述洽商票面利 率、久期、信用禀赋、刊行主体财务气象、行业特征及公司治理等成分；权益价值 方面通过对可疗养公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利材干及预 期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权要求的磋商，以生息品量化视角概述 判断内含的期权价值。  可交换债券与可疗养公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东谈主抓有的其他上市公司的股票。可交换债券相似具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可疗养公司债券调换，即采用抓有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关夺目的公司的股票价值 以及刊行东谈主算作鼓动的换股意愿等。本基金将通过对目的公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及要求带来的期权价值等概述分析，进行投资决策。  本基金将深入分析资产支抓证券的商场利率、刊行要求、支抓资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面成分，预计资产走嘴风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支抓证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，援救给与蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。  为更好的收场投资目的，在加强风险戒备并慑服审慎性原则的前提下，本基金 可根据投资约束的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动特性况等成分的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中的 占比。  本基金在概述洽商预期收益、风险、流动性等成分的基础上，根据审慎原则合 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 小化。   （四）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例 不低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）每个往还日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往还保证 金后，应当保抓不低于往还保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；   （3）本基金干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （4）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （5）本基金总资产不跳动净资产的140%；   （6）本基金参与股指期货往还，需苦守以下投资比例限制：   在职何往还日日终，抓有的买入股指期货合约价值，不得跳动基金资产净值的 得跳动基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往还日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得跳动基金抓有的股票总市值的 应当合适基金合同对于股票投资比例的接洽约定；在职何往还日内往还（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得跳动上一往还日基金资产净值的20%；   （7）本基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10%；本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳动基金资产净 值的20%，中国证监会章程的特殊品种除外；   （8）本基金抓有的兼并（指兼并信用级别）资产支抓证券的比例，不得跳动 该资产支抓证券范围的10%；本基金约束东谈主约束的全部基金投资于兼并原始权益东谈主 的种种资产支抓证券，不得跳动其种种资产支抓证券共计范围的10%；          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级报 告密布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跳动基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金约束东谈主之外的 成分致使基金不合适该比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还敌手 开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （12）本基金参与融资的，每个往还日日终，本基金抓有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的95%；   （13）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合适下列要求： 借期限在10个往还日以上的出借证券纳入《流动性风险约束章程》所述流动性受限 证券的范围； 计较；   （14）本基金参与股票期权往还，需慑服下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跳动基金资产净值的 的，应抓有合约行权所需的全额现款或往还所司法认同的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跳动基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计较；基金投资股票期权合适基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资目的和风险收益特征；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票奉行，与境内 上市往还的股票合并计较；   （16）法律法例、基金合同章程的其他比例限制。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（13）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股疗养或价钱变化、标的指数成份 股流动性限制等基金约束东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述章程投资比例 的，基金约束东谈主应当在可疗养之日起10个往还日内进行疗养，但中国证监会章程的 特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金范围变动等基金约束东谈主之外 的成分致使基金投资不合适上述第（13）项章程的，基金约束东谈主不得新增出借业 务。法律法例另有章程的，从其章程。   基金约束东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起动手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金约束东谈主在履行适应程 序后，可相应疗养投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金约束东谈主在履行适应规范后，则本基金投资不再受接洽限制。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金约束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不正大的证券往还举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他举止。   基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资目的和投资策略，苦守基金份额抓有 东谈主利益优先原则，戒备利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱奉行。接洽往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。紧要关联往还应提交基金约束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的空闲董事 通过。基金约束东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 东谈主在履行适应规范后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的司法为准。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为中证内地地产主题指数收益率。   中证内地地产主题指数由中证指数有限公司发布。该指数以中证800指数样本 为样本空间，以房地产行业上市公司证券归为内地地产主题，以反馈沪深商场房地 产主题类接洽上市公司举座表现。本基金以中证内地地产主题指数为标的指数，投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，选用以 上指数算作本基金的功绩相比基准不错有用评估本基金投资组合功绩，反馈本基金 的作风特色。   将来若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的成分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会陈诉并提倡处分决策，如更 换基金标的指数、疗养运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同隔断。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确依期间，基金约束东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往还日的指数信息苦守基金份额抓有东谈主利益优 先原则撑抓基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金是股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和 货币商场基金。   本基金为指数型基金，主要给与完全复制法追踪标的指数的表现，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   （七）基金约束东谈主代表基金期骗鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额抓有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （八）投资组合陈诉  基金约束东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载贵府不存在演叨记录、误导性论说 或紧要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。  基金托管东谈主中国诱骗银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本陈诉中的财 务有缱绻、净值表现和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在演叨记录、误导性 论说或者紧要遗漏。  本投资组合陈诉所载数据截止2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                           占基金总资产的比  序号           面孔           金额（元）                                             例（%）       其中：股票                669，686，093.80       75.81       其中：债券                             -           -       资产支抓证券                            -           -       其中：买断式回购的买入返                                         -           -       售金融资产  注：股票投资含可退替代款估值升值。                                         占基金资产净值比例  代码     行业类别        公允价值（元）                                             (%)   A   农、林、牧、渔业                      -               -   B   采矿业                           -               -   C   制造业                           -               -       电力、热力、燃气   D                                 -               -       及水分娩和供应业   E   建筑业                           -               -        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) F    批发和零卖业                         -               -      交通运载、仓储和 G                                   -               -      邮政业 H    住宿和餐饮业                         -               -      信息传输、软件和 I                                   -               -      信息时间服务业 J    金融业                            -               - K    房地产业              668，993，129.19          94.48 L    租借和商务服务业                       -               -      科学磋商和时间服 M                                   -               -      务业      水利、环境和人人 N                                   -               -      设施约束业      住户服务、修理和 O                                   -               -      其他服务业 P    教养                             -               - Q    卫生和社会工作                        -               -      文化、体育和文娱 R                                   -               -      业 S    概述                             -               -       共计          668，993，129.19               94.48                                         占基金资产净值比例 代码      行业类别        公允价值（元）                                             (%) A    农、林、牧、渔业                       -               - B    采矿业                            -               - C    制造业                   127，690.87           0.02      电力、热力、燃气 D                                   -               -      及水分娩和供应业 E    建筑业                            -               - F    批发和零卖业                         -               -      交通运载、仓储和 G                                   -               -      邮政业 H    住宿和餐饮业                         -               -      信息传输、软件和 I                          111，019.06           0.02      信息时间服务业 J    金融业                            -               - K    房地产业                           -               - L    租借和商务服务业                       -               -         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)        科学磋商和时间服   M                             9，541.68             0.00        务业        水利、环境和人人   N                                     -               -        设施约束业        住户服务、修理和   O                                     -               -        其他服务业   P    教养                               -               -   Q    卫生和社会工作                          -               -        文化、体育和文娱   R                                     -               -        业   S    概述                               -               -        共计            248，251.61                      0.04  注：本基金本陈诉期末未抓有港股通投资股票。 