招募说明书（更新） 富国富钱包货币商场基金招募说明书（更新）       （二0二五年第二号）  基金管理东说念主： 富国基金管理有限公司  基金托管东说念主： 中信银行股份有限公司                                      招募说明书（更新）                       热切教导   本基金的召募苦求经中国证监会 2014 年 4 月 23 日【2014】439 号文注册。 本基金的基金合同于 2014 年 5 月 7 日收效。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容确凿、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应追究阅读本招募说明书、基金合同、 基金家具贵寓提要等信息深切文献，全面坚强本基金家具的风险收益特征和家具 脾气，充分接洽本人的风险承受智力，感性判断商场，对认购基金的意愿、时机、 数目等投资步履作出落寞决策。投资东说念主在取得基金投资收益的同期，亦承担基金 投资中出现的千般风险，可能包括：证券商场举座环境激发的系统性风险、个别 证券非常的非系统性风险、多量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理东说念主在投 资经营过程中产生的操作风险以及本基金非常风险等。基金管理东说念主提醒投资者基 金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净 值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。   基金的过往事迹并不预示其改日发达。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹并 不组成新基金事迹发达的保证。   购买货币商场基金并不即是将资金算作入款存放在银行或者入款类金融机 构，基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书所载内容截止至 2025 年 4 月 22 日，基金投资组合陈诉和基金 事迹发达截止至 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：          更新章节                  更新内容 热切教导                    更新招募说明书内容的截止日历及相                                     招募说明书（更新）                  关财务数据的截止日历。 第三部分 基金管理东说念主       更新基金管理东说念主的基本信息。 第四部分 基金托管东说念主       更新基金托管东说念主的基本信息。 第五部分 筹商服务机构      更新服务机构的筹商信息。 第十部分 基金的投资       更新基金投资组合陈诉，内容截止至 第十一部分 基金的事迹      更新基金事迹发达数据及历史走势                  图，内容截止至 2025 年 3 月 31 日。 第二十三部分 其他应深切事项   更新本陈诉期内的其他应深切事项。                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新）                              招募说明书（更新）               第一部分 序论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《证券投资基金运作管理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《证券投资基 金销售管理办法》        （以下简称“《销售办法》”）、                      《公开召募证券投资基金信息深切 管理办法》     （以下简称“《信息深切办法》”）、                     《货币商场基金管理暂行礼貌》、                                   《关 于货币商场基金投资等筹商问题的文书》、                   《公开召募怒放式证券投资基金流动性 风险管理礼貌》(以下简称“《流动性风险管理礼貌》”)、《证券投资基金信息 深切编报规则第 5 号》和其他关联法律法例的 礼貌，以及《富国富钱包货币商场基金基金合同》                      （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书融会了富国富钱包货币商场基金的投资标的、策略、风险、费 率等与投资东说念主投资决策关联的全部必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻内容、误导性述说或首要遗 漏，并对其确凿性、准确性、好意思满性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募的。本招募说明书由富国 基金管理有限公司解释。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联 礼貌享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 详备查阅基金合同。                                     招募说明书（更新）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验更正和补充 币商场基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验更正和补充 过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届天下东说念主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日经第十一届天下东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议通过，并自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其时常作念出的更正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正     《信息深切办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息深切管理办法》及颁布机关对其时常作念出的 更正     《运作办法》：指 2004 年 6 月 4 日中国证券监督管理委员会第 93 次主席 办公会议审议通过，根据 2012 年 6 月 19 日中国证券监督管理委员会《对于修改 第六条选取十二条的决定》更正，并于 2012 年 6 月 19 日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正                                      招募说明书（更新）       《流动性风险管理礼貌》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关 对其时常作念出的更正 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务 其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务代理公约， 代为办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非来回过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户                                       招募说明书（更新） 构办理申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务导致基金份额变动及结 余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证明的 日历 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跳跃 3 个月 怒放日 范基金管理东说念主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同盲从 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 礼貌的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额转机为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履                                 招募说明书（更新） 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入 苦求份额总额后的余额）跳跃上一怒放日基金总份额的 10% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益 完结收益 率 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 申购款过甚他资产的价值总和 值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的过程 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行按期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产维持证券、因 刊行东说念主债务讲错无法进行转让或来回的债券等                                 招募说明书（更新） 刊及《信息深切办法》礼貌的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子深切网站）等媒介 件 过甚更新 的类别，各基金份额类别分别树立代码，分别公布每万份基金净收益和 7 日年化 收益率                                        招募说明书（更新）                       第三部分 基金管理东说念主    一、 基金管理东说念主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    筹商东说念主：赵瑛    注册成本：5.2 亿元东说念主民币    股权结构（截止于 2025 年 04 月 22 日）：              鼓励称号                  出资比例       国泰海通证券股份有限公司                 27.775%         申万宏源证券有限公司                 27.775%         加拿大蒙特利尔银行                  27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司                16.675%    二、 主要东说念主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，商量生学历。现任国泰海通证券股份有限公司业务总 监。历任上海万国证券公司商量部商量员、闸北营业部总司理助理、总司理，申 银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副总司理， 华宝相信投资有限办事公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总司理， 海通证券股份有限公司副总司理、工会主席、董事会秘书，上海海通证券资产管 理有限公司董事长，海通期货股份有限公司董事长。    方荣义先生，董事，副董事长，博士，高档管帐师。现任申万宏源集团股份                                 招募说明书（更新） 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副文牍、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务管帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座栽植；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务时间有限公司商量所信息中心副主任，厦门大学工商管理栽植中心任 副栽植，中国东说念主民银行深圳市中心支行管帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东说念主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务管帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、膨胀委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席膨胀官。历任多伦多证券来回所作念市商助理，加拿大帝国营业银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和来回员、金融家具部膨胀总监，加拿大帝国营业 银行世界商场公司金融家具部膨胀总监，Corp Capital 银行结构化家具主管， 好意思国汇丰银行结构化家具部高档副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类家具高 级董事总司理，加拿大帝国营业银行结构化家具部全球负责东说念主、董事总司理兼财 富措置决策中心负责东说念主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席膨胀官。   吴斌先生，董事，商量生学历。现任国泰海通证券股份有限公司商量与机构 业务委员会委员、机构销售部总司理。历任钞票证券有限办事公司债券融资部高 级司理，海通证券股份有限公司债券部融资刊行部名目司理、业务员，债券部副 总裁，债券融资部总司理助理、副总司理，上海债券融资部总司理，机构销售部 总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责东说念主、内核评 审总部总司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部来回部职工，申银万国证券 股份有限公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办 公室主任兼党委组织部副部长、东说念主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司 党建办事部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司筹画财务管理总部总司理。   赵士毅先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企                                   招募说明书（更新） 业投资发展部负责东说念主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区膨胀董事、业务发展主管、中国区私东说念主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东说念主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生诱导层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部膨胀总司理兼集团钞票管理和私东说念主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区计谋发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   岑岭先生，董事，商量生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲管帐师事务系数限公司山东分所职员，国 富浩华管帐师事务系数限公司山东分所职员，瑞华管帐师事务所（特殊等闲合伙） 山东分所名目司理、注册管帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 持办事），财务管理部部长。   陈戈先生，董事，商量生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限办事公司商量所商量员，富国基金管理有限公司商量员、基金经 理、商量部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   李彧先生，落寞董事，商量生学历，高档经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、膨胀副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司商量 室科长、总裁室司理、总裁尽头助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，落寞董事，商量生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限办事公司董事长。   許濬先生，落寞董事，博士，现任香港大学经管学院栽植、香港大学经管学 院环球营业管理学硕士名目总监。历任香港科技大学管理学系助理栽植，香港中                            招募说明书（更新） 文大学跨国营业学系副栽植、管理学系栽植，香港大学经管学院副院长。   王叙果女士，落寞董事，博士。现任南京审计大学金融学栽植、硕士生导师， 从事金融学教悔科研办事。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副栽植，南京审计学院副栽植。         监事会成员   孟祥元先生，监事长，商量生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、计谋策画部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策商量员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高档职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主理办事），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及玄虚管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及玄虚管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、玄虚管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副文牍。   叶康先生，监事，博士。现任国泰海通证券股份有限公司钞票管理委员会委 员、资产配置部联席总司理。历任上海证券来回所博士后，海通证券股份有限公 司销售来回总部网站运筹帷幄及转机，柜台商场部职工、家具管理部副司理、家具管 理部司理，云南分公司党总支文牍、副总司理（主理办事）、总司理，金融家具 部总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 玄虚部业务董事、玄虚管理总部玄虚行政部司理、法律合规总部合规玄虚部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   高玲女士，监事，商量生学历。现任富国基金蚁合来回部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明管帐师事务所（特殊等闲合伙）高档审计员，富国 基金高档合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高档风险管理司理、集 中来回部风控总监助理。   马兰女士，监事，商量生学历。现任富国基金营销管理部商场策略总监助理                                      招募说明书（更新） 兼高档商场策略司理。历任营销运筹帷幄司理、高档营销运筹帷幄司理。   黄宝菊女士，监事，商量生学历。现任富国基金东说念主力资源部东说念主力资源总监兼 高档东说念主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东说念主力资源专员、东说念主力资源司理、东说念主力资源部东说念主力资源总监助理、东说念主力资源部 东说念主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资 深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司法 务，富国基金助理信息深切与法务员、高档法律合规司理、合规稽核部合规稽核 总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。        守护长   赵瑛女士，商量生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司守护长。        经营管理层东说念主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州收支口商品测验局秘 书、晋江收支口商品测验局办事处负责东说念主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部寻查员、高档寻查员、部门 副司理、部门司理、守护长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，商量生学历，硕士学位。曾任中国开垦银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司商场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，商量生学历，博士学位，高档经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室名目官员，摩根士丹利成本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高档商量员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高档基金司理及高档商量员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国际投资部总司理、公司总司理助理，                                     招募说明书（更新） 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，商量生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任家具开发主管、基金司理助理、基金司理、商量部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，商量生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息时间 部高档司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息时间部副总司理、信息时间部总司理、数字金融业务部副 总司理；现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息时间部总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理：张波，硕士，曾任上海耀之资产管理中心（有限合伙） 来回员，鑫元基金管理有限公司来回员，鑫元基金管理有限公司来回副总监（主 持办事）；自 2017 年 10 月加入富国基金管理有限公司，历任固定收益基金司理、 固定收益策略商量部固定收益投资总监助理；现任富国基金固定收益策略商量部 固定收益投资副总监兼固定收益基金司理。自 2018 年 01 月起任富国收益宝来回 型货币商场基金基金司理；自 2018 年 01 月起任富国天时货币商场基金基金经 理；自 2018 年 06 月起任富国富钱包货币商场基金基金司理；自 2018 年 08 月起 任富国安益货币商场基金(原富国收益宝货币商场基金)基金司理；自 2019 年 01 月起任富国短债债券型证券投资基金基金司理；自 2019 年 05 月起任富国国有企 业债债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 11 月起任富国安利 90 天滚动持 有债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 12 月起任富国中证同行存单 AAA 指 数 7 天持有期证券投资基金基金司理；具有基金从业阅历。   吴旅忠，硕士，曾任国泰君安证券投资司理，中银基金管理有限公司基金经 理；自 2018 年 10 月加入富国基金管理有限公司，自 2019 年 1 月起历任固定收 益基金司理、固定收益策略商量部固定收益投资总监助理、固定收益策略商量部 固定收益投资副总监；现任富国基金固定收益策略商量部副总司理，兼任富国基 金固定收益基金司理。自 2019 年 02 月起任富国安益货币商场基金(原富国收益 宝货币商场基金)基金司理；自 2019 年 02 月起任富国富钱包货币商场基金基金 司理；自 2019 年 02 月起任富国收益宝来回型货币商场基金基金司理；自 2019 年 02 月起任富国天时货币商场基金基金司理；自 2019 年 04 月起任富国中债-1-                                      招募说明书（更新） 年国开行债券指数证券投资基金基金司理；自 2021 年 04 月起任富国安泰 90 天 滚动持有短债债券型证券投资基金基金司理；自 2022 年 12 月起任富国安慧短债 债券型证券投资基金基金司理；自 2023 年 07 月起任富国安瑞 30 天持有期债券 型发起式证券投资基金基金司理；自 2023 年 09 月起任富国安恒 60 天持有期债 券型发起式证券投资基金基金司理；自 2024 年 12 月起任富国安泽债券型证券投 资基金基金司理；具有基金从业阅历。   （2）历任基金司理：   冯彬自 2014 年 5 月至 2014 年 11 月担任本基金基金司理；   刘凌云自 2014 年 8 月至 2015 年 4 月担任本基金基金司理；   王颀亮自 2015 年 4 月至 2016 年 6 月担任本基金基金司理；   万莉自 2015 年 10 月至 2018 年 9 月担任本基金基金司理。        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，分摊副总司理朱少醒，分摊副总司理李笑薇。        