投资明细                                      公允价值 占基金资产净值比  序号    股票代码     股票称号 数目（股）                                       （元）       例（%）                                             .50           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 投资明细                                     公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码     股票称号 数目（股）                                      （元）      例（%）     注：本基金本陈诉期末未抓有债券。     注：本基金本陈诉期末未抓有债券。 投资明细     注：本基金本陈诉期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本陈诉期末未抓有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未抓有权证。     注：本基金本陈诉期末未抓有股指期货。     本基金在本陈诉期未投资股指期货。     本基金在本陈诉期未投资国债期货。     注：本基金本陈诉期末未抓有国债期货。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  本基金在本陈诉期未投资国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案访谒，或在报 告编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库之外的情形。  序号        称号                     金额（元）  注：本基金本陈诉期末未抓有处于转股期的可疗养债券。  陈诉期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明  注：本基金本陈诉期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。  陈诉期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明                        流通受限部分 占基金资产                                            流通受限情况  序号   股票代码      股票称号    的公允价值      净值比例                                              说明                          （元）        （%）       银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与共计可能有互异。               银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                            十二、基金的功绩    基金约束东谈主依照恪尽责守、诚实信用、严慎勤快的原则约束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表：                          功绩相比               净值增长         净值增长率      功绩相比基 基准收益 阶段            率圭臬差            ①-③                      ②-④         ①          准收益率③ 率圭臬差               ②                          ④ 月 27 日 （基金合 同胜利          -14.40%   2.22%    -17.29%   2.31%   2.89%    -0.09% 日）至 日 月 1 日至          -18.01%   2.13%    -17.71%   2.18%   -0.30%   -0.05% 月 30 日 月 27 日 （基金合 同胜利 -52.37%        1.91%    -54.56%   1.97%   2.19%    -0.06% 日）至 月 30 日        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                十三、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种证券及单子价值、股指期货合约、股票期权 合约、银行入款本息和基金应收的款项以过甚他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据接洽法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相空闲。  （四）基金财产的守护和责罚  本基金财产空闲于基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的章程责罚外，基金财产不得被责罚。  基金约束东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章澌灭或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金约束东谈主约束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金约束东谈主约束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制奉行。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)               十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券/期货往还场合的往还日以及国度法律法 规章程需要对外败露基金净值的非往还日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行入款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金约束东谈主在确定接洽金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐 准则》、监管部门接洽章程。 报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量的紧要 事件的，应给与最近往还日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交 易日的报价不可实在反馈公允价值的，草率报价进行疗养，确定公允价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中洽商不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值时间中不应将该限制算作特征 洽商。此外，基金约束东谈主不应试虑因其多量抓有接洽资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支抓的估值时间确定公允价值。给与估值时间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得接洽资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生紧要变化        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往还日的市价（收盘 价）估值；如最近往还日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化成分，疗养最近交 易市价，确定公允价值；  （2）往还所上市实行净价往还的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环境未发生紧要 变化，按最近往还日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 往还日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化 成分，疗养最近往还市价，确定公允价值；  （3）往还所上市往还的可疗养债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环境 未发生紧要变化，按最近往还日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券（税后） 应收利息得到的净价进行估值。如最近往还日后经济环境发生了紧要变化的，可参 考肖似投资品种的现行市价及紧要变化成分，疗养最近往还市价，确定公允价钱；  往还所上市实行全价往还的债券（可转债除外），及第第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；  （4）往还所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值时间确定公允价值。 往还所上市的资产支抓证券，给与估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对在往还所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经疗养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行疗养以阐述估值日的公允价 值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，应给与估值时间确定其公允价 值。  （6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往还的股票奉行。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往还所挂牌的 兼并股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，给与估值时间确定公允价值，在估 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （3）流通受限的股票，包括非公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司鼓动 公开发售股份、通过大量往还取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往还中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会接洽章程确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 结算价，且最近往还日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近往还日结算价估 值。 的接洽章程进行估值。 约束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。   如基金约束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范 及接洽法律法例的章程或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，合约交易两边协商处分，以约定的方法、规范和接洽法律法例的章程进 行估值，以爱戴基金份额抓有东谈主的利益。   根据接洽法律法例，基金资产净值计较、基金份额净值计较和基金司帐核算的 义务由基金约束东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金约束东谈主担任，因此，就与 本基金接洽的司帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的见解，按照基金约束东谈主对基金净值信息的计较结果按章程对外赐与公布。   （五）估值规范 的余额数目计较，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金约束东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金约束东谈主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行适应规范，不错适应延长计较或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金约束 东谈主按约定对外公布。   （六）估值弊端的处理   基金约束东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适应、合理的步履确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值弊端时， 视为基金份额净值弊端。   由于一方当事东谈主提供的信息弊端，另一方当事东谈主在采用了必要合理的步履后仍 不可发现该弊端，进而导致基金资产净值计较弊端酿成投资东谈主或基金的损失，以及 由此酿成以后往还日基金资产净值计较顺延弊端而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供弊端信息确当事东谈主一方负责补偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金约束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶酿成估值弊端，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值弊端遭受损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值弊端处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值弊端职责方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端职责方承担；由           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 于估值弊端职责方未实时更正已产生的估值弊端，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值弊端职责方如故积极妥协，况且有协助 义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 弊端职责方草率更正的情况向接洽当事东谈主进行阐述，确保估值弊端已得到更正。   （2）估值弊端的职责方对接洽当事东谈主的顺利损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值弊端的接洽顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弊端而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值弊端职责方仍草率估值弊端负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值弊端职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享 有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主如故将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的补偿额加上如故赢得的不妥得利返还的 总和跳动其现实损失的差额部分支付给估值弊端职责方。   （4）估值弊端疗养给与尽量规复至假定未发生估值弊端的正确情形的方式。   估值弊端被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值弊端发生的 原因确定估值弊端的职责方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弊端酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弊端的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值弊端的更正向接洽当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现弊端时，基金约束东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的步履戒备损失进一步扩大。   （2）弊端偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金约束东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；弊端偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金约束东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行业 另有通行作念法，基金约束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的 原则进行协商。  （七）暂停估值的情形 业时； 产价值时； 给与估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金约束东谈主应当暂停估值；  （八）基金资产净值、基金份额净值的阐述  基金资产净值和基金份额净值由基金约束东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复 核。基金约束东谈主应于每个估值日往还结果后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐述后发送给基金约束 东谈主，由基金约束东谈主按章程对基金份额净值赐与公布。  （九）特殊情况的处理 不算作基金资产估值弊端处理； 经纪机构、指数编制机构发送的数据弊端，或第三方估值机构提供的估值数据错 误，接洽司帐轨制变化等，基金约束东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、适应、合 理的步履进行检查，但未能发现该弊端的，由此酿成的基金资产估值弊端，基金管 理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金约束东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的 步履摒除或收缩由此酿成的影响。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)             十五、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽 用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 益分拨；   基金份额净值增长率＝（基金份额净值÷基金上市前一日基金份额净值－1） ×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运转日再行计较；期间 如发生基金份额拆分，则以基金份额拆分日为运转日再行计较）；   标的指数同期增长率＝（标的指数收盘值÷基金上市前一日标的指数收盘值－ 期间如发生基金份额拆分，则以基金份额拆分日为运转日再行计较）； 率为原则进行收益分拨。基于本基金的性质和特色，本基金收益分拨不须以弥补浮 动耗费为前提，收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值； 金约束东谈主根据上述原则确定，若《基金合同》胜利动怒3个月可不进行收益分拨； 定。   在不违背法律法例且对基金份额抓有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管 理东谈主可在法律法例允许的前提下，与基金托管东谈主协商一致后酌情疗养以上基金收益 分拨原则和支付方式，并于变更实施日前在章程媒介上公告，且不需召开基金份额          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 抓有东谈主大会。  （四）收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  （五）收益分拨决策真实定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金约束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的接洽章程在章程媒介公告。  （六）基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)               十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金隔断计帐时所发生用度，按现实开销额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的约束费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。约束费的计较方 法如下：   H＝E×0.50%÷往日天数   H为逐日应计提的基金约束费   E为前一日的基金资产净值   基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金约束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金约束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时接洽基金托管东谈主协商处分。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.10%÷往日天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金约束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金约束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时接洽基金托管东谈主协商处分。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－10项用度，根据接洽法例及相应契约 章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面孔   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   其中，标的指数许可使用费由基金约束东谈主承担，不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的接洽税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金约束东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度接洽税收征收的章程代扣代缴。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)               十七、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同胜利少于2个月，不错并入下一个司帐年度败露； 计核算，按照接洽章程编制基金司帐报表； 以书面方式阐述。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有章程的，从其章程。   （二）基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介公告。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)              十八、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险约束章程》、基金合同过甚他接洽章程。接洽法律法例对于信息败露 的败露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金约束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主 组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的实在性、准确性、完好意思 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予败露的基金信息 通过合适中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东谈主概况按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开败露的基金信息           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东谈主大会召开的司法及具体规范，说明基金家具的特性等触及基金投资东谈主紧要利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地败露影响基金投资东谈主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息败露 及基金份额抓有东谈主服务等内容。基金合同胜利后，基金招募说明书的信息发生紧要 变更的，基金约束东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金约束东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金约束东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金约束东谈主在基金财产守护及基金运 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲要信息。《基金合同》胜利后，基金家具贵府纲要的信息发生紧要变更 的，基金约束东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具贵府纲要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府纲要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金约束东谈主不再更新基金家具贵府概 要。   （5）基金召募肯求经中国证监会注册后，基金约束东谈主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府纲要、 《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金家具贵府纲要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在章程网站上。   基金约束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金约束东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金合           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 同》胜利公告。   基金合同胜利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市往还 的，基金约束东谈主应当至少每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净 值。   在本基金上市往还后或动手办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东谈主应当在 不晚于每个往还/绽开日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网 点，败露往还/绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券往还所上市往还的，基金约束东谈主应当在基金份额上市往还 的三个工作日前，将基金份额上市往还公告书登载在章程网站上，并将上市往还公 告书提醒性公告登载在章程报刊上。   基金约束东谈主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金 份额申购、赎回对价的计较方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资东谈主概况在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   在动手办理基金份额申购或者赎回之后，基金约束东谈主应当在每个绽开日，通过 章程网站以过甚他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金约束东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉提醒性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审 计。   基金约束东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉提醒性公告登载在章程报刊上。   基金约束东谈主应当在季度结果之日起15个工作日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉提醒性公告登载在章程报刊上。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  基金合同胜利不及2个月的，基金约束东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉 或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资东谈主抓有基金份额达到或跳动基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金约束东谈主至少应当在依期陈诉“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下败露该投资东谈主的类别、陈诉期末抓有份额及占比、陈诉期内抓有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金约束东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组联合产情况过甚流动 性风险分析等。  基金约束东谈主确定基金份额折算日后应至少提前两个工作日将基金份额折算日公 告登载于章程媒介上。  本基金发生紧要事件，接洽信息败露义务东谈主应在2日内编制临时陈诉书，并登 载在章程报刊和章程网站上。  