其他   上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   三、 基金管理东说念主的职责 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；                              招募说明书（更新） 以上； 他法律步履；   四、 基金管理东说念主对于盲从法律法例的承诺 办法》、《信息深切办法》等法律法例的步履，并承诺建立健全的里面抵制轨制， 遴选灵验治安，驻守违法步履的发生； 里面风险抵制轨制，遴选灵验治安，驻守下列步履的发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）拒抗正地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担亏欠；   （5）依照法律、行政法例关联礼貌，由中国证监会礼貌退却的其他步履。 家关联法律、法例及行业表率，憨厚信用、辛劳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法经营；   （2）违反《基金合同》或托管公约；   （3）有意挫伤基金份额持有东说念主或其他基金筹商机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、干豫、绝交或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒昧包袱、虚耗权利；   （7）泄露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的营业机密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹画等信息；   （8）除按基金管理东说念主轨制进行基金运作投资外，径直或盘曲进行其他股票 投资；   （9）协助、接受寄托或以其他任何神色为其他组织或个东说念主进行证券来回；   （10）违反证券来回场地业务规则，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，                             招募说明书（更新） 阻挠商场规律；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息深切和告白中有意含有空幻、误导、诓骗身分；  （13）以不高洁技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其他法律、行政法例退却的步履。   五、 基金管理东说念主对于退却性步履的承诺  为转机基金份额持有东说念主的正当权益，本基金退却从事下列步履： 再受筹商限定。   六、 基金司理承诺 持有东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资筹画等信息；   七、 基金管理东说念主的风险管理和里面抵制轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或时间风险、合规性风险以过甚他风险。  针对上述各式风险，基金管理东说念主建立了一套好意思满的风险管理体系，具体包括                            招募说明书（更新） 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理计谋、标的，树立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与时间系统，设定风险管理的时辰范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在的风险以及风险存在的原 因。   （3）分析风险。搜检存在的抵制治安，分析风险发生的可能性过甚引起的 效率。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平永别为些许级别，每一种风险按其发生的可 能性与效率的严重进程分别参加相应的级别。定量的方法则是假想一些风险办法， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的表率相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理筹画， 对于一些效率极其严重的风险，则准备相应的救急处理治安。   （6）监视与搜检。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）陈诉与接洽。建立风险管理的陈诉系统，使公司鼓励、公司董事会、 公司高档管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理情景，并寻求接洽想法。   （1）里面抵制的原则 并浸透到决策、膨胀、监督、反馈等各个经营格式。 持高度的落寞性与泰斗性。 实可行的彼此制衡治安来摒除里面抵制中的盲点。 部风险抵制与公司业务发展同等热切。                            招募说明书（更新）   （2）里面抵制的主要内容   公司董事会、监事会怜爱建立完善的公司治理结构与里面抵制体系。基金管 理东说念主在董事会下缔造有落寞董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 抵制体系；公司监事会负责审阅外部落寞审计机构的审计陈诉，确保公司财务报 告竟然凿性、可靠性，督促实施关联审计建议。   公司管理层在总司理诱导下，追究膨胀董事会确定的里面抵制计谋，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展计谋，缔造了总司理办公会、投资决策 委员会、风险抵制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 首要决策。   此外，公司设有守护长，全权负责公司的监察与稽核办事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面搜检与监督，参与公司风险抵制办事，发 生首要风险事件时向公司董事长和中国证监会陈诉。   公司里面稽核东说念主员按期评估公司及基金的风险情景，包括系数能对经营标的、 投资标的产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营标的产生影响的可能 性及影响进程，并将评估陈诉报总司理办公会和风险抵制委员会。   公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互协作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、商场等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作彼此落寞，况且有落寞的陈诉系统。各业务部门之间彼此核 对、彼此牵制。   各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成彼此搜检、彼此制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭办事轨制基础上，树立科学、合理、表率化的业务操作过程， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，礼貌完备的处理手续，保存完 整的业务记载，制定严格的搜检、复核表率。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立灵验的信息                            招募说明书（更新） 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责筹商的信息，保 证信息实时投递得当的东说念主员进行处理。   基金管理东说念主缔造了落寞于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，搜检、评价公司里面抵制轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面抵制 轨制的膨胀情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进想法， 促进公司里面管理轨制灵验地膨胀。里面稽核东说念主员具有相对的落寞性，监察稽核 陈诉提交全体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和撑持里面抵制轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的办事；   （2）上述对于里面抵制的深切确凿、准确；   （3）基金管理东说念主承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不停完善里面控 制轨制。                                      招募说明书（更新）                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成速即间：1987 年 4 月 20 日   组织神色：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东说念主民币   存续期间：不竭经营   批准缔造文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   筹商东说念主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   经营范围：保障兼业代理业务；继承公众入款；披发短期、中期和历久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供撑持箱服务；结 汇、售汇业务；代理怒放式基金业务；办理黄金业务；黄金收支口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴荐经营名目，开展经营活 动；照章须经批准的名目，经筹商部门批准后依批准的内容开展经营行径；不得 从事本市产业政策退却和限定类名办法经营行径。）   中信银行成立于 1987 年，是中国改革怒放中最早成立的新兴营业银行之一，                                       招募说明书（更新） 是中国最早参与国表里金融商场融资的营业银行，并以屡创中国当代金融史上多 个第一而蜚声海表里，为中国经济开垦作出了积极孝顺。2007 年 4 月，中信银 行完结在上海证券来回所和香港联合来回所 A+H 股同步上市。   中信银行依托中信集团“金融+实业”玄虚天禀上风，以全面开垦“四有” 银行、跨入世界一流银行竞争前线为发展愿景，宝石憨厚守信、以义取利、稳健 审慎、守正蜕变、照章合规，以客户为中心，通过实施“五个开头”银行计谋， 打造有特色、各异化的中信金融服务模式，向政府与机构客户、企业客户和同行 客户提供公司银行业务、投资银行业务、国际业务、来回银行业务、托管业务、 金融商场业务等玄虚金融措置决策；向个东说念主客户提供钞票管理业务、个东说念主信贷业 务、信用卡业务、私东说念主银行业务、待业金融业务、出洋金融业务等多元化金融产 品及服务，全场地闲暇政府与机构、企业、同行及个东说念主客户的玄虚金融服务需求。   抵制 2024 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1，470 家营业网点， 在境表里下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金 融租出有限公司、信银搭理有限办事公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金 银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信国际金融 控股有限公司子公司中信银行（国际）有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、 新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务搭理中心。信银（香港）投资 有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银搭理有限办事公司为中信银行全资 搭理子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度联合发起缔造的国内 首家落寞法东说念主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私 东说念主银行中心。   中信银行深刻把抓金融办事政事性、东说念主民性，恒久在党和国度计谋大局中找 准金融定位、履行金融职责，宝石作念国度计谋的诚挚践行者、实体经济的有劲服 务者和金融强国的积极开垦者。成立 37 年来，中信银行已成为一家总资产范围 超 9.5 万亿元、职工东说念主数超 6.5 万名，具有强盛玄虚实力和品牌竞争力的金融集 团。2024 年，中信银行在英国 Brand Finance 发布的“全球银行品牌价值 500 强” 榜单中排行第 19 位；中信银行一级成本在英国《银民众》杂志“世界 1000 家银 行排行”中位列 18 位。   二、主要东说念主员情况                                        招募说明书（更新）   芦苇先生，中信银行党委副文牍、行长。芦先生自 2025 年 2 月起担任中信 银行党委副文牍，自 2025 年 4 月起担任中信银行行长。芦先生曾任中信银行总 行营业部（现北京分行）党委委员、总司理助理、副总司理，总行筹画财务部（现 财务管帐部）副总司理（主理办事）、总司理，总行资产欠债部总司理等职务； 中信银行董事会秘书、董事会秘书（业务总监级）、业务总监、党委委员、副行 长，期间先后兼任香港分行筹备组副组长，总行资产欠债部总司理，阿尔金银行 筹备组副组长、董事，深圳分行党委文牍、行长；中信相信有限办事公司党委书 记、总司理、副董事长、董事长。此前，芦先生在北京后生实业集团公司办事。 芦先生领有二十五年中国银行业从业教育，领有中国、中国香港、澳大利亚注册 管帐师阅历，获澳大利亚迪肯大学专科管帐学硕士学位。   谢志斌先生，中信银行党委委员、副行长，分摊托管业务。谢先生曾任中国 出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市 委常委、副市长），中国光大集团股份公司党委委员、纪委文牍。此前，谢先生 在中国出口信用保障公司历任东说念主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委 组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委文牍，河北省分公司负责东说念主、 党委文牍、总司理。谢先生毕业于中国东说念主民大学，获经济学博士学位，高档经济 师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士商量生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构 业务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，接事于中信银行北京分行（原 总行营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。      三、基金托管业务经营情况 管理委员会批准，取得基金托管东说念主阅历。中信银行本着“憨厚信用、辛劳尽责” 的原则，切实履行托管东说念主职责。   抵制 2025 年第一季度末，中信银行托管 387 只公开召募证券投资基金，以 及基金公司、证券公司资产管理家具、相信家具、企业年金、股权基金、QDII 等 其他托管资产，托管总范围达到 16.81 万亿元东说念主民币。                              招募说明书（更新）      四、基金托管东说念主的里面抵制轨制 务中得到全面严格的贯彻膨胀；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托 管业务不竭、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验 地发现、分析、抵制和幸免风险，确保基金财产安全，转机基金份额持有东说念主利 益。 的风险抵制和风险小心办事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风 险抵制，对基金托管业务的各个办事格式和业务过程进行落寞、客不雅、平正的 稽核监察。 的礼貌，以抵制和小心基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管 业务管理办法》、《中信银行基金托管业务里面抵制管理办法》和《中信银行托 管业务内控搜检实施细目》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的 各个格式，保证证券投资基金托管业务正当、合规、不竭、稳健发展。 等，从轨制上、东说念主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全撑持基金财产 的物资条件，对业务运行场地实行禁闭管理，在症结部门和岗亭缔造了安全保 密区，装置了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面控 制防地和业务授权管理等轨制，确保所托管的基金财产落寞运行；营造细致的 里面抵制环境，开展多种神色的不竭培训，加强职业说念德栽植。      五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、《信息深切办法》、基金合同、托 管公约和关联法律法例及规章的礼貌，对基金的投资运作、基金资产净值计 算、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、筹商信息深切、基金宣传推介材料中登载的基金事迹发达数据等进行监 督和核查。   如基金托管东说念主发现基金管理东说念主违反《基金法》、                       《运作办法》、                             《信息深切办法》、 基金合同和关联法律法例及规章的步履，将实时以书面神色文书基金管理东说念主限期 纠正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改                            招募说明书（更新） 正。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违法步履或违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主将以书面神色陈诉中国证监会。                                      招募说明书（更新）                      第五部分 筹商服务机构    一、 基金销售机构             直销机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心性址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务统一接洽电话：95105686、4008880688（天下统一，免资料话费）    传真：021-20513177    筹商东说念主：吕铭泽    公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构    （1）中信银行股份有限公司    注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法东说念主代表：方合英    筹商东说念主员：常振明    客服电话：95558    公司网站：bank.ecitic.com    （2）交通银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号                                 招募说明书（更新） 法东说念主代表：任德奇 筹商东说念主员：高天 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法东说念主代表：缪建民 筹商东说念主员：季平伟 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦 法东说念主代表：高迎欣 筹商东说念主员：杨成茜 客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （5）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法东说念主代表：王凯 筹商东说念主员：朱弘源 客服电话：4008308003 公司网站：www.cgbchina.com.cn （6）祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法东说念主代表：谢永林                                    招募说明书（更新）  筹商东说念主员：蔡宇洲  客服电话：95511-3  公司网站：www.bank.pingan.com  （7）宁波银行股份有限公司  注册地址：浙江省宁波市宁东路 345 号  办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号  法东说念主代表：陆华裕  筹商东说念主员：胡技勋  客服电话：95574  公司网站：www.nbcb.com.cn  （8）苏州银行股份有限公司  注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号  办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号  法东说念主代表：王兰凤  筹商东说念主员：吴骏  客服电话：96067  公司网站：www.suzhoubank.com  （9）上海挖财基金销售有限公司  注册地址：中国(上海)解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元  办公地址：中国(上海)解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元  法东说念主代表：吕柳霞  筹商东说念主员：李娟  客服电话：400-711-8718  公司网站：http://www.wacaijijin.com/  （10）腾安基金销售（深圳）有限公司  注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区科技中一齐腾讯大厦  法东说念主代表：刘明军                                   招募说明书（更新） 筹商东说念主员：刘鸣 客服电话：95017 公司网站：www.tenganxinxi.com （11）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 办公地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 法东说念主代表：贲惠琴 筹商东说念主员：杨一新 客服电话：021-50206003 公司网站：www.msftec.com （12）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法东说念主代表：葛新 筹商东说念主员：孙博超 客服电话：95055-4 公司网站：www.baiyingfund.com （13）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法东说念主代表：汪静波 筹商东说念主员：张姚杰 客服电话：400-821-5399 公司网站：www.noah-fund.com （14）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法东说念主代表：其实 筹商东说念主员：潘世友                                   招募说明书（更新） 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （15）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 12 层 法东说念主代表：杨文斌 筹商东说念主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东说念主代表：王珺 筹商东说念主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn （17）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法东说念主代表：吴强 筹商东说念主员：吴强 客服电话：952555 公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/ （18）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法东说念主代表：王锋 筹商东说念主员：王锋 客服电话：95177                                               招募说明书（更新） 公司网站：https://www.snjijin.com/fsws/index.htm （19）华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F 法东说念主代表：邓晖 筹商东说念主员：丛瑞丰 客服电话：95305 公司网站：www.huayuanstock.com （20）上海大灵敏基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法东说念主代表：张俊 筹商东说念主员：印强明 客服电话：021-20292031 公司网站：www.wg.com.cn （21）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 法东说念主代表：黄祎 筹商东说念主员：姜吉灵 客服电话：400-799-1888 公司网站：www.520fund.com.cn （22）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国 上海-解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼 法东说念主代表：燕斌 筹商东说念主员：凌秋艳 客服电话：400-046-6788 公司网站：www.66zichan.com                                    招募说明书（更新）  （23）珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层  法东说念主代表：肖雯  筹商东说念主员：黄敏娥  客服电话：020-89629066  公司网站：www.yingmi.cn  （24）奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室  法东说念主代表：TEO WEE HOWE  筹商东说念主员：叶健  客服电话：400-684-0500  公司网站：http://www.ifastps.com.cn  （25）中证金牛（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  办公地址：北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层  法东说念主代表：钱昊旻  筹商东说念主员：陈珍珍  客服电话：400-8909-998  公司网站：www.jnlc.com  （26）京东肯特瑞基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层  法东说念主代表：江卉  筹商东说念主员：徐伯宇  客服电话：95118  公司网站：http://fund.jd.com/                                   招募说明书（更新） （27）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法东说念主代表：樊怀东 筹商东说念主员：贾伟刚 客服电话：4000-899-100 公司网站：www.yibaijin.com （28）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法东说念主代表：钟斐斐 筹商东说念主员：戚晓强 客服电话：400-159-9288 公司网站：danjuanapp.com （29）国泰海通证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法东说念主代表：朱健 筹商东说念主员：芮敏琪 客服电话：400-8888-666/ 95521 公司网站：www.gtht.com （30）国泰海通证券股份有限公司（原海通证券） 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689 号 法东说念主代表：周杰 筹商东说念主员：李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （31）国投证券股份有限公司                                   招募说明书（更新） 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 法东说念主代表：段文务 筹商东说念主员：陈剑虹 客服电话：95517 公司网站：www.sdicsc.com.cn （32）国联民生证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法东说念主代表：葛小波 筹商东说念主员：沈刚 客服电话：95570 公司网站：www.glsc.com.cn （33）中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法东说念主代表：宁敏 筹商东说念主员：王炜哲 客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com （34）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区蜕变三路 833 号 法东说念主代表：赵洪波 筹商东说念主员：姜志伟 客服电话：956007 公司网站：www.jhzq.com.cn （35）首创证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区平缓路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层                                  招募说明书（更新）  办公地址：北京市向阳区平缓路 5 号院北投投资大厦 A 座 18 层  法东说念主代表：毕劲松  筹商东说念主员：刘宇  客服电话：95381  公司网站：www.sczq.com.cn  （36）玄元保障代理有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  法东说念主代表：马永谙  筹商东说念主员：卢亚博  客服电话：400-080-8208  公司网站：www.licaimofang.cn  （37）中国东说念主寿保障股份有限公司  注册地址：北京市西城区金融大街 16 号  办公地址：北京市西城区金融大街 16 号  法东说念主代表：王滨  筹商东说念主员：陈慧  客服电话：010-63631519  公司网站：www.e-chinalife.com  （38）深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室  办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座  法东说念主代表：顾敏  筹商东说念主员：邹榆  客服电话：95384  公司网站：https://www.webank.com/       其他  基金管理东说念主可根据关联法律法例的要求，变更或增减上述基金销售机构，或 遴荐其他稳健要求的机构代理销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。                                   招募说明书（更新）    二、 基金登记机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    筹商东说念主：徐慧    三、 出具法律想法书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    筹商东说念主：孙睿    承办讼师：清晨、孙睿    四、 审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（特殊等闲合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    膨胀事务合伙东说念主：毛鞍宁    筹商电话：010-58153000    传真：010-85188298    筹商东说念主：王珊珊    承办注册管帐师：王珊珊、李倩妤                                       招募说明书（更新）                     第六部分 基金份额的分类     一、 基金份额类别树立     本基金加多 C 类基金份额后，本基金将形成 A 类、B 类、C 类三类基金份 额，本基金原有的 A 类、B 类基金份额保持不变，千般基金份额按照不同的费率 计提销售服务用度，单独树立基金代码，并分别公布每万份基金已完结收益和七 日年化收益率。     A 类基金份额的基金代码为 000638，B 类基金份额的基金代码为 009586， C 类基金份额的基金代码为 023850。     根据基金现实运作情况，在履行得当表率后，基金管理东说念主可对基金份额分类 进行诊治并公告。     二、 基金份额类别的限定             A 类份额        B 类份额        C 类份额 销售服务费率      0.25%        0.01%        0.04% 初次申购最低金     0.01 元（直销网   100 万元       0.01 元 额           点：5 万） 追加申购最低金     0.01 元（直销网   0.01 元（直销网   0.01 元 额           点：2 万）       点：2 万） 单笔赎回最低份     不设限          不设限          不设限 额 单个来回账户的     不设限          不设限          不设限 最低基金份额余 额     在不违反法律法例且对基金份额持有东说念主利益无本体不利影响的前提下，基金 管理东说念主可诊治千般基金份额的具体限定，基金管理东说念主必须在诊治前依照《信息披 露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。     三、 A 类、B 类和 C 类基金份额的自动升左迁规则     本基金 A 类份额、B 类份额和 C 类份额均不适用升左迁规则。     在不违反法律法例且对基金份额持有东说念主无本体不利影响的前提下，基金管理                            招募说明书（更新） 东说念主可制订千般基金份额升左迁的数目限定及规则，并在招募说明书中礼貌。   四、 在不违反法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无本体性 不利影响的情况下，本基金可根据投资东说念主单个账户中持有基金份额的数目、时辰 等的不同，分设不同的基金份额类别，千般基金份额按照不同的费率计提销售服 务费，单独树立基金代码，并分别公布每万份基金已完结收益和 7 日年化收益 率。本基金的基金份额类别树立和升左迁规则（如有），详见基金管理东说念主届时更 新的招募说明书或筹商公告。   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无本体性不利影 响的情况下，根据基金现实运作情况，在履行得当表率后，基金管理东说念主可对基金 份额分类办法及规则进行诊治、或者罢手某类基金份额类别的销售、或者诊治某 类基金份额类别的费率水平、或者加多新的基金份额类别等，诊治实施前基金管 理东说念主需实时公告并报中国证监会备案。                                      招募说明书（更新）                    第七部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过甚他关联礼貌召募，召募苦求经中国证监会 2014 年 4 月 23 日【2014】439 号 文注册。    一、 基金类型    货币商场基金    二、 基金运作方式    契约型怒放式    三、 基金存续期限    不按期    四、 基金的最低召募份额总额及召募标的    本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元。    本基金召募不设上限。    五、 基金份额的发售面值    本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。    六、 基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履末端前，任 何东说念主不得动用。    七、 基金召募情况    经安永华明管帐师事务所验资，本次召募的灵验认购户数为 752 户，本次募 集期的灵验认购份额 209，624，376.19 份，利息结转的基金份额 0.00 份，两项料想 共 209，624，376.19 份基金份额。                                招募说明书（更新）               第八部分 基金合同的收效   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金管理东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘 请法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监会办理基金 备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面证明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东说念主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履末端前， 任何东说念主不得动用。   二、 基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元的，基金管理东说念主应当实时陈诉中国证监会；贯串 20 个办事日出现前 述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会说明原因并报送措置决策。   法律法例另有礼貌时，从其礼貌。   三、 基金合同收效   根据关联礼貌，本基金闲暇基金合同收效条件，基金合同于 2014 年 5 月 7 日慎重收效。自基金合同收效日起，本基金管理东说念主慎重启动管理本基金。                                   招募说明书（更新）           第九部分 基金份额的申购与赎回   一、 申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在招募说明书或其他筹商公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、 申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来回 所、深圳证券来回所的平素来回日的来回时辰，但基金管理东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券来回商场、证券来回所来回时辰变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的诊治，但 应在实施日前依照《信息深切办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月启动办理申购，具体业务办 理时辰在申购启动公告中礼貌。   基金管理东说念主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月启动办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回启动公告中礼貌。   在确定申购启动与赎回启动时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息深切办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的启动时辰。   本基金于 2014 年 5 月 26 日启动办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者转机。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或转机 苦求且登记机构证明接受的，视为下一怒放日的申购、赎回或转机苦求。   三、 申购与赎回的原则 准进行诡计；                               招募说明书（更新） 礼貌赎回； 依照《信息深切办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东说念主 必须在新规则启动实施前依照《信息深切办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   四、 申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的表率，在怒放日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的苦求。   基金管理东说念主应以来回时辰末端前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的 灵验性进行证明。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询苦求的证明情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售机 构如实接收到苦求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于苦求的 证明情况，投资者应实时查询。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额请托申购款项，投资东说念主请托申购款项，申 购苦求即为成立；登记机构证明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回苦求得胜后，基金管理东说念主将在 T＋1 日（包括该日）内支付赎回款项。 如遇证券来回所或来回商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能抵制的因素影响业务处理过程，则赎回 款项在该等故障摒除后实时划往投资东说念主银行账户。在发生多数赎回时，款项的支                                  招募说明书（更新） 付办法参照基金合同关联条件处理。    五、 申购和赎回的数目限定 笔最低认购金额为东说念主民币 0.01 元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币 0.01 元， 初次申购 B 类基金份额的单笔最低申购金额为东说念主民币 100 万元，每笔追加申购 的最低金额为东说念主民币 0.01 元。    投资者通过基金管理东说念主直销网点初次申购 A 类基金份额的单笔最低申购金 额为东说念主民币 50，000 元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币 20，000 元，初次申购 B 类基金份额的单笔最低申购金额为东说念主民币 100 万元，每笔追加申购的最低金额 为东说念主民币 20，000 元。 不设限定。 基金管理东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等治安，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险抵制的需要，可遴选上述治安对基金范围给予控 制。具体见基金管理东说念主筹商公告。 份额的数目限定。基金管理东说念主必须在诊治实施前依照《信息深切办法》的关联规 定在礼貌媒介上公告。    六、 申购和赎回的价钱、用度 险管理要求的前提下，当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额料想跳跃基金总 份额的 50%，且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券 以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例料想低于 10%且偏 离度为负时。    为确保基金放心运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东说念主应当对当日单个基 金份额持有东说念主苦求赎回基金份额跳跃基金总份额的 1%以上的赎回苦求（跳跃 1%                                  招募说明书（更新） 的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金管 理东说念主与基金托管东说念主协商证明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 申购所得的份额即是申购金额除以 1.00 元，一般情况下，赎回所得的金额即是 赎回份额乘以 1.00 元。   七、 申购份额与赎回金额的诡计   本基金给与“金额申购”方式，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，计 算公式：   申购份额=申购金额/1.00 元   申购份额诡计结果按照四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此舛误产生 的亏欠由基金财产承担，产生的收益归基金财产系数。   例：假设某投资东说念主投资 10，000 元申购本基金，则其可得到的申购份额诡计 如下：   申购份额＝10，000/1.00＝10，000.00 份   本基金给与“份额赎回”方式，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元，计 算公式：   赎回金额＝赎回份额×1.00   赎回金额诡计结果按照四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此舛误产生 的亏欠由基金财产承担，产生的收益归基金财产系数。   例：假设某投资东说念主赎回本基金份额 10，000.00 份，则赎回金额诡计如下：   赎回金额＝10，000×1.00＝10，000.00 元   八、 拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。                                招募说明书（更新） 产净值。 额持有东说念主利益时。 益，基金管理东说念主可视情况暂停本基金的申购。 能对基金事迹产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相躲闪 50%蚁合度的情形时。 格且给与估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当遴选暂停接受基金申购苦求的治安。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决 定暂停申购时，基金管理东说念主应当根据关联礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。 要是投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   发生上述第 4、8 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有东说念主的正当权 益，基金管理东说念主有权遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等治安。基金管理东说念主基于投资运作与风险抵制 的需要，也不错遴选上述治安对基金范围给予抵制。   九、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项。                             招募说明书（更新） 产净值。 益，基金管理东说念主可视情况暂停本基金的赎回。 格且给与估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证明后，基金管理东说念主应当遴选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措 施。  发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支 付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基 金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量 占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4 项所述情形，按基金合同的筹商条件处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可事前 遴荐将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主 应实时规复赎回业务的办理并公告。      十、 多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入苦求份额 总额后的余额）跳跃前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按平素赎回表率膨胀。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫苦或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大                              招募说明书（更新） 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自 动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。脱期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理， 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确 遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   若基金发生多数赎回，在出现单个基金份额持有东说念主跳跃前一怒放日基金总份 额 10%的赎回苦求（“大额赎回苦求东说念主”）情形下，基金管理东说念主不错对大额赎回申 请东说念主的赎回苦求脱期办理，即按照保护其他赎回苦求东说念主（“小额赎回苦求东说念主”）利 益的原则，基金管理东说念主不错优先证明小额赎回苦求东说念主的赎回苦求，具体为：如小 额赎回苦求东说念主的赎回苦求在当日被全部证明，则基金管理东说念主在当日接受赎回比例 不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回苦求的范围内 对大额赎回苦求东说念主的赎回苦求按比例证明，对大额赎回苦求东说念主未予证明的赎回申 请脱期办理；如小额赎回苦求东说念主的赎回苦求在当日未被全部证明，则对全部未确 认的赎回苦求（含小额赎回苦求东说念主的其余赎回苦求与大额赎回苦求东说念主的全部赎回 苦求）脱期办理。脱期办理的具体表率，按照本条礼貌的脱期赎回或取消赎回的 方式办理；同期，基金管理东说念主应当对脱期办理的事宜在礼貌媒介上刊登公告。基 金管理东说念主在履行得当表率后，有权根据其时商场环境诊治前述比例和办理治安， 并在礼貌媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：贯串 2 日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减慢支付赎回 款项，但不得跳跃 20 个办事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他方式在 3 个来回日内文书基金份额持有东说念主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在礼貌媒介上刊登公告。                               招募说明书（更新）   十一、 暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日千般基金份额的每 万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。 据《信息深切办法》的礼貌在礼貌媒介刊登公告。   十二、 基金转机   为闲暇雄伟投资者的搭理需求，富国富钱包货币商场基金在本公司网上来回 系统通畅与本公司旗下其他怒放式基金的基金转机业务。   本基金转机业务适用于本基金与本公司已刊行和管理的部分怒放式证券投 资基金，具体以基金管理东说念主的筹商公告为准。   （1）基金转机是指怒放式基金份额持有东说念主将其持有某只基金的部分或全部 份额转机为吞并基金管理东说念主管理的另一只怒放式基金的份额；   （2）基金转机只可在吞并销售机构进行，且该销售机构须同期代理拟转出 基金及拟转入基金的销售；   （3）基金转机只可转机为吞并基金账户下的基金份额；   （4）基金转机只可在吞并收费模式的基金份额之间进行，即前端收费模式 的基金只可与前端收费模式的基金转机，后端收费模式的基金只可与后端收费模 式的基金转机；前端收费模式的基金份额和后端收费模式的基金份额之间不成相 互转机；在公司直销系统中，两种收费模式的基金份额均不错与富国富钱包货币 商场基金进行基金转机；   （5）不同注册登记机构登记的基金之间不成彼此转机；   （6）基金转机给与“份额转机、未知价”原则，转出、转入均以Ｔ日的基 金份额净值为基础诡计转出金额与转入份额；   （7）投资者办理基金转机业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转                              招募说明书（更新） 入方的基金必须处于可申购状态；   （8）基金转机过程中，对于前端转前端的情况，按照需转出份额对应的转 出基金赎回费率诡计赎回用度，按照需转入金额对应的转出与转入基金的申购费 率诡计并确定申购补差用度；对于后端转后端的情况，按照需转出基金份额持有 时辰对应的转出基金赎回费率诡计赎回费，按照需转出基金份额持无意辰对应的 转出与转入基金后端申购费率诡计后端申购补差费，转入基金后端申购费在该部 分基金赎回时收取；   （9）本公司旗下的基金转机后，转入的基金份额的持有期将自转入的基金 份额被证明之日起再行启动诡计；   （10）当日的基金转机苦求不错在基金管理东说念主礼貌的时辰内取销；   （11）注册登记机构以收到灵验转机苦求确本日算作转机苦求日（T 日）。投 资者转机基金得胜的，注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理权益转机的注册登 记手续，投资者时时可自 T＋2 日（含该日）起向业务办理网点查询转机业务的 证明情况，并有权转机或赎回该部分基金份额；   （12）基金份额持有东说念主在向销售机构苦求基金转机时，每次转机苦求不得低 于 10 份基金份额。若某笔转机导致基金份额持有东说念主在销售机构托管的单只基金 余额不及 10 份基金份额时，剩余基金份额仍保留在基金持有东说念主的基金账户内；   （13）基金净赎回苦求份额（该基金赎回苦求总份额加上基金转机中转出申 请总份额后扣除申购苦求总份额及基金转机中转入苦求总份额后的余额）跳跃上 一怒放日基金总份额的 10%时，为多数赎回。发生多数赎回时，基金转出与基金 赎回具有沟通的优先级，基金管理东说念主可根据基金资产组合情况，决定全额转出或 部分转出，况且对于基金转出和基金赎回，将遴选沟通的比例证明；在转出苦求 得到部分证明的情况下，未证明的转出苦求将不给予顺延；   （14）投资者在全部转出富国富钱包货币商场基金余额时，将自动结转当前 累计收益；投资者部分转出富国富钱包货币商场基金份额时，剩余的基金份额需 足以弥补其当前累计收益为负值时的亏欠；   （15）转机用度诡计给与单笔诡计法。投资者在Ｔ日屡次转机的，单笔计 算转机用度，不按照转机的总份额诡计其转机用度；                              招募说明书（更新）   （16）对于待业金客户基金转机，如在实施特定申购费率的基金间转机， 则按特定申购费率之间的价差进行补差，如转机的两只基金中至少有一支为非 实施特定申购费率的基金，则按照原申购费率之间的价差进行补差；   （17）基金管理东说念主在不挫伤基金份额持有东说念主正当权益的情况下可更动上述 原则，基金管理东说念主最迟于新规则启动实施日前 3 个办事日在至少一种中国证监 会指定的媒体上公告。   A 前端转前端   （1）基金转机用度由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购补差费两 部分组成，具体收取情况视每次转机时两只基金的申购费率各异情况和赎回费 率而定。基金转机用度由基金份额持有东说念主承担。 补差费。对于前端转前端模式，转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转 入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基 金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。   （2）基金转机的诡计：   转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率   转入金额＝转出金额－转出基金赎回费   净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）   申购补差费＝转入金额－净转入金额   转入份额＝净转入金额÷转入基金当日之基金份额净值   注：转机份额的诡计结果保留到少量点后 2 位。如转出基金为货币基金， 且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金确当前累计未付收 益。   B 后端转后端   后端收费模式基金发生转机时，其转机费由转出基金的赎回费和申购补差费 两部分组成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额 诡计。当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转机申购费                                招募说明书（更新） 补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于 转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。   对于由本公司担任注册登记机构的基金，后端收费模式下基金份额之间彼此 转机的诡计公式如下：   转出金额=转出份额×转机苦求当日转出基金的基金份额净值   转出基金赎回用度=转出金额×转出基金赎回费率   申购补差费=（转出金额-转出基金赎回用度）×补差费率/（1+补差费率）   净转入金额=转出金额-转出基金赎回用度-申购补差用度   转入份额=净转入金额/转机苦求当日转入基金的基金份额净值   注：转机份额的诡计结果保留到少量点后 2 位。如转出基金为货币基金， 且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金确当前累计未付收 益。   投资者可在基金怒放日苦求办理基金转机业务，具体办理时辰与基金申购、 赎回业务办理时辰沟通。   基金转机视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此暂停基金转机适 用关联转出基金和转入基金对于暂停或拒却申购、暂停赎回和多数赎回的关联 礼貌。   （1）目下，本基金的基金转机业务仅在本公司网上来回系统通畅，后续若 有变更请投资者钟情筹商公告。   （2）开展该业务的时辰投资者不错向本公司客户服务中心接洽。   （3）投资者可通过本公司直销系统办理后端收费模式的基金转机业务，实 际办理过程中根据支付渠说念不同可能存在限定办理后端收费模式基金转机业务 的情况，具体以现实网上来回页面筹商说明为准。   （4）投资者欲了解本基金管理东说念主旗下基金的详备情况，请仔细阅读本基金 管理东说念主旗下基金的招募说明书(或更新招募说明书)、基金合同等筹商法律文                                    招募说明书（更新） 件；亦可登陆本基金管理东说念主网站（www.fullgoal.com.cn）或拨打本基金管理东说念主 客服电话（95105686、400-888-0688（天下统一，免资料话费））查询。   （5）上述业务的解释权归本基金管理东说念主。      十三、 基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制膨胀等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、稳健法律法例的其它非来回过户。非论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制膨胀是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的筹商贵寓，对于稳健条件的非来回过户苦求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的表率收费。      十四、 基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的表率收取转托管费。      十五、 按期定额投资筹画   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资筹画，具体规则由基金管理东说念主另 行礼貌。投资东说念主在办理按期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所礼貌的按期定 额投资筹画最低申购金额。      十六、 基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。                                 招募说明书（更新）               第十部分 基金的投资   一、 投资标的   在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力图完结非常事迹比拟基准 的投资酬金。   二、 投资范围   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，文书存 款，短期融资券（包含超短期融资券），一年以内（含一年）的银行按期入款、 公约入款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内 （含一年）的中央银行单据，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天） 的债券、资产维持证券、中期单据，及法律法例或中国证监会允许本基金投资的 其他固定收益类金融器具。   法律法例或监管机构允许货币商场基金投资其他货币商场基金的，在不改变 基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币商场 基金的投资，不需召开基金份额持有东说念主大会。货币商场基金投资其他货币商场基 金的比例不跳跃基金资产的 80%，具体投资比例限定按届时灵验的法律法例和监 管机构的礼貌膨胀。   改日若法律法例或监管机构允许货币商场基金投资同行存单的，在不改变基 金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与同行存单的投资， 不需召开基金份额持有东说念主大会，具体投资比例限定按届时灵验的法律法例和监管 机构的礼貌膨胀。   要是法律法例或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管理东说念主 在履行得当表率后，不错将其纳入投资范围。   三、 投资策略   本基金将给与积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限抵制在 下，提高基金收益。   在投资管理过程中，基金管理东说念主将基于“定性与定量相诱导、保守与积极相 诱导”的原则，根据短期利率的变动和商场花式的变化，给与投资组合平均剩余                             招募说明书（更新） 期限抵制下的主动性投资策略。具体包括：   （1）利率预期分析   基于对国度宏不雅政策（包括：财政政策、货币政策等）的深入商量以及对央 行公开商场操作、资金供求、资金流动性、货币商场与成本商场的资金互动、市 场成员特征等因素的客不雅分析，合理预期利率变化趋势，并据此确定投资组合的 总体资产配置策略。   （2）投资组合平均剩余期限抵制   诱导宏不雅经济和利率预期分析，在合理运用量化模子的基础上，动态确定并 抵制投资组合的平均剩余期限。具体而言，在预测商场利率高潮时，抵制裁汰投 资组合的平均剩余期限；在预测利率下降时，抵制延长投资组合的平均剩余期限。   本基金以短期金融器具算作投资对象，基于对各细分商场的商场范围、来回 情况、各来回品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要 求等热切办法的分析，确定（诊治）投资组合的类别资产配置比例。   对于含回售条件的债券，本基金将仅买入距回售日不跳跃 397 天以内的债 券，并在回售日前进行回售或者卖出。   （1）收益率弧线分析策略   根据债券商场收益率弧线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础，诱导对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收 益率弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额收益。本基金将比拟分析枪弹 策略、哑铃策略和梯子策略等在不同商场环境下的发达，构建优化组合，获取较 高收益。   （2）套利操作策略   短期资金商场由来回所商场和银行间商场组成。由于其中的投资群体、来回 方式等商场要素不同，使得两个商场的资金面、短期利率期限结构、流动性齐存 在着一定的辞别。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找合理的介                              招募说明书（更新） 入时机，进行跨商场套利操作。   由于投资群体存在一定的各异性，对期限邻近的来回品种一样可能因为存在 流动性、税收等商场因素的影响出现内在价值昭着偏离的情况。本基金将在保证 高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以加多逾额收益。   （3）正回购放大操作策略   当预期商场利率下降或者利率走势放心时，通过将剩余期限相对较长的短期 债券进行正回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率 时，该投资策略的运用可完结正收益。   （4）滚动配置策略   根据具体投资品种的商场特征，给与不竭滚动投资方法，以提高投资组合的 举座不竭变现智力。   （5）债券相对价值判断策略   基于量化模子的分析结果，识别出被商场罪恶订价的债券，进而遴选得当的 来回以取得收益。一方面，可通过利率期限结构分析，在现款流特征邻近且处于 吞并风险等第的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种；另一方面，通过对债 券等第、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无 风险短期债券间的合理息差。   （6）波动性来回策略   根据商场利率的波动性特征，利用关节商场时机（举例：季节性因素、突发 事件）酿成的短期商场失衡契机进行短期来回，以取得逾额收益。   （7）流动性管理策略   根据对商场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测，通过现款库存管 理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态诊治并灵验分派基金的现 金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保相识收益。   四、 投资决策与来回机制   本基金实行投资决策委员会诱导下的基金司理负责制。   投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购 的最高比例等首要投资决策。                                  招募说明书（更新）   基金司理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略， 向蚁合来回室下达投资指示。   蚁合来回室缔造债券来回员，负责膨胀投资指示，就指示膨胀过程中的问题 及商场面的变化对指示膨胀的影响等问题实时向基金司理反馈，并可提议基于市 场面的具体建议。蚁合来回室同期负责各项投资限定的监控以及本基金资产与公 司旗下其他基金之间的平正来回抵制。   五、 投资表率   投资决策委员会负责决定基金投资的首要决策。基金司理在授权范围内，制 定具体的投资组合决策并膨胀。蚁合来回室负责膨胀投资指示。   （1）基金司理根据商场的趋势、运行的花式和特质，并诱导基金合同、投 资作风拟定投资策略陈诉。   （2）投资策略陈诉提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金 的投资比例、大类资产散播比例、组合基准久期、回购比例等热切事项。   （3）基金司理根据批准后的投资策略确定最终的资产散播比例、组合基准 久期和个券投资散播方式等。   （4）对已投资品种进行追踪，对投资组合进行动态诊治。   六、 投资限定   本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可转机债券；   （3）剩余期限（或回售期限）跳跃 397 天的债券；   （4）信用等第在 AAA 级以下的企业债券（不含 AAA 级）；   （5）以按期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但商场条件发生变化后 另有礼貌的，从其礼貌；   （6）非在天下银行间债券来回商场或证券来回所来回的资产维持证券；   （7）中国证监会、中国东说念主民银行退却投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的营业银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，筹商来回应当事前征得基金托管东说念主的同                                招募说明书（更新） 意，并算作首要事项履行信息深切表率。   法律法例或监管部门取消上述限定后，本基金不受上述礼貌的限定。   本基金的投资组合应遵循以下限定：   （1）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额料想跳跃基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个来回日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例料想不得低于 30%；   （2）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额料想跳跃基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个来回日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例料想不得低于 20%；   （3）当本基金前 10 名基金份额持有东说念主的持有份额料想未跳跃基金总份额的   （4）投资于吞并公司刊行的短期企业债券及短期融资券的比例，料想不得 跳跃基金资产净值的 10%；   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10%；   （6）除发生多数赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个来回日 均不得跳跃基金资产净值的 20%。因发生多数赎回导致债券正回购的资金余额超 过基金资产净值 20%的，基金管理东说念主应在 5 个来回日内进行诊治；   （7）本基金在天下银行间同行商场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购 到期后不得延期；   （8）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得跳跃 397 天；   （9）入款银行仅限于有证券投资基金托管阅历、证券投资基金销售业务资 格以及及格境外机构投资者托管东说念主阅历的营业银行。本基金投资于按期入款（不 包括本基金投资于有入款期限，但根据公约不错提前支取且莫得利息亏欠的银行 入款）的比例，不得跳跃基金资产净值的 30%；存放在具有基金托管阅历的吞并 营业银行的入款，不得跳跃基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管阅历的 吞并营业银行的入款，不得跳跃基金资产净值的 5%；                                 招募说明书（更新）   （10）本基金持有的剩余期限不跳跃 397 天但剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动 利率债券摊余成本整个不得跳跃当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以 按期入款利率为基准利率的浮动利率债券；   （11）本基金投资于吞并原始权益东说念主的千般资产维持证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳跃基金资 产净值的 20%；本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产维持证券的比例，不 得跳跃该资产维持证券范围的 10%；本基金管理东说念主管理的全部基金投资于吞并原 始权益东说念主的千般资产维持证券，不得跳跃其千般资产维持证券料想范围的 10%； 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产维持证券。基金持有 资产维持证券期间，要是其信用等第下降、不再稳健投资表率，应在评级报密告 布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （12）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资 产净值的比例料想不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值 的比例料想不得跳跃 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银 行入款、同行存单、筹商机构算作原始权益东说念主的资产维持证券及中国证监会认定 的其他品种；   （13）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下表率： 用评级和追踪评级具备下列条件之一：   i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的历久信用级别；   ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   吞并刊行东说念主同期具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。 应在评级报密告布之日起 20 个来回日内给予全部减持。   （14）本基金管理东说念主管理的全部货币商场基金投资吞并营业银行的银行入款 过甚刊行的同行存单与债券，不得跳跃该营业银行最近一个季度末净资产的 10%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值料想不得跳跃基金资产净值                                 招募说明书（更新） 的 10%；因证券商场波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金不符 合本款所礼貌比例限定的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （17）法律法例或中国证监会礼貌的其他比例限定。   除第（6）、（13）、（15）、（16）项以选取（11）项中另有约定除外，因证券 商场波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不稳健上述 礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个来回日内进行诊治。法律法例另有规 定的，从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效 之日起启动。   法律法例或监管部门诊治或取消上述限定，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行得当表率后，则本基金投资限定相应诊治或不再受筹商限定。   为转机基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过甚他不高洁的证券来回行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌退却的其他行径。   如法律、行政法例或监管部门取消上述退却性礼貌，基金管理东说念主在履行得当 表率后，股票投资本基金可不受上述礼貌的限定。   七、 本基金投资组合平均剩余期限的诡计                                              招募说明书（更新）      ? 投资于金融器具产生的资产 ? 剩余期限-? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩余期限+债券正回购 ? 剩余期限                投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债+债券正回购 其中：   投资于金融器具产生的资产包括现款类资产（含银行入款、算帐备付金、交 易保证金、证券算帐款、买断式回购践约金）、银行按期入款、大额存单、债券、 逆回购、中央银行单据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资 的其他固定收益类金融器具。   投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   给与“摊余成本法”诡计的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行入款、算帐备付金、来回保证金的剩余期限为 0 天；证券算帐款 的剩余期限以诡计日死党收日的剩余来回日天数诡计；买断式回购践约金的剩余 期限以诡计日至公约到期日的现实剩余天数诡计；   （2）银行按期入款、大额存单的剩余期限以诡计日至公约到期日的现实剩 余天数诡计；银行文书入款的剩余期限以入款公约中约定的文书期诡计；   （3）组合中债券的剩余期限是指诡计日至债券到期日为止所剩余的天数， 以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率诊治 日的现实剩余天数诡计；允许投资的含回售条件债券的剩余期限以诡计日至回售 日的现实剩余天数诡计；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以诡计日至回购公约到期日 的现实剩余天数诡计；   （5）中央银行单据的剩余期限以诡计日至中央银行单据到期日的现实剩余 天数诡计；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以诡计日至回购公约到期日 的现实剩余天数诡计；   （8） 短期融资券的剩余期限以诡计日至短期融资券到期日所剩余的天数计 算；                                                      招募说明书（更新）       （9）对其它金融器具，本基金管理东说念主将基于审慎原则，根据法律法例或中     国证监会的礼貌、或参照行业公认的方法诡计其剩余期限。       