前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：  （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；  （2）基金合同隔断、基金计帐；  （3）疗养基金运作方式、基金合并；  （4）更换基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；  （5）基金约束东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；  （6）基金约束东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；  （7）基金约束东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓动、基金约束东谈主的现实抵制 东谈主变更；  （8）基金召募期延长或提前结果召募；  （9）基金约束东谈主的高档约束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；  （10）基金约束东谈主的董事在最近12个月内变更跳动百分之五十，基金约束东谈主、         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳动百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金约束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金约束东谈主或其高档约束东谈主员、基金司理因基金约束业务接洽步履受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务接洽步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、 现实抵制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往还事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）约束费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价弊端达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、规复上市或隔断上市；   （21）疗养最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）疗养基金份额类别的树立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）发生触及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （25）本基金运动30个工作日、40个工作日、45个工作日出现基金份额抓有东谈主 数目动怒200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形时，基金约束东谈主就基金合同可 能出现隔断事由发布提醒性公告；   （26）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场端淑传的讯息可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东谈主          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 权益的，接洽信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开线路，并将接洽情 况立即陈诉深圳证券往还所。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔断的，基金约束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在章程网站上，并将 计帐陈诉提醒性公告登载在章程报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募 说明书（更新）等文献中败露股指期货往还情况，包括投资政策、抓仓情况、损益 情况、风险有缱绻等，并充分揭示股指期货往还对基金总体风险的影响以及是否合适 既定的投资政策和投资目的等。   本基金投资资产支抓证券的，基金约束东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中败露 其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内所 有的资产支抓证券明细。   基金约束东谈主应在基金季度陈诉中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支抓证券明细。   本基金投资股票期权的，基金约束东谈主应在依期信息败露文献中败露参与股票期 权往还的接洽情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险有缱绻、估值方法 等，并充分揭示股票期权往还对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策 和投资目的。   本基金参与融资及转融通证券出借业务，基金约束东谈主应当在季度陈诉、中期报 告和年度陈诉等依期陈诉和招募说明书（更新）等文献中败露参与融资及转融通证 券出借往还情况，并就陈诉期内本基金参与转融通证券出借业务发生的紧要关联交 易事项作念详备说明。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （六）信息败露事务约束   基金约束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露约束轨制，指定专门部门及高 级约束东谈主员负责约束信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会接洽基金信息披 露内容与形状准则等法律法例的章程。   基金托管东谈主应当按照接洽法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金约束东谈主编制的基金净值信息、基金依期陈诉、更新的招募说明书、基金家具资 料纲要、基金计帐陈诉等公开败露的接洽基金信息进行复核、审查，并向基金约束 东谈主进行书面或电子阐述。   基金约束东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采用一家报刊败露本基金信息。基 金约束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证接洽报送信息的实在、准确、完好意思、实时。   基金约束东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介败露信息，然则其他人人媒介不得早于章程媒介和深圳证券往还所网 站败露信息，况且在不同媒介上败露兼并信息的内容应当一致。   基金约束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主造就信息败露服务的质地。具体要求应当合适中国证监 会及自律司法的接洽章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律见解书的专科 机构，应当制作工作底稿，并将接洽档案至少保存到基金合同隔断后10年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金约束东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽法律法例 章程将信息置备于公司住所和深圳证券往还所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息败露的情形   当出现下述情况时，基金约束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金接洽信 息：       银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 时；           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                    十九、风险揭示   （一）商场风险   本基金主要投资于证券商场，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境成分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅顺利影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类接洽投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款花样来分拨，而现款的购买力可能因为通货膨大 的影响而下降，从而给投资东谈主带来现实收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主时时会期骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座陈诉率。   上市公司的谋划气象受多种成分的影响，如约束材干、行业竞争、商场出息、 时间更新、财务气象、新家具磋商开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 投资的上市公司谋划不善，其股票价钱可能下落，或者概况用于分拨的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料思的变化。诚然基金不错通过投 资种种化来漫衍这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在往还过程中可能发生交收走嘴或者所投资债券的刊行东谈主走嘴、谢绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货膨大率提高，基金的现实投资价值会因此镌汰。   由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可正常奉行，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金约束运作过程中基金约束东谈主的常识、教训、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金约束东谈主的职业操守寝兵德圭臬相似都有可能对本基金陈诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金约束东谈主的成分而影响基金收益水平。   接洽当事东谈主在业务各形状操作过程中，可能因里面抵制存在弱势或者东谈主为成分 酿成操作诞妄或违背操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法往还、司帐 部门诈骗、往还弊端等。   在基金的各式往还步履或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而 影响往还的正常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金 约束东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券/期货往还所、证券登记机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，功绩表现将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将撑抓较高的股票仓位，在股票市         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 场下落的过程中，可能靠近基金净值与标的指数同步下落的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司谋划气象、投 资东谈主感情和往还轨制等各式成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。   由于标的指数疗养成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 步履导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时疗养投资组 合以及与基金运作接洽的用度等成分使本基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级商场往还价钱的折溢价抵制 在一定范围内，但基金份额在证券往还所的往还价钱受供求关系等诸多成分影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金约束东谈主或者基金约束东谈主托付其他机构在开市后根据申购赎回清单和组合证 券内各只证券的实时成交数据，计较基金份额参考净值（IOPV），并由深圳证券交 易所在往还时刻内发布，供投资东谈主往还、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时 的基金份额净值可能存在互异，IOPV计较也可能出现弊端，投资东谈主若参考IOPV进行 投资决策可能导致损失，需由投资东谈主自行承担。   本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额等。在组合证券变现过程 中，由于商场变化、部分红份股流动性差等成分，导致投资东谈主变现后的价值与赎回 时赎回对价的价值有互异，存在变现风险。   因本基金不再合适证券往还所上市条件被证券往还所隔断上市，或被基金份额 抓有东谈主大会决议隔断上市，导致基金份额不可连接进行二级商场往还的风险。   因本基金不再合适证券往还所上市条件被隔断上市，或者运动50个工作日出现 基金份额抓有东谈主数目动怒200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的；或者出现           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致使标的 指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金约束东谈主召集基金份 额抓有东谈主大会对处分决策进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上述事项 表决未通过的，基金约束东谈主不错在履行必要规范后隔断基金合同。基金份额抓有东谈主 将靠近无法连接投成本基金的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，因此，投 资东谈主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购 所需的满盈的成份股，导致申购失败的风险。   投资东谈主在提倡赎回肯求时，如基金组合中不具备足额的合适条件的赎回对价， 可能导致赎回失败的情形。基金约束东谈主可能根据成份股市值范围变化等成分疗养最 小申购赎回单元，由此可能导致投资东谈主按原最小申购赎回单元申购并抓有的基金份 额，可能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级商场卖出全部或 部分基金份额。   由于证券商场的往还机制和时间不竭，完成套利需要一定的时刻，因此套利存 在一定风险。同期，买卖一篮子股票和ETF存在冲击成本和往还成本，是以折溢价 在一定范围之内也不可形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌的情 况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价套利。   如果基金约束东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代标记、现款替代比例、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益受损或 影响申购赎回的正常进行。   对ETF基金而言，二级商场流动性风险是指由于接洽成份股的商场流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所酿成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数疗养成份股期间。   对ETF基金投资东谈主而言，ETF可在二级商场进行买卖，因此也可能靠近因商场交 易量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级商场的流动性风险。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  本基金的多项服务托付第三方机构办理，存在以下风险： 或隔断，由此影响对投资东谈主申购赎回服务的风险。 算方式发生变化，轨制疗养可能给投资东谈主带来意会偏差的风险。相似的风险还可能 来自于证券往还所过甚他代理机构。  （1）基差风险  在使用股指期货对冲商场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。  （2）保证金风险  家具的期货头寸，如果未预留满盈现款，在商场出现极点情况时，可能遭受保 证金不及而被强制平仓的风险。  （3）合约延期风险  组合抓有的主力合约交割日驾御，需要更换合约进行延期，如果合约的基差朝 不利的标的变化或流动性不及，延期会靠近风险。  本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支抓证券的收 益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券商场范围及往还活跃进度的影 响，资产支抓证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现走嘴，或 在往还过程中发生交收走嘴，或由于资产支抓证券信用质地镌汰导致证券价钱下 降，酿成基金财产损失。  （1）流动性风险  由于股票期权合约宽绰，往还较为漫衍，股票期权商场的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量少见，抓有这些股票期权的投        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。  （2）价钱风险  股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生耗费时， 不错对消部分损失。  （3）操作风险  操作风险是指由于约束不善或者轨制奉行出现问题等原因所导致的风险。股票 期权算作一种生息器具，诚然不错用来约束风险，但若使用不妥，也会产生多半损 失。  （1）杠杆效应放大风险  本基金通过融资不错扩大往还额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必也 放大了风险。本基金将股票算作担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断诞妄或操作不妥，会加大耗费。  （2）担保材干及限制往还风险  单只或全部证券被暂停融资、投资接洽账户被暂停或取消融资或融券经验等， 这些影响可能给本基金酿成经济损失。此外，本基金也可能靠近由于撑抓担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往还受到限 制，从而酿成经济损失。  （3）强制平仓风险  本基金在从事融资往还期间，如果不可按照约定的期限送还债务，或上市证券 价钱波动，导致日终计帐后撑抓担保比例低于警告线，且不可按照约定追加担保物 时，将靠近担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给本基金酿成经济损失。  本基金可参与转融通证券出借业务，靠近的风险包括但不限于：  （1）流动性风险：靠近大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。  （2）信用风险：靠近证券出借敌手方可能无法实时退回证券，无法支付相应 权益补偿及借约用度的风险。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （3）商场风险：证券出借后可能靠近出借期间无法实时处置证券的商场风 险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的接洽风险可能顺利或迤逦成为本基金的风险。   建仓结果后，在正常商场情况下，本基金力图收场日均追踪偏离度的系数值不 跳动0.2%，年追踪舛讹不跳动2%。但因标的指数编制司法疗养或其他成分可能导致 追踪舛讹跳动上述范围，本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并约束和爱戴，将来指数编制机构可能 由于各式原因罢手对指数的约束和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个工作日向中国证监会陈诉并提倡处分决策，如更换基金标的指数、转 换运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在6个月内召集基金份额 抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同隔断。投资东谈主将靠近更改基金标的指数、疗养运作方式，与其他基金 合并、或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确定并实施前，基金管 理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往还日的指数信息苦守基金份额抓有东谈主利 益优先原则撑抓基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数 表现与接洽商场表现有在互异，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各式原因临时或长期停牌，发生成份股停牌时可能靠近 如下风险： 本基金二级商场价钱的折溢价水平。 分款项将按照约定方式进行结算（具体见招募说明书“十、基金份额的申购与赎 回”之“（七）申购赎回清单的内容与形状”接洽约定），由此可能影响投资者的         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。 成份股以获取足额的合适要求的赎回对价，由此基金约束东谈主可能在申购赎回清单中 树立较低的赎回份额上限或者采用暂停赎回的步履，投资者将靠近无法赎回全部或 部分ETF份额的风险。   根据基金合同章程，如发生导致标的指数变更的情形，基金约束东谈主不错依据维 护投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本基金 的投资组合将相应进行疗养。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且投资组 合疗养可能产生往还成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产生的风险 和成本。   （1）商场风险   科创板个股蚁合来悔改一代信息时间、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新时间和政策新兴产业边界。大多数企业为初创型公司，企业将来 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级商场投资存在互异，举座投资难 度加大，个股商场风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，商场风险随之上涨。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须满足往还满两年况且资金在50万以 上才可参与，二级商场上个东谈主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会酿成商场的流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对谋划气象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。   （4）蚁合度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易蚁合投资于少量个股，市 场可能存在高蚁合度气象，举座存在蚁合度风险。   （5）系统性风险        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   科创板企业均为商场认同度较高的科技转换企业，在企业谋划及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股接洽性较高，商场表现欠安时，系统性风险将更为权贵。   （6）政策风险   国度对高新时间产业扶抓力度及意思意思进度的变化会对科创板企业带来较大影 响，海外经济时局变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （1）上市公司谋划风险   北交所上市企业主要为转换成长型企业，深切具有范围小、对时间依赖性强、 时间迭代快、议价材干不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗商场风险和行业风险材干较弱，存在较 大谋划风险，由此可能对基金净值酿成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券往还所，北交所竞价往还树立了更宽的涨跌幅限制，股票上 市往还首日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级商场上个东谈主投资者参与度相对较低，机构投资 者抓有个股多量流系数这个词将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金靠近无法实时变现过甚他接洽流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在满足接洽法律法例和证监会章程的基本上市条件并合适往还 所章程的具体上市条件的，可肯求转板上市。无论北交所上市公司是否转板告捷， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续谋划期间如果触及接洽法律法例、证监会及往还所等章程 的退市情形，可能靠近被隔断上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其买卖模式、盈利风险、功绩波动 等特征较为相似，基金难以通过漫衍投资镌汰投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   同期，北交所上市公司平移悔改三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值接洽性较高，政策空窗期或商场表现欠安时，系 统性风险将更为权贵。   （7）蚁合度风险   北交所为新设往还所，初期可投资标的较少，投资者容易蚁合投资于少量个 股，商场可能存在高蚁合度气象。   （8）政策风险   国度对高新时间、专精特新企业扶抓力度及意思意思进度的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，海外经济时局变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。   （9）监管司法变化的风险   北交所接洽法律、行政法例、部门规章、表纵情文献和往还所业务司法，可能 根据商场情况进行改革和完善，或者补充制定新的法律法例和业务司法，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应疗养变化。   （四）流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第八部分         基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金约束东谈主不错概述利用备用的流动性风险约束 器具以减少或草率基金的流动性风险，投资东谈主可能靠近暂停赎回、减慢支付赎回对 价、基金估值被暂停等风险。投资东谈主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本 基金的流动性风险匹配。   本基金属于追踪中证内地地产主题指数的往还型绽开式指数证券投资基金，主 要投资于中国A股商场（包含上海证券往还所和深圳证券往还所上市股票），其投资 标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非现 金基金资产的80%。本基金的标的指数为中证内地地产主题指数，该指数反馈A股市 场中房地产行业上市公司的商场表现，为投资者提供更丰富的指数化投资器具。其 举座流动性较好，因此在正常商场环境下本基金的流动性风险较低。但在特殊情况 下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金约束东谈主将根据不同的情况采用相应        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的流动性风险约束步履，戒备风险。  （1）暂停接受赎回肯求  具体请参见基金合同“第八部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回对价的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停接受赎回肯求的 情形及规范。在此情形下，基金投资东谈主可能会靠近赎回效率镌汰的风险。  （2）减慢支付赎回对价  具体请参见基金合同“第八部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回对价的情形及处理方式”，详备了解本基金减慢支付赎回对价的 情形及规范。在此情形下，投资东谈主接收赎回对价的时刻将可能比一般正常情形下有 所延长，肯求赎回的基金份额抓有东谈主不可如期赢得全额赎回对价，除了对自身流动 性产生影响外，也可能将损失延长对价部分的再投资收益。  （3）暂停基金估值  具体请参见基金合同“第十六部分       基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及规范。在此情形下，投资东谈主靠近暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回肯求可能被暂 停接受，或被减慢支付赎回对价。  （五）其他风险  计较机、通信系统、往还收集等时间保障系统或信息收集支抓出现极端情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限走漏产生净值、基金的投资往还指示无法实时传输等风险； 约束东谈主自身顺利抵制材干之外的风险，可能导致本基金或者基金份额抓有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失；        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 往还。根据《证券往还资金前端风险抵制业务司法》等接洽章程，证券往还所、证 券登记机构对往还参与东谈主接洽往还单元的全天净买入申报金额总量实施额度约束， 并通过往还所对往还参与东谈主实施前端抵制。本基金可能因上述业务司法而无法完成 某笔或某些往还，由此酿成的损益由基金财产承担；           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      二十、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 胜利后依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行接洽规范后，基金合同应当隔断： 托管东谈主连续的； 成分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金约束 东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对处分决策进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （1）基金合同隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在 章程网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 章程。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)              二十一、基金合同的内容节录   一、基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主的权利、义务   （一）基金约束东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同胜利之日起，根据法律法例和基金合同空闲运用并约束基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金约束费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据基金合同及接洽法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度接洽法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 步履保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及接洽法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鼓动权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；   （14）以基金约束东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在合适接洽法律、法例的前提下，制订和疗养接洽基金认购、申购、赎 回等业务司法；   （17）基金约束东谈主有权根据反洗钱法律法例的接洽章程，结合基金份额抓有东谈主 洗钱风险气象，采用相应合理的抵制步履；   （18）在法律法例和基金合同章程的范围内决定疗养基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同胜利之日起，以诚实信用、严慎勤快的原则约束和运用基金 财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋划方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务约束及东谈主事约束等轨制，保 证所约束的基金财产和基金约束东谈主的财产互相空闲，对所约束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他接洽章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适应合理的步履使计较基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的 方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他接洽章程，履行信息败露及陈诉          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 义务；   （12）保守基金买卖玄机，不表示基金投资谋划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他接洽法律法例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东谈主表示，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东谈主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他接洽章程召集基金份额抓有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产约束业务举止的司帐账册、报表、记录和其他接洽 