平均剩余期限的诡计结果保留至整数位，少量点后四舍五入。如法律法例或     中国证监会对剩余期限诡计方法另有礼貌的从其礼貌。          八、 事迹比拟基准       活期入款利率（税后）       本基金定位为现款管理器具，扫视基金资产的流动性和安全性，因此给与活     期入款利率（税后）算作事迹比拟基准。活期入款利率由中国东说念主民银行公布，如     果活期入款利率或利息税发生诊治，则新的事迹比拟基准将从诊治当日起启动生     效。       要是今后法律法例发生变化，或者中国东说念主民银行诊治或罢手该基准利率的发     布，或者商场中出现其他代表性更强、更科学客不雅的事迹比拟基准适用于本基金     时，经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后     变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。          九、 风险收益特征       本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风     险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。          十、 基金管理东说念主代表基金利用筹商权利的处理原则及方法     份额持有东说念主的利益；     东说念主牟取任何欠妥利益。          十一、 基金的融资融券       本基金不错根据关联法律法例和政策的礼貌进行融资、融券。          十二、 投资组合陈诉             陈诉期末基金资产组合情况 序号             名目               金额（元）                占基金总资产的比例（%）                                                          招募说明书（更新）          其中：债券                      158，542，837，618.82               68.34               资产维持证券                               －                   －          其中：买断式回购的买入返售金融资产                         －                   －                 陈诉期债券回购融资情况  序号              名目                 占基金资产净值的比例（%）          陈诉期内债券回购融资余额                                                 2.43               其中：买断式回购融资                                               －  序号              名目             金额                 占基金资产净值的比例（%）          陈诉期末债券回购融资余额           7，913，637，978.08                      3.53               其中：买断式回购融资                     －                         －          注：陈诉期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为陈诉期内每个来回      日融资余额占基金资产净值比例的简短平均值。          债券正回购的资金余额跳跃基金资产净值的 20%的说明          注：本陈诉期内本基金不存在债券正回购的资金余额跳跃基金资产净值的                 基金投资组合平均剩余期限                       名目                                  天数 陈诉期末投资组合平均剩余期限                                                         79 陈诉期内投资组合平均剩余期限最高值                                                      87 陈诉期内投资组合平均剩余期限最低值                                                      63          陈诉期内投资组合平均剩余期限跳跃 120 天情况说明          注：本陈诉期内本基金不存在投资组合平均剩余期限跳跃 120 天的情况。                                                   招募说明书（更新）                                 各期限资产占基金                                                       各期限欠债占基金资 序号             平均剩余期限            资产净值的比例                                                       产净值的比例（%）                                       （%）      其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动利率债                      －              －      其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动利率债                      －              －      其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动利率债                      －              －      其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动利率债                      －              －      其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动利率债                      －              －                 料想                           103.44            3.53            陈诉期内投资组合平均剩孑遗续期跳跃 240 天情况说明      注：本陈诉期内本基金不存在投资组合平均剩孑遗续期跳跃 240 天的情况。            陈诉期末按债券品种分类的债券投资组合                                                       占基金资产净值比例 序号            债券品种             摊余成本（元）                                                          （%）      其中：政策性金融债                    11，008，916，817.43             4.92                                                                   招募说明书（更新）                    陈诉期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排行的前十名债券       投资明细                                                                       占基金资产净值比例 序号     债券代码           债券称号         债券数目(张)       摊余成本（元）                                                                          （%）                    “影子订价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离                               名目                                         偏离情况 陈诉期内偏离度的全齐值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                                         0 陈诉期内偏离度的最高值                                                                    0.0504% 陈诉期内偏离度的最低值                                                                    -0.0410% 陈诉期内每个来回日偏离度的全齐值的简短平均值                                                         0.0206%          陈诉期内负偏离度的全齐值达到 0.25%情况说明          注：本陈诉期内本基金不存在负偏离度的全齐值达到 0.25%的情况。          陈诉期内正偏离度的全齐值达到 0.5%情况说明          注：本陈诉期内本基金不存在正偏离度的全齐值达到 0.5%的情况。                    陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排行的前十名资产       维持证券投资明细          注：本基金本陈诉期末未持有资产维持证券。                              招募说明书（更新）       投资组合陈诉附注   本基金给与固定份额净值，基金份额账面净值恒久保持为东说念主民币 1.00 元。 本基金按现实利率法诡计金融资产的账面价值，并给与影子订价和偏离度抵制， 以确保基金资产净值大略公允地反馈基金投资组合价值。 拜谒，或在陈诉编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，祥瑞银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局、国度金融监督管理总局上海监管局的 处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局上海监管局、中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国开垦银行股份有限公司在陈诉 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国民生银行股份有限公司在陈诉 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在陈诉 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内曾受到国度外汇管理局北京市分局的处罚。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率稳健筹商法律法例、基金合同 及公司投资轨制的要求。基金管理东说念主将密切追踪筹商进展，遵循价值投资的理念 进行投资决策。                               招募说明书（更新）      本基金持有的其余证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜谒，或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 序号              称号          金额（元）      因四舍五入原因，投资组合陈诉中市值占净值比例的分项之和与料想可能存 在尾差。                                                       招募说明书（更新）                           第十一部分 基金的事迹          基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产，     但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表     现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。          一、 本基金历史各时辰段份额净值收益率过甚与同期事迹比拟基准收益     率的比拟          （1）A 级               净值收       净值收益率 事迹比拟基           事迹比拟基准收    阶段                                                       ①-③       ②-④               益率①       表率差②       准收益率③      益率表率差④                                                        招募说明书（更新）          （2）B 级               净值收        净值收益率 事迹比拟基           事迹比拟基准收     阶段                                                        ①-③       ②-④               益率①        表率差②       准收益率③      益率表率差④                                        招募说明书（更新）   二、 自基金合同收效以来基金累计净值收益率变动过甚与同期事迹比拟 基准收益率变动的比拟   （1）自基金合同收效以来富国富钱包货币 A 基金累计净值收益率与事迹比 较基准收益率的历史走势对比图   注：1、截止日历为 2025 年 3 月 31 日。 至 2014 年 11 月 6 日，建仓期末端时各项资产配置比例均稳健基金合同约定。   （2）自基金分级以来富国富钱包货币 B 基金累计净值收益率与事迹比拟基 准收益率的历史走势对比图                                  招募说明书（更新）  注：1、截止日历为 2025 年 3 月 31 日。 算。                                招募说明书（更新）                  第十二部分 基金的财产      一、 基金资产总值   基金资产总值是指购买的千般证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。      二、 基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、 基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相落寞。      四、 基金财产的撑持和贬责   本基金财产落寞于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑持。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其本人的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                              招募说明书（更新）             第十三部分 基金资产的估值   一、 估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券来回场地的来回日以及国度法律法例 礼貌需要对外深切基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年 化收益率的非来回日。   二、 估值方法 利率并接洽其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。 本基金不给与商场利率和上市来回的债券和单据的市价诡计基金资产净值。 市价诡计的基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释 和拒抗正的结果，基金管理东说念主于每一估值日，给与估值时间，对基金持有的估值 对象进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”诡计的基金资产净值与 “影子订价”确定的基金资产净值偏离达到或跳跃 0.25%时，基金管理东说念主应根据 风险抵制的需要诊治组合，其中，对于偏离进程达到或跳跃 0.5%的情形，基金管 理东说念主应编制并深切临时陈诉。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新礼貌估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及筹商法律法例的礼貌或者未能充分转机基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经筹商各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的想法，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。                                招募说明书（更新）   三、 估值对象   基金所领有的千般证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   四、 估值表率 现收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派 是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的年 资产收益率，精准到百分号内少量点后 3 位，百分号内少量点后第 4 位四舍五 入。国度另有礼貌的，从其礼貌。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后， 将基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按关联礼貌对外公布。   五、 估值罪恶的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、得当、合理的治安确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致千般基金份额每万份基金已完结收益 少量点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内少量点后 3 位以内发生差错时，视为估 值罪恶。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主本人的罪恶酿成估值罪恶，导致其他当事东说念主遭逢亏欠的，罪恶 的办事东说念主应当对由于该估值罪恶遭逢损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直亏欠按下 述“估值罪恶处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值罪恶的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪恶已发生，但尚未给当事东说念主酿成亏欠机，估值罪恶办事方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值罪恶发生的用度由估值罪恶办事方承担； 由于估值罪恶办事方未实时更正已产生的估值罪恶，给当事东说念主酿成亏欠的，由估                              招募说明书（更新） 值罪恶办事方对径直亏欠承担补偿办事；若估值罪恶办事方也曾积极和洽，况且 有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值罪恶办事方搪塞更正的情况向关联当事东说念主进行证明，确保估值罪恶已得 到更正。   （2）估值罪恶的办事方对关联当事东说念主的径直亏欠负责，不合盘曲亏欠负责， 况且仅对估值罪恶的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪恶而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值罪恶办事方仍搪塞估值罪恶负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益亏欠（“受损方”），则估值罪恶 办事方应补偿受损方的亏欠，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利的 当事东说念主享有要求请托欠妥得利的权利；要是取得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的补偿额加上也曾取得的不 当得利返还的总和跳跃其现实亏欠的差额部分支付给估值罪恶办事方。   （4）估值罪恶诊治给与尽量规复至假设未发生估值罪恶的正确情形的方式。   估值罪恶被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值罪恶发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值罪恶发生 的原因确定估值罪恶的办事方；   （2）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪恶酿成的亏欠 进行评估；   （3）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪恶的办事方进行 更正和补偿亏欠；   （4）根据估值罪恶处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值罪恶的更正向关联当事东说念主进行证明。   （1）基金资产估值出现罪恶时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并遴选合理的治安驻守亏欠进一步扩大。   （2）罪恶偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；罪恶偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主                             招募说明书（更新） 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   六、 暂停估值的情形   基金份额持有东说念主的利益，决定延伸估值； 格且给与估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 一致的，基金管理东说念主应当暂停估值；   七、 基金净值的证明   基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率由基 金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个怒放日来回 末端后诡计当日的基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年 化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核证明后发送给基金管理东说念主，由基 金管理东说念主按筹商礼貌给予公布。   八、 特殊情况的处理 为基金资产估值罪恶处理。 国度管帐政策变更、商场规则变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然也曾遴选必 要、得当、合理的治安进行搜检，但未能发现罪恶的，由此酿成的基金资产估值 罪恶，基金管理东说念主和基金托管东说念主受命补偿办事。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当 积极遴选必要的治安收缩或摒除由此酿成的影响。                               招募说明书（更新）            第十四部分 基金的收益与分派   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、 收益分派原则   本基金收益分派应遵循下列原则： 额每万份基金已完结收益为基准，为投资东说念主逐日诡计当日收益并全部分派，且每 日进行支付。当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分派；若当日已完结 收益大于零时，则加多投资东说念主基金份额；若当日已完结收益即是零时，则保持投 资东说念主基金份额不变；基金管理东说念主将遴选必要治安尽量幸免基金净收益小于零，若 当日净收益小于零时，缩减投资东说念主基金份额。投资东说念主当日收益分派的诡计保留到 少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理； 日赎回的基金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分派权益；   在对基金份额持有东说念主利益无本体不利影响的前提下，基金管理东说念主可对基金收 益分派原则进行诊治，不需召开基金份额持有东说念主大会。   三、 收益分派决策   基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定。   四、 收益分派的时辰和表率   本基金逐日进行收益分派。每个怒放日公告前一个怒放日千般基金份额每万 份基金已完结收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日末端后第二 个当然日，深切节沐日历间的千般基金份额每万份基金已完结收益和节沐日终末 一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的千般基金份额每万份基金已 完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错得当延伸诡计或公告。