贵府，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵府在章程时刻发出，况且保 证投资东谈主概况按照基金合同章程的时刻和方式，随时查阅到与基金接洽的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近落幕、照章被澌灭或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当权益 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金约束东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金约束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金约束东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金约束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可胜利， 基金约束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主，召募期间网下股票认购所冻结的 股票应赐与解冻；   （25）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金约束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金约束东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采用必要步履保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据接洽商场司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往还资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金约束东谈主更换时，提名新的基金约束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以诚实信用、勤快尽责的原则抓有并安全守护基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场合，配备满盈的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务约束及东谈主事约束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相空闲；对所托管的不同的基金分别树立账户，空闲核算，分账约束，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面互相空闲；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他接洽章程外，不得利用基金财产为自         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）守护由基金约束东谈主代表基金签订的与基金接洽的紧要合同及接洽凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金约束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、基金合同过甚他接洽法律法例或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主表示，因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金约束东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值；  （9）办理与基金托管业务举止接洽的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具见解，说明 基金约束东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金约束 东谈主有未奉行基金合同章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了适应的步履；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他接洽贵府，保存期限 不低于法律法例的章程；  （12）保存基金份额抓有东谈主名册，保存期限不低于法律法例的章程；  （13）按章程制作接洽账册并与基金约束东谈主查对；  （14）依据基金约束东谈主的指示或接洽章程向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回对价；  （15）依据《基金法》、基金合同过甚他接洽章程，召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金约束东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金约束东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近落幕、照章被澌灭或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并文书基金约束东谈主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿职责不 因其退任而免除；  （20）按章程监督基金约束东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金约束东谈主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （21）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额抓有东谈主的权利与义务  基金投资东谈主抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额抓有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再抓有本基金基金份额。基金份额抓有东谈主算作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；  （7）监督基金约束东谈主的投资运作；  （8）对基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）负责阅读并慑服基金合同、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关爱基金信息败露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购款项或股票、应付申购对价及法律法例和基金合同所章程 的用度；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗费或者基金合同隔断的有限责         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 任；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的举止；   （7）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）向基金约束东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其实在性；   （10）慑服基金约束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的接洽往还及业务 司法；   （11）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的规范和司法   （一）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金约束东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金约束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开，并见告基金约束东谈主，基金约束东谈主 应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金约束东谈主提倡书面提议。基金约束东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额抓有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金约束东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额抓有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并见告基 金约束东谈主，基金约束东谈主应当配合。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金份额抓有东谈主大会，而基金约束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金约束东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干扰。 登记日。   （二）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额抓有东谈主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关过甚接洽方 式和接洽东谈主、表决见解提交的截止时刻和收取方式。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文书基金约束东谈主到指定地点对 表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行文书基金约束东谈主 和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金约束东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效劳。   （三）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、决 定隔断基金合同、更换基金约束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主大会筹商的          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金约束东谈主、基金托管东谈主、单独或合并抓有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额抓有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主提交的临时提案进行审 核，合适条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有顺利关系，况且不超出 法律法例和基金合同章程的基金份额抓有东谈主大会权力范围的，应提交大会审议；对 于不合适上述要求的，不提交基金份额抓有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金 份额抓有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额抓有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）规范性。大会召集东谈主不错对提案触及的规范性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主抓东谈主 不错就规范性问题提请基金份额抓有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额抓有东谈主大会 决定的规范进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起点由大会主抓东谈主按照章程规范晓示会议议事规范及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主抓东谈主为基金约束东谈主授权出席会议的代表，在基金约束东谈主授权 代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金 约束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额 抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主算作 该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金约束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金 份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效劳。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起点由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （四）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金约束东谈主或者基金托管东谈主、隔断基金合同、本基金与其他 基金合并以相配决议通过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反笔据评释，不然提交合适会议文书中章程的阐述投资东谈主身份文献的表决视为有用 出席的投资东谈主，口头合适会议文书章程的表决见解视为有用表决，表决见解暗昧不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额抓有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额抓有东谈主大默契知为 准。   三、基金合同根除和隔断的事由、规范以及基金财产的计帐方式   （一）基金合同的变更           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 胜利后依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行接洽规范后，基金合同应当隔断： 托管东谈主连续的； 成分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金约束 东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对处分决策进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在 章程网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 章程。  四、争议处分方式  对于因基金合同的坚硬、内容、履行息争释或与基金合同接洽的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、统一路线处分。不肯或者不可通过协商、统一处分的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是终端 的，对各方当事东谈主均有不发奋，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接忠实、勤快、尽责地 履行基金合同约定的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、澳门        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 相配行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金约束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场合和营业场合查阅。