法                              招募说明书（更新） 律法例另有礼貌的，从其礼貌。  本基金逐日例行对本日完结的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日 例行的收益结转不再另行公告。   五、   本基金千般基金份额每万份基金已完结收益及 7 日年化收益率的计 算见基金合同第十八部分。                              招募说明书（更新）              第十五部分 基金用度与税收      一、 与基金运作关联的用度         基金用度的种类 用度。         基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的诡计 方法如下：   H＝E×0.27%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数                                 招募说明书（更新）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%，C 类基金份额的年销售服务费率为 0.04%，若将来本基金加多 基金份额类别的，本基金千般份额的年销售服务费率最高为 0.25%，具体树立见 基金管理东说念主届时更新的招募说明书或筹商公告。千般基金份额的销售服务费计提 的诡计公式具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无法按时支付的，支付日历顺延至最近 可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据关联法例及相应公约 礼貌，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。       不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的亏欠； 目。                            招募说明书（更新）      二、 与基金销售关联的用度   基金申购费的费率水平、诡计公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第九部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。   基金赎回费的费率水平、诡计公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第九部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。      三、 基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。                                  招募说明书（更新）             第十六部分 基金的管帐与审计   一、 基金管帐政策 管帐年度按如下原则：要是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度深切； 管帐核算，按照关联礼貌编制基金管帐报表； 并以书面方式证明。   二、 基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。                               招募说明书（更新）              第十七部分 基金的信息深切      一、 本基金的信息深切应稳健《基金法》、                         《运作办法》、                               《信息深切办法》、 《基金合同》过甚他关联礼貌。      二、 信息深切义务东说念主   本基金信息深切义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主过甚日常机构等法律、行政法例和中国证监会礼貌的当然 东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。   本基金信息深切义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌深切基金信息，并保证所深切信息竟然凿性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息深切义务东说念主应当在中国证监会礼貌时辰内，将应予深切的基金信 息通过稳健中国证监会礼貌条件的天下性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信 息深切办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介深切，并保证 基金投资者大略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开深切的信 息贵寓。      三、 本基金信息深切义务东说念主承诺公开深切的基金信息，不得有下列步履：      四、 本基金公开深切的信息应给与汉文文本。同期给与外文文本的，基金 信息深切义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开深切的信息给与阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币 元。                             招募说明书（更新）   五、 公开深切的基金信息   公开深切的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵寓提要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的规则及具体表率，说明基金家具的脾气等波及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金停止运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》收效后，基金家具贵寓提要的信息发生首要变 更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金家具贵寓提要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓提要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 贵寓提要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》节录登载在礼貌媒介上；基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金 合同》收效公告。                                                     招募说明书（更新）   （四）基金净值信息公告 管理东说念主将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收 益率；千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的诡计方法如下：   千般基金份额日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/ 当日该类基金份额总额×10000 公式为：                ?                ?? 7 ?     Ri ??                                           ?                                           ?                ? ?? ?  1+     ??       ? 1? ?100%                ?? i=1 ? 10000 ??                                           ?   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（包括诡计当日）的每万份基金已完结收益。   每万份基金已完结收益给与四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益 率给与四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。 日的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点深切怒放日的千般基 金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。 半年度和年度终末一日的千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益 率。   （五）基金按期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金管理东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在礼貌网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在礼貌网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金管理东说念主应当在季度末端之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在礼貌网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在礼貌报刊上。                               招募说明书（更新）   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   基金管理东说念主应在中期陈诉、年度陈诉等文献中深切基金组结伴产情况过甚流 动性风险分析等。   本基金应当在年度陈诉、中期陈诉中，至少深切陈诉期末基金前 10 名份额 持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在按期陈诉“影响投资者决策 的其他热切信息”项下深切该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期 内持有份额变化情况及本基金的非常风险。   （六）临时陈诉   本基金发生首要事件，关联信息深切义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动；                               招募说明书（更新） 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务筹商步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 现实抵制东说念主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联来回事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 更； 净值偏离度全齐值达到或跳跃百分之零点五的情形； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （七）表示公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒体中出现的或者在商场高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东说念主权益的，筹商信息深切义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开表示，                             招募说明书（更新） 并将关联情况立即陈诉中国证监会。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （九）算帐陈诉   《基金合同》停止的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财 产进行算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在礼貌网站 上，并将算帐陈诉教导性公告登载在礼貌报刊上。   （十）中国证监会礼貌的其他信息。      六、 信息深切事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息深切管理轨制，指定专门部门及 高档管理东说念主员负责管理信息深切事务。   基金信息深切义务东说念主公开深切基金信息，应当稳健中国证监会筹商基金信息 深切内容与格式准则等法例的礼貌。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益、 基金家具贵寓提要、基金算帐陈诉等公开深切的筹商基金信息进行复核、审查， 并向基金管理东说念主进行书面或电子证明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中遴荐一家报刊深切本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子深切网站报送拟深切的基金 信息，并保证筹商报送信息竟然凿、准确、好意思满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上深切信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介深切信息，然而其他全球媒介不得早于礼貌媒介深切信息，况且 在不同媒介上深切吞并信息的内容应当一致。   为基金信息深切义务东说念主公开深切的基金信息出具审计陈诉、法律想法书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求深切信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基                             招募说明书（更新） 金平素投资操作的前提下，自主进步信息深切服务的质地。具体要求应当稳健中 国证监会及自律规则的筹商礼貌。前述自主深切如产生信息深切用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、 信息深切文献的存放与查阅   照章必须深切的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、 本基金信息深切事项以法律法例礼貌及本章省俭定的内容为准。                             招募说明书（更新）              第十八部分 风险揭示   一、 商场风险   商场风险是指证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资神志和来回轨制 等各式因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。商场风险主要包括： 发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。 期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利廉明接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。 债权东说念主可能会亏欠掉大部分的投资，这主要体目下企业债中。 动关联的风险，单一的久期办法并不成充分反馈这一风险的存在。 资收益的影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将取得比之前较少的收益率。   二、 管理风险   在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教育、判断等主不雅因素会影 响其对筹商信息和经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   三、 流动性风险   流动性风险可视为一种玄虚性风险，它是其他风险在基金管理和公司举座经 营方面的玄虚体现。中国的证券商场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的完结。怒放式基金要随时 搪塞投资者的赎回，要是基金资产不成飞速转变成现款，或者变现为现款时使资 金净值产生不利的影响，齐会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生多数赎回                            招募说明书（更新） 时，要是基金资产变现智力差，可能会产生基金仓位诊治的贫苦，导致流动性风 险，可能影响基金收益。   四、 非常风险   本基金投资于货币商场器具，可能面对较高流动性风险以及货币商场利率波 动的系统性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为搪塞赎回进行资产变当前，可能会由于货币商场工 具来回量不及而面对流动性风险。   五、 操作或时间风险   筹商当事东说念主在业务各格式操作过程中，因里面抵制存在症结或者东说念主为因素造 成操作罪恶或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法来回、管帐部门诓骗、 来回罪恶、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的各式来回步履或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或 者差错而影响来回的平素进行或者导致基金份额持有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、代销机构、证券来回所、证券登 记结算机构等等。   六、 合规性风险   指基金管理或运作过程中，违反国度法律、法例的礼貌，或者基金投资违反 法例及基金合同关联礼貌的风险。   七、 其他风险 可能导致基金资产的亏欠。 本人径直抵制智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   八、 声明 须自行承担投资风险。 管理东说念主与基金销售机构齐不成保证其收益或本金安全。                                 招募说明书（更新）       第十九部分 基金合同的变更、停止和基金财产的算帐      一、 基金合并   本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，在不违反法律法例、基金合同 的约定以及对份额持有东说念主利益无本体性不利影响的情况下，基金管理东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，不错决定本基金与基金管理东说念主管理的其他吞并类别的基金合并：   （1）贯串 60 个办事日平均基金份额持有东说念主数目不悦 100 东说念主的；   （2）贯串 60 个办事日平均基金资产净值低于 5000 万元的。   基金合并的方式包括但不限于本基金继承合并其他基金、本基金被其他基金 继承合并、本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金继承合并其他基金 时，其他基金停止，本基金存续；本基金被其他基金继承合并时，其他基金存续， 本基金停止；本基金与其他基金合并为新的基金时，本基金与其他基金均停止。   （1）合并预公告   根据波及合并基金的其他基金（以下简称“其他基金”）的基金合同约定， 其他基金的合并需经基金份额持有东说念主大会决议通过的，则基金管理东说念主应当发布本 基金拟与被合并基金进行合并的预公告，公告应包括本次基金的合并决策，同期 需深切其他基金的称号以过甚他基金将召开份额持有东说念主大会审议合并事项的事 宜。   基金管理东说念主应当尽快召开其他基金的基金份额持有东说念主大会，审议与本基金进 行合并的事项。   公告预公告的时辰不得晚于其他基金的份额持有东说念主大和会知的发布时辰。   （2）基金合并公告 会，或者与本基金合并的事项也曾其他基金持有东说念主大会决议通过且经中国证监会 备案的，基金管理东说念主应就本基金具体合并事宜，依照筹商法律法例的礼貌进行公 告，向投资东说念主深切合并后基金的基金合同或基金合同修正案，明如实施安排，说 明对现存持有东说念主的影响，并报中国证监会备案。                               招募说明书（更新） 进行教导性公告。 后或合并实施前（若无需发布合并预公告的）的合理时辰内暂停本基金的日常申 购或转机转入业务。   （3）基金合并业务的规则 式及基金合并操作的具体起止时辰，并教导现存基金份额持有东说念主在基金合并前的 指按期限内（该期限不少于二十个办事日，具体期限在公告中列明，以下简称“指 按期限”）可利用遴荐权。   a.赎回其持有的本基金份额；   b.将其持有的本基金份额转机为基金管理东说念主管理的、可接受转机转入的其他 基金份额；   c.赓续持有合并后的基金份额；   d.基金管理东说念主届时公告的其他遴荐权。 任逐个项遴荐权。 额的，基金管理东说念主受命基金份额持有东说念主赎回或转机时应支付的赎回费或转机费 （包括转出基金的赎回用度和转入基金的申购费补差，下同）等来回用度。   指按期限内的单个怒放日本基金的基金份额净赎回苦求跳跃前一办事日的 基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主仍应全额接受基金份额持有东说念主的赎回申 请，但不错根据基金其时的资产组合情景决定对也曾接受的赎回苦求减慢支付赎 回款项，但减慢期限不得跳跃 20 个办事日且不得晚于合并完成之日，并应当在 礼貌媒介上给予公告。                                招募说明书（更新） 遴荐赓续持有基金合并后的的基金份额。 承担。   本基金继承合并其他基金的，本基金的投资管理将按基金合同约定保持不变。   本基金被其他基金继承合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同 的约定膨胀。   本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理东说念主、合 并后新基金的基金托管东说念主协商一致的投资标的、投资策略、投资范围、投资限定、 投资管理表率等膨胀。 的约定具体实施，且无需经基金份额持有东说念主大会审议批准。 的礼貌就合并后的基金情况给予公告，并报中国证监会备案。   二、 《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 决议收效之日起 2 日内在礼貌媒介公告。   三、 《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 基金托管东说念主邻接的；                              招募说明书（更新） 基金管理东说念主在履行相应信息深切表率后，决定停止基金合同的；   四、 基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈诉出具法律想法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   五、 算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   六、 基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金                              招募说明书（更新） 份额比例进行分派。   七、 基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经稳健《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告。   八、 基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   九、 本基金被其他基金继承合并或本基金与其他基金合并为新基金引起 本基金基金合同停止的，本基金财产可不予变现和分派，并入其他基金或新基金 资产中。本基金的债权债务由合并后的基金享有和承担。本基金算帐的其他事项 按照基金合同的其他约定膨胀。                              招募说明书（更新）            第二十部分 基金合同的内容节录  一、 基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金管理东说念主的权利包 括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违反了《基金合同》及国度关联法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要治安保护基金投资者的利益； 取得《基金合同》礼貌的用度； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、转机和非来回过户的业务规则；                               招募说明书（更新）   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金管理东说念主的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此落寞，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 法稳健《基金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌诡计并公告基金净值信息， 千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；               《基金合同》过甚他关联礼貌，履行信息深切及报 告义务； 《基金合同》过甚他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开深切前应予守秘，不 向他东说念主泄露； 分派基金收益；             《基金合同》过甚他关联礼貌召集基金份额持有东说念主大会                              招募说明书（更新） 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 贵寓 15 年以上； 证投资者大略按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件； 现和分派； 文书基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而受命； 托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产亏欠机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担办事； 法律步履； 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金托管东说念主的权利包 括但不限于：                              招募说明书（更新） 的礼貌安全撑持基金财产； 或监管部门批准的其他用度； 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要亏欠的情 形，应呈报中国证监会，并遴选必要治安保护基金投资者的利益； 算；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金托管东说念主的义务包 括但不限于： 原则持有并安全撑持基金财产； 格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产彼此落寞；对所托管的不同的基金分别树立账户，落寞核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记载等方面彼此落寞； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产； 根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 定外，在基金信息公开深切前给予守秘，不得向他东说念主泄露；                               招募说明书（更新） 金已完结收益和 7 日年化收益率； 基金管理东说念主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；要是基 金管理东说念主有未膨胀《基金合同》礼貌的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了 得当的治安； 回款项；             《基金合同》过甚他关联礼貌，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 配； 银行监管机构，并文书基金管理东说念主； 任不因其退任而受命； 基金管理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产亏欠机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金管理东说念主追偿；   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基                              招募说明书（更新） 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。  （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金份额持有东说念主的权 利包括但不限于： 议事项利用表决权； 拿告状讼或仲裁；  （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金份额持有东说念主的义 务包括但不限于： 限办事；   二、 基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和规则  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代                               招募说明书（更新） 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会： 持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就吞并事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会； 有东说念主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份 额持有东说念主大会： 影响现存基金份额持有东说念主利益的前提下变更收费方式，诊治基金份额类别的树立； 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；                                招募说明书（更新） 的其他情形。   （1）除法律法例礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由 基金管理东说念主召集。   （2）基金管理东说念主未按礼貌召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理 东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就吞并事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金 份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就吞并事项要求召 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或料想代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得绝交、干豫。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐确定开会时辰、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在礼貌媒介 公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：                             招募说明书（更新） 灵验期限等）、投递时辰和地点；   （2）遴选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关过甚 筹商方式和筹商东说念主、书面表决想法寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定地点对 表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理 东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另 行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基 金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵循。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄托说明委 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场 开会同期稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明稳健法律法例、                              《基金合同》 和会议文书的礼貌，况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记贵寓相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。                              招募说明书（更新） 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的三个月 以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的 基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书 面神色在表决抵制日当年投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 公布筹商教导性公告； 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文书礼貌的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决想法；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文书不参加收取书面表决想法的，不影响表决遵循； 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若本东说念主径直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法基金份额持有东说念主所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基 金份额持有东说念主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面 想法； 具书面想法的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面想法的代 理东说念主出具的寄托东说念主理有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明稳健 法律法例、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记机构记载相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有东说念主亦可                             招募说明书（更新） 给与其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会；在会议召开方式上， 本基金亦可给与其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相诱导的方式召 开基金份额持有东说念主大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定停止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的方式下，开头由大会主理东说念主按照下列第七条礼貌表率确定和公 布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；要是基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主 算作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，开头由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。                             招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须 以尽头决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定 的，转机基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、停止《基金合同》、 本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反把柄说明，不然提交 稳健会议文书中礼貌的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 稳健会议文书礼貌的书面表决想法视为灵验表决，表决想法磨蹭不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议启动后 文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。 基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 公布计票结果。                             招募说明书（更新） 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当马上公布再行盘点结 果。 会的，不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自完成备案手续之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。要是给与 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当膨胀收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有经管力。 条件等礼貌，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容 被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和诊治， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。      三、 基金合同铲除和停止的事由、表率   （1）变更基金合同波及法律法例礼貌或本基金合同约定应经基金份额持有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经                                招募说明书（更新） 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更 并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议收效后方可膨胀， 自决议收效之日起 2 日内在礼貌媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止：   （1）基金份额持有东说念主大会决定停止的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责停止，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主邻接的；   （3）本基金被其他基金继承合并或本基金与其他基金合并为新基金的；   （4）《基金合同》收效后，基金资产净值贯串 60 个办事日低于 3000 万元 的，基金管理东说念主在履行相应信息深切表率后，决定停止本基金合同的；   （5）《基金合同》约定的其他情形；   （6）筹商法律法例和中国证监会礼貌的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个办事日 内成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产算帐表率：                              招募说明书（更新） 告出具法律想法书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限 制而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   算帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经稳健《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 金基金合同停止的，本基金财产可不予变现和分派，并入其他基金或新基金资产 中。本基金的债权债务由合并后的基金享有和承担。本基金算帐的其他事项按照 基金合同的其他约定膨胀。   四、 争议措置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能措置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相 关各方均有经管力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，赓续诚挚、辛劳、尽责                             招募说明书（更新） 地履行基金合同礼貌的义务，转机基金份额持有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统率。   五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。                                       招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管公约的内容节录    一、 基金托管公约当事东说念主    称号：富国基金基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    法定代表东说念主：裴长江    成速即间：1999 年 4 月 13 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基字199911 号    注册成本：东说念主民币 5.2 亿元    组织神色: 有限办事公司    经营范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理    存续期间：不竭经营    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    筹商东说念主：赵瑛    称号：中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法定代表东说念主：方合英    成速即间：1987 年 4 月 20 日    批准缔造文号：国办函198714 号    基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号    组织神色：股份有限公司    注册成本：489.35 亿元东说念主民币    存续期间：不竭经营    经营范围：继承公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买                                 招募说明书（更新） 卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业 务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供撑持箱服务；结汇、售汇业务； 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、 基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （1）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌和基金合同的约定，对下述基金 投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，文书存 款，短期融资券（包含超短期融资券），一年以内（含一年）的银行按期入款、 公约入款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内 （含一年）的中央银行单据，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天） 的债券、资产维持证券、中期单据，及法律法例或中国证监会允许本基金投资的 其他固定收益类金融器具。   法律法例或监管机构允许货币商场基金投资其他货币商场基金的，在不改变 基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币商场 基金的投资，不需召开基金份额持有东说念主大会。货币商场基金投资其他货币商场基 金的比例不跳跃基金资产的 80%，具体投资比例限定按届时灵验的法律法例和监 管机构的礼貌膨胀。   改日若法律法例或监管机构允许货币商场基金投资同行存单的，在不改变基 金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与同行存单的投资， 不需召开基金份额持有东说念主大会，具体投资比例限定按届时灵验的法律法例和监管 机构的礼貌膨胀。   要是法律法例或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管理东说念主 在履行得当表率后，不错将其纳入投资范围。   （2）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌及《基金合同》的约定对下述基 金投融资比例进行监督：   ① 股票、权证及股指期货；   ② 可转机债券；                                     招募说明书（更新）   ③ 剩余期限（或回售期限）跳跃 397 天的债券；   ④ 信用等第在 AAA 级以下的企业债券（不含 AAA 级）；   ⑤以按期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但商场条件发生变化后另有 礼貌的，从其礼貌；   ⑥ 非在天下银行间债券来回商场或证券来回所来回的资产维持证券；   ⑦ 中国证监会、中国东说念主民银行退却投资的其他金融器具。  本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的营业银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金管理东说念主董事会审议批准，筹商来回应当事前征得基金托管东说念主的同意， 并算作首要事项履行信息深切表率。  法律法例或监管部门取消上述限定后，本基金不受上述礼貌的限定。   ①当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额料想跳跃基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个来回日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例料想不得低于 30%；   ②当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额料想跳跃基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个来回日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例料想不得低于 20%；   ③当本基金前 10 名基金份额持有东说念主的持有份额料想未跳跃基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个来回日均不得跳跃 120 天；   ④投资于吞并公司刊行的短期企业债券及短期融资券的比例，料想不得跳跃 基金资产净值的 10%；   ⑤本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券，不跳跃该证券的 10%；   ⑥除发生多数赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个来回日均不 得跳跃基金资产净值的 20%。因发生多数赎回导致债券正回购的资金余额跳跃基 金资产净值 20%的，基金管理东说念主应在 5 个来回日内进行诊治；   ⑦本基金在天下银行间同行商场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期                                 招募说明书（更新） 后不得延期；   ⑧ 本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得跳跃 397 天；   ⑨入款银行仅限于有证券投资基金托管阅历、证券投资基金销售业务阅历以 及及格境外机构投资者托管东说念主阅历的营业银行。本基金投资于按期入款（不包括 本基金投资于有入款期限，但根据公约不错提前支取且莫得利息亏欠的银行入款） 的比例，不得跳跃基金资产净值的 30%；存放在具有基金托管阅历的吞并营业银 行的入款，不得跳跃基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管阅历的吞并商 业银行的入款，不得跳跃基金资产净值的 5%；   ⑩本基金持有的剩余期限不跳跃 397 天但剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动利 率债券摊余成本整个不得跳跃当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以定 期入款利率为基准利率的浮动利率债券；   ○ 金资产净值的 10%；本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产 净值的 20%；本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产维持证券的比例，不得 跳跃该资产维持证券范围的 10%；本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的 全部基金投资于吞并原始权益东说念主的千般资产维持证券，不得跳跃其千般资产维持 证券料想范围的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资 产维持证券。基金持有资产维持证券期间，要是其信用等第下降、不再稳健投资 表率，应在评级报密告布之日起 3 个月内给予全部卖出；   ○ 净值的比例料想不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的 比例料想不得跳跃 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行 入款、同行存单、筹商机构算作原始权益东说念主的资产维持证券及中国证监会认定的 其他品种；   ○   i）国内信用评级机构评定的 A-1 级或很是于 A-1 级的短期信用级别；   ii）根据关联礼貌给予豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近三年的信 用评级和追踪评级具备下列条件之一：                                 招募说明书（更新）   a）国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的历久信用级别；   b）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   吞并刊行东说念主同期具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。   iii）本基金持有短期融资券期间，要是其信用等第下降、不再稳健投资标 准，应在评级报密告布之日起 20 个来回日内给予全部减持。   ○ 其刊行的同行存单与债券，不得跳跃该营业银行最近一个季度末净资产的 10%；   ○ 本款所礼貌比例限定的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   ○ 开展逆回购来回的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   ○   法律法例或监管部门诊治或取消上述限定，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行得当表率后，则本基金投资限定相应诊治或不再受筹商限定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督和搜检自基金合同收效之日起启动。   除第（6）、（13）、（15）、（16）项以选取（11）项中另有约定除外，由于证 券商场波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的原因导致的投资比例不稳健上述 约定的比例，不在限定之内，基金管理东说念主应在 10 个来回日内进行诊治，以达到 礼貌的投资比例限定要求。法律法例另有礼貌的从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效 之日起启动。   （3）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌及《基金合同》的约定对下述基 金投资退却步履进行监督：                               招募说明书（更新）   根据法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，本基金退却从事下列步履：   如法律、行政法例或监管部门取消上述退却性礼貌，基金管理东说念主在履行得当 表率后，本基金可不受上述礼貌的限定。   （4）基金托管东说念主依据关联法律法例的礼貌和基金合同的约定对基金管理东说念主 参与银行间债券商场进行监督： 参与银行间债券商场来回时面对的来回敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳健法律法例及行业 表率的银行间债券商场来回敌手的名单，并按照审慎的风险抵制原则在该名单中 约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个办事日内 回函证明收到该名单。基金管理东说念主应按期或不按期对银行间债券商场现券及回购 来回敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行间债券商场来回敌手时须实时 文书基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个办事日内回函证明收到后，对名单进行更 新。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面证明后，被证明诊治的名单启动收效，新名 单收效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照两边原定 公约进行结算。   要是基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间债券商场来回敌手 进行来回，应实时提醒基金管理东说念主取销来回，经提醒后基金管理东说念主仍膨胀来回并 酿成基金资产亏欠的，基金托管东说念主不承担办事。   基金管理东说念主在银行间债券商场进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手 名单中约定的该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。要是基金托管东说念主发现                            招募说明书（更新） 基金管理东说念主莫得按照事前约定的故意于信用风险抵制的来回方式进行来回时，基 金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主与来回敌手再行确定来回方式，经提醒后仍未改 正并酿成基金资产亏欠的，基金托管东说念主不承担办事。   基金管理东说念主按银行间债券商场的来回规则进行来回，并负责措置因来回敌手 不履行合同而酿成的纠纷及亏欠。若未践约的来回敌手在基金管理东说念主确定的时辰 内仍未承担讲错办事过甚他筹商法律办事的，基金管理东说念主不错对相应亏欠先行予 以承担，然后再向筹商来回敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单 对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定 的来回敌手进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担 由此酿成的任何损成仇办事。   （5）基金托管东说念主对基金投资中期单据的监督： 规、监管部门的礼貌，制定严格的对于投资中期单据的风险抵制轨制和流动性风 险处置预案，并书面提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金管理东说念主 投资中期单据的额度和比例进行监督。 礼貌的，从其约定。 盲从情况，关联轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关联额度、 比例限定的膨胀情况。基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项违反法律法例和基 金合同以及本公约的礼貌，应实时以书面神色文书基金管理东说念主纠正。基金管理东说念主 应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主应按筹商托管公约要求 向基金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有权随时对所文书县项进 行复查，督促基金管理东说念主改正。要是基金管理东说念主违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈诉中国证监会。要是基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基 金出现风险，基金托管东说念主得意担相应办事。   （6）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金管理 东说念主遴荐入款银行进行监督：                             招募说明书（更新）   基金投资银行按期入款的，基金管理东说念主应根据法律法例的礼貌及基金合同的 约定，确定稳健条件的系数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行入款的来回敌手是否稳健关联礼貌进行监督。   本基金投资银行入款应稳健如下礼貌： 银行入款业务账目及核算竟然凿、准确。 签订书面公约，明确两边在筹商公约签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑持以及入款证实书的开立、传递、 撑持等过程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 东说念主的正当权益。 筹商公约、账户贵寓、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等 的各项礼貌。   基金托管东说念主对基金管理东说念主遴荐入款银行的监督应依据基金管理东说念主向基金托 管东说念主提供的稳健条件的入款银行的名单膨胀，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主将基 金资产投资于该名单之外的入款银行，有权拒却膨胀。该名单如有变更，基金管 理东说念主应在启用新名单前提前 2 个办事日将新名单发送给基金托管东说念主。   （1）基金托管东说念主应根据关联法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金资 产净值诡计、千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率诡计、应收 资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、筹商信息深切、基金宣传 推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   （2）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过甚他运作违反《基金法》、基 金合同、本托管公约过甚他关联礼貌时，应实时以书面神色文书基金管理东说念主限期 纠正，基金管理东说念主收到文书后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面神色向基金 托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主合理的疑义进行解释或举证。                              招募说明书（更新）   （3）在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理 东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应陈诉中国证监会。   （4）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违反筹商法律法例礼貌或者违 反基金合同约定的，应当拒却膨胀，立即文书基金管理东说念主。   （5）基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来回表率也曾收效的投资指示违反法 律、行政法例和其他关联礼貌，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金管 理东说念主，并实时向中国证监会陈诉，基金管理东说念主应照章承担相应办事。   （6）基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在礼貌 时辰内复兴基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主合理的疑义进行解释或举证，对基 金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金管理东说念主应积极 配合提供筹商数据贵寓和轨制等。   （7）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违法步履，应立即陈诉中国证监会， 同期文书基金管理东说念主限期纠正。   （8）基金管理东说念主无高洁意义，拒却、绝交基金托管东说念主根据本公约礼貌利用 监督权，或遴选拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经 基金托管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、 基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 不限于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复 核基金管理东说念主诡计的基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益和 7 日 年化收益率、根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、筹商信息深切和监督基金投资 运作等步履。 管理、未膨胀或无故延伸膨胀基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本托管公约过甚他关联礼貌时，基金管理东说念主应实时以 书面神色文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对质明并以 书面神色向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进 行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主文书的                            招募说明书（更新） 违法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内证明的，基金管理东说念主应陈诉中国证 监会。基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭逢的亏欠。 银行业监督管理机构，同期文书基金托管东说念主限期纠正。 关贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的好意思满性和确凿性，在礼貌时辰内复兴基金 管理东说念主并改正。 督权，或遴选拖延、诓骗等技能妨碍基金管理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基 金管理东说念主提议劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监会。      四、 基金财产的撑持   （1）基金财产应落寞于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全撑持基金财产。除依据法律法例礼貌、基金合同和 本托管公约约定及基金管理东说念主的高洁指示外，不得自走时用、贬责、分派基金的 任何财产。   （3）基金托管东说念主按照礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需 的其他账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别树立账户，与基金托管东说念主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的好意思满与独 立。   （5）基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示，按照基金合同和本公约的约定保 管基金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置。   （6）除依据法律法例和基金合同的礼貌外，基金托管东说念主不得寄托第三东说念主托 管基金资产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管理东说念主在基金托管东说念主的营业机构 或在其他银行开立的“基金召募专户”，该账户由基金管理东说念主开立并管理。   （2）基金召募期满或基金提前末端召募时，召募的基金份额总额、基金募                               招募说明书（更新） 集金额、基金份额持有东说念主东说念主数稳健《基金法》、                     《运作办法》等关联礼貌后，基金 管理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的 资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具证明文献。同期，基金管理东说念主 应遴聘具有从事证券业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉，出具的 验资陈诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理东说念主按礼貌 办理退款事宜。   （1）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，撑持 基金的银行入款。该账户的开设和管意义基金托管东说念主承担。基金托管东说念主根据基金 管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主刻制、 撑持和使用。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于闲暇开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 本基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （3）基金银行账户的开立和管理当稳健关联法律法例以及银行业监督管理 机构的关联礼貌。   （1）基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有 限办事公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   （2）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限办事公司上 海分公司/深圳分公司开立基金证券来回资金账户，用于证券算帐。   （3）基金证券账户的开立和使用，限于闲暇开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （1）基金合同收效后，基金管理东说念主负责以本基金的口头苦求并取得参加全 国银行间同行拆借商场的来回阅历，并代表基金进行来回；基金托管东说念主负责以本 基金的口头在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管账                             招募说明书（更新） 户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主应整个负责为基金对外签订天下银行间国债 商场回购主公约，蓝本由基金托管东说念主撑持，基金管理东说念主保存副本。   在本托管公约收效之后，本基金被允许从事稳健法律法例礼貌和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，要是波及筹商账户的开设和使用，由基金管理 东说念主协助基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌和基金合同的约定，开立关联账户。 该账户按关联规则使用并管理。   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司或中国证券登记结算有限 办事公司上海分公司/深圳分公司、银行间算帐所股份有限公司或单据营业中心 的代撑持库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。 属于基金托管东说念主抵制下的什物证券在基金托管东说念主撑持期间的损坏、灭失，由此产 生的办事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构现实灵验抵制 的证券不承担撑持办事。   与基金财产关联的首要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表 基金签署的与基金关联的首要合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金管理东说念主撑持。 基金管理东说念主在代表基金签署与基金关联的首要合同期应保证基金一方持有两份 以上的蓝本原件，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基 金管理东说念主在合同签署后 30 个办事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合 同投递基金托管东说念主处。合同应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献撑持部门 加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得悠扬，由基金管理东说念主撑持。   五、 基金资产净值诡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金管理东说念主应每办事日对基金资产估值。估值原则应稳健基金合同、《证券                              招募说明书（更新） 投资基金管帐核算业务指引》过甚他法律、法例的礼貌。用于基金信息深切的 基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完结收益和7日年化收益率由基金管 理东说念主负责诡计，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个办事日对基金资产估值 后，将估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对 外公布。   根据《基金法》，基金管理东说念主诡计并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金管理东说念主诡计的基金资产净值。因此，本基金的管帐办事方是基金管理东说念主， 就与本基金关联的管帐问题，如经筹商各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达 成一致的想法，按照基金管理东说念主对基金资产净值的诡计结果对外给予公布。   如有新增事项，按国度最新礼貌估值。   六、 基金份额持有东说念主名册的登记与撑持   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善撑持的基金份额持有东说念主名册，基金份额 持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和 撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照目下筹商规则分别撑持基金份额持有东说念主名 册。撑持方式不错给与电子或文档的神色。撑持期限为 15 年。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主按期或不按期提交基金份额持有东说念主名册。 基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。 基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他 用途，并应盲从守秘义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于本人原因无法妥善撑持基金份额持有东说念主名 册，应按关联法例礼貌各自承担相应的办事。   七、 争议措置方式   本合同及本合同项下各方的权利和义务适用中华东说念主民共和国法律（为本合同 之办法，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东说念主民共和国功令。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东说念主均有经管力，仲裁用度、律                            招募说明书（更新） 师用度由败诉方承担。   争议处理期间，筹商各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，赓续 诚挚、辛劳、尽责地履行基金合同和托管公约礼貌的义务，转机基金份额持有东说念主 的正当权益。   八、 托管公约的修改与停止   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后 的托管公约，其内容不得与基金合同的礼貌有任何遏抑。基金托管公约的 变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约停止：   （1）基金合同停止；   （2）基金托管东说念主终结、照章被取销、收歇或有其他基金托管东说念主领受基 金资产；   （3）基金管理东说念主终结、照章被取销、收歇或有其他基金管理东说念主领受基 金管理权；   （4）发生法律法例或基金合同礼貌的停止事项。                                    招募说明书（更新）          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基 金份额持有东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   一、 基金份额持有东说念主来回贵寓服务   投资者在来回苦求被受理的 2 个办事日后，可通过销售网点查询和打印来回 证明单。基金管理东说念主将根据持有东说念主账单订制情况，向账单期内发生来回或账单期 末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主按期或不按期发送对账单。具体业务 规则详见基金管理东说念主网站公告或筹商说明。   二、 网上来回、查询服务   投资者除可通过基金管理东说念主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等来回以及账户查询外，还可通过基金管理东说念主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上来回、查询服务。具体业务规则详见基金管理东说念主网站公告或 筹商说明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东说念主 网站等多种渠说念，定制对账单、基金来回证明信息、周刊等千般资讯服务。当投 资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠说念更新修改，以幸免无法实时接收筹约定制服务。   四、 蚁集在线服务   投资者可通过基金管理东说念主网站、微信公众号或客户端取得投资接洽、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户来回情况、 基金家具与服务等信息查询。   客户服务中心东说念主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线取得业务接洽、信息查询、服务投诉、信息定制、贵寓修改等 专项服务，节沐日除外。                                     招募说明书（更新）   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东说念主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠说念对基金 管理东说念主和销售网点所提供的服务以及公司的政策礼貌提议投诉或想法。   七、 基金管理东说念主个东说念主信息保护政策   投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因盲从反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等筹商法律法例及监管礼貌履行法界说务所必需，在账户开立 及基金来回时波及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站、微笃信务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 寻查《富国基金个