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)           二十二、基金托管契约的内容节录  一、基金托管契约当事东谈主  （一）基金约束东谈主  称号：银华基金约束股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  邮政编码：100738  法定代表东谈主：王珠林  成立日历：2001年5月28日  批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字20017号  组织花样：股份有限公司  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期间：抓续谋划  谋划范围：基金召募、基金销售、资产约束、中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东谈主  称号：中国诱骗银行股份有限公司（简称：中国诱骗银行）  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东谈主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812号  组织花样：股份有限公司  注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：抓续谋划  谋划范围：经受公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经中国银行 业监督约束机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金约束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采用圭臬 的，基金约束东谈主应按照基金托管东谈主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东谈主运 用接洽时间系统，对基金现实投资是否合适《基金合同》对于证券采用圭臬的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于 非现款基金资产的80%，每个往还日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴 纳的往还保证金后，应当保抓不低于往还保证金一倍的现款，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的章程而受限制的情形除外。   同期，为更好地收场投资目的，本基金可少量投资于部分非成份股（包括主板 股票、创业板股票、存托凭证过甚他经中国证监会允许上市的股票）、债券资产 （包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公开刊行的次级债券、可疗养公司 债券、分离往还可转债的纯债部分、可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期 融资券、地点政府债、政府支抓机构债、中期单子以过甚他中国证监会允许投资的 债券）、银行入款（包括银行依期入款、契约入款过甚他银行入款）、资产支抓证 券、债券回购、同行存单、现款、生息器具（股指期货、股票期权）以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会接洽章程）。   本基金可根据接洽法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资效 率及进行风险约束。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的接洽章程奉行。   （二）基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和疗养期限进行监督：   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例            银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 不低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）每个往还日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往还保证 金后，应当保抓不低于往还保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；   （3）本基金干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40％；干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的最长期限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （4）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （5）本基金总资产不跳动净资产的140%；   （6）本基金参与股指期货往还，需苦守以下投资比例限制：   在职何往还日日终，抓有的买入股指期货合约价值，不得跳动基金资产净值的 得跳动基金资产净值的100％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在 任何往还日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得跳动基金抓有的股票总市值的 应当合适基金合同对于股票投资比例的接洽约定；在职何往还日内往还（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得跳动上一往还日基金资产净值的20％；   （7）本基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳动基金资产净 值的20％，中国证监会章程的特殊品种除外；   （8）本基金抓有的兼并（指兼并信用级别）资产支抓证券的比例，不得跳动 该资产支抓证券范围的10%；本基金约束东谈主约束的且在本基金托管东谈主处托管的全部 基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产支抓证券，不得跳动其种种资产支抓证券合 计范围的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级报 告密布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跳动基金资产净值         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金约束东谈主之外的 成分致使基金不合适该比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金参与融资的，每个往还日日终，本基金抓有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应合适下列要求： 期限在10个往还日以上的出借证券纳入《流动性风险约束章程》所述流动性受限证 券的范围； 计较；   （13）本基金参与股票期权往还，需慑服下列投资比例限制：因未平仓的股票 期权合约支付和收取的权利金总额不得跳动基金资产净值的10%；开仓卖出认购股 票期权的，应抓有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期权的，应抓有合约行权所需 的全额现款或往还所司法认同的可冲抵股票期权保证金的现款等价物；未平仓的股 票期权合约面值不得跳动基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合 约乘数计较；基金投资股票期权合适基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股 占比等）、投资目的和风险收益特征；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票奉行，与境内 上市往还的股票合并计较；   （15）法律法例、基金合同章程的其他比例限制。   除上述（2）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股疗养或价钱变化、标的指数成份股流动 性限制等基金约束东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述章程投资比例的，基 金约束东谈主应当在可疗养之日起10个往还日内进行疗养，但中国证监会章程的特殊情 形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金范围变动等基金约束东谈主之外的成分 致使基金投资不合适上述第（12）项章程的，基金约束东谈主不得新增出借业务。法律 法例另有章程的，从其章程。        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金约束东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起动手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金约束东谈主在履行适应程 序后，可相应疗养投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金约束东谈主在履行适应规范后，则本基金投资不再受接洽限制。   （三）基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程及《基金合同》的约定，对本托管 契约第十五条第（九）款基金投资辞谢步履通过过后监督方式进行监督。   基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资目的和投资策略，苦守基金份额抓有 东谈主利益优先原则，戒备利益破损，接洽往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并履 行信息败露义务。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束 东谈主在履行适应规范后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的司法为准。   （四）基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金约束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合适法律法例及行业圭臬的、经肃肃采用的、本基金适用的银行间债券商场 往还敌手名单，并约定各往还敌手所适用的往还结算方式。基金约束东谈主应严格按照 往还敌手名单的范围在银行间债券商场采用往还敌手。基金托管东谈主监督基金约束东谈主 是否按事前提供的银行间债券商场往还敌手名单进行往还。基金约束东谈主不错每半年 对银行间债券商场往还敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的往还敌手所进行但尚未结算的往还，仍应按照契约进行结算。如基金约束东谈主根据 商场情况需要临时疗养银行间债券商场往还敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主说明原理，并在与往还敌手发生往还前3个工作日内与基金托管东谈主协商处分。若 基金约束东谈主未提供往还敌手名单，则视同可与系数往还敌手进行往还。   基金约束东谈主负责对往还敌手的资信抵制，按银行间债券商场的往还司法进行交 易，并负责处分因往还敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此酿成的任何法律职责及损失。若未践约的往还敌手在基金托管东谈主与基金约束东谈主确 定的时刻前仍未承担走嘴职责过甚他接洽法律职责的，基金约束东谈主不错对相应损失           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 先行赐与承担，然后再向接洽往还敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金约束东谈主莫得按照事前约 定的往还敌手或往还方式进行往还时，基金托管东谈主应实时提醒基金约束东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇职责。  （五）基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资流通受限证券进行监督。  基金约束东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会接洽章程，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险抵制轨制，戒备流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金约束东谈主是否慑服接洽制 度、流动性风险处置预案以及接洽投资额度和比例等的情况进行监督。 的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售 部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往还证券，不包括由于发布紧要讯息或其 他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往还中的质押券等流通受限证 券。本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。  本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中央国 债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券往还所或寰宇银行间债券市 场往还的证券。  本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金约束东谈主负责相 关工作的落实和妥协，并确保基金托管东谈主概况正常查询。因基金约束东谈主原因产生的 流通受限证券登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全守护本基金资产的职责与损 失，及因流通受限证券存管顺利影响本基金安全的职责及损失，由基金约束东谈主承 担。  本基金投资流通受限证券，不得预支任何花样的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要处分的基金投资比例 限制失调、基金流动性费事以及接洽损失的草率处分步履，以及接洽极端情况的处 置。基金约束东谈主应在初度投资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开发 行股票接洽流动性风险处置预案。  基金约束东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对接洽风险采           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 取积极有用的步履，在合理的时刻内有用处分基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活费事时，基金约束东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担系数损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。如因基金约束东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带补偿职责的，基金约束东谈主应补偿基金托管东谈主由 此遭受的损失。 托管东谈主提叮咛洽书面贵府，并保证向基金托管东谈主提供的接洽贵府实在、准确、完 整。接洽贵府如有疗养，基金约束东谈主应实时提供疗养后的贵府。上述书面贵府包括 但不限于：  （1）中国证监会批准刊行非公开刊行股票的批准文献。  （2）非公开刊行股票接洽刊行数目、刊行价钱、锁依期等刊行贵府。  （3）非公开刊行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限职责公司或中央国债登 记结算有限职责公司签订的证券登记及服务契约。  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 章程媒介败露所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。  本基金接洽投资流通受限证券比例如违背接洽限制章程，在合理期限内未能进 行实时疗养，基金约束东谈主应按照《信息败露办法》的接洽章程编制临时陈诉书，予 以公告。  （1）本基金投资流通受限证券时的法律法例慑服情况。  （2）在基金投资流通受限证券约束工作方面接洽轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。  （3）接洽比例限制的奉行情况。  （4）信息败露情况。  （六）基金参与转融通证券出借业务，基金约束东谈主应当慑服审慎谋划原则，配 备时间系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险约束轨制，完善业务流        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 程，有用戒备和抵制风险。基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （七）基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、接洽信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督 和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金约束东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违背 法律法例、《基金合同》和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面提醒等方 式文书基金约束东谈主限期纠正。基金约束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金约束东谈主收到书面文书后应不才一工作日前实时查对并以书面花样给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县 项进行复查，督促基金约束东谈主改正。基金约束东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （九）基金约束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管契约对基金业务奉行核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金约束东谈主应 在章程时刻内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金约束东谈主应积极配合提供接洽数据贵府和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金约束东谈主依据往还规范如故胜利的指示违背法律、 行政法例和其他接洽章程，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金约束 东谈主，由此酿成的损失由基金约束东谈主承担。   （十一）基金托管东谈主发现基金约束东谈主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监 会，同期文书基金约束东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金约束东谈主无 正大原理，谢绝、窒碍对方根据本托管契约章程期骗监督权，或采用拖延、诈骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡申饬仍不改正的，基金 托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金约束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金约束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金约束东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金约束东谈主指示办        银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 理计帐交收、接洽信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金约束东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 约束、未奉行或无故延长奉行基金约束东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本契约过甚他接洽章程时，应实时以书面花样文书基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面花样给基金约束东谈主发 出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金约束东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金约束东谈主的核查步履，包括但不限于：提叮咛洽贵府以供基金约束 东谈主核查托管财产的完好意思性和实在性，在章程时刻内恢复基金约束东谈主并改正。   （三）基金约束东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无正大 原理，谢绝、窒碍对方根据本契约章程期骗监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金约束东谈主提倡申饬仍不改正的，基金约束东谈主应 陈诉中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 空闲。 两边可另行协商处分。基金托管东谈主未经基金约束东谈主的指示，不得自走运用、责罚、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限职责公司结 算数据完成场内往还交收、开户银行或往还/登记结算机构扣收往还费、结算费和 账户爱戴费等用度）。 到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文书基金约束东谈主采用步履进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金约束东谈主 应负责向接洽当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 管东谈主的营业机构开立的“基金召募专户”。该账户由基金约束东谈主开立并约束。 网下股票认购所召募的股票市值）、基金份额抓有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办 法》等接洽章程后，基金约束东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立 的基金银行账户，登记机构应将网下股票认购所召募到的股票划入开立的证券账户 下，同期在章程时刻内，聘用合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册会 计师署名方为有用。 章程办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和约束 约束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主守护和 使用。 和基金约束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的举止。 理基金资产的支付。 付款项资金划转，在确保后续不再发生款项相差后的10个工作日内向基金托管东谈主发 出销户肯求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和约束 联名的证券账户。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 东谈主和基金约束东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 理和运用由基金约束东谈主负责。  证券账户开户费由基金约束东谈主先行垫付，待托管家具启始运营后，基金约束东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东谈主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东谈主计帐工作，基金约束东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程以及基金约束东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算契约》奉行。 东谈主和基金托管东谈主协商阐述主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一方提供 配合的，另一方应赐与配合。 资品种的投资业务，触及接洽账户的开立、使用的，若无接洽章程，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的章程奉行。  （五）债券托管专户的开设和约束  《基金合同》胜利后，基金约束东谈主负责以基金的口头肯求并取得干涉寰宇银行 间同行拆借商场的往还经验，并代表基金进行往还；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间商场登记结算机构的接洽章程，以本基金口头在银行间商场登记结算机 构开立债券托管账户，抓有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债 券的结算。基金约束东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰宇银行间债券商场债券回 购主契约。  （六）其他账户的开立和约束 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及接洽账户的开设和使用，由基金 约束东谈主协助基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立接洽         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 账户。该账户按接洽司法使用并约束。   （七）基金财产投资的接洽有价凭证等的守护   基金财产投资的接洽什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场计帐所股 份有限公司或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券、 银行依期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金约束东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构现实有用抵制或守护的资产不承担任 何职责。   （八）与基金财产接洽的紧要合同的守护   与基金财产接洽的紧要合同的签署，由基金约束东谈主负责。由基金约束东谈主代表基 金签署的、与基金财产接洽的紧要合同的原件分别由基金约束东谈主、基金托管东谈主保 管。除本契约另有章程外，基金约束东谈主代表基金签署的与基金财产接洽的紧要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露契约及基金投资业务中产生的紧要 合同，基金约束东谈主应保证基金约束东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原本的原件。基 金约束东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将紧要合同传 真给基金托管东谈主，并在三十个工作日内将原本投递基金托管东谈主处。紧要合同的守护 期限不低于法律法例的章程。   五、基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及规范 照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到 精度救急疗养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金约束东谈主每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行适应规范，不错适应延长计较或公告。 《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金约束东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 约束东谈主按约定对外公布。           银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   六、基金份额抓有东谈主名册的守护   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。基 金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金约束东谈主的指示编制和守护，保存期自基 金账户销户之日起不得少于20年。基金约束东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额抓 有东谈主名册，保存期限不低于法律法例的章程。如不可妥善守护，则按接洽法例承担 职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金约束东谈主应将接洽贵府送 交基金托管东谈主，不得无故谢绝或延误提供，并保证其实在性、准确性和完好意思性。基 金托管东谈主不得将所守护的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应慑服守密义务，法律法例另有章程或接洽机关另有要求的除外。   七、争议处分方式   因本契约产生或与之接洽的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处分，协商、 统一不可处分的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。 仲裁裁决是终端的，对两边当事东谈主均有不发奋，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁 裁决另有决定。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金约束东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接忠 实、勤快、尽责地履行《基金合同》和本托管契约章程的义务，爱戴基金份额抓有 东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为本托管契约之目的，不包括香港相配行政区、澳门相配 行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。   八、基金托管契约的变更、隔断   （一）托管契约的变更规范   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何破损。基金托管契约的变更报中国证监会备 案。   （二）托管契约隔断的情形      银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)            银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)              二十三、对基金份额抓有东谈主的服务   对本基金基金份额抓有东谈主的服务主要由基金约束东谈主、发售代理机构、申购赎回 代理券商提供。   基金约束东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额抓有 东谈主的需要和商场的变化加多、改革这些服务面孔。   基金约束东谈主提供的主要服务内容如下：   一、商讨服务   投资东谈主如果思了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金约束股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行商讨。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金约束东谈主利用我方的线上平台依期或不依期为基金投资东谈主提供投资商讨及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式联 系基金约束东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面意会了本招募说明书。         银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)              二十四、其他应败露事项 旗下部分基金可投资于北京证券往还所上市股票及接洽风险揭示的公告》，本基金 可根据投资策略需要或商场环境变化，采用将部分基金资产投资于北交所股票或选 择不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资 产投资于北交所股票的特有风险包括但不限于上市公司谋划风险、商场风险、股价 大幅波动风险、流动性风险、转板风险、退市风险、系统性风险、蚁合度风险、政 策风险和监管司法变化风险等。 下部分基金疗养计帐交收据款并改革招募说明书的公告》，自2024年5月17日起，调 整旗下本基金招募说明书的计帐交收据款。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)          二十五、招募说明书的存放及查阅方式  基金约束东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽法律法例章程将招募说明书置备于公司 住所、深圳证券往还所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时刻 内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。  投资东谈主还不错顺利登录基金约束东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。          银华中证内地地产主题往还型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  二十六、备查文献 注册的文献； 见解；  基金托管东谈主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议过甚余备查文献存放在基金约束东谈主处。投资东谈主可在营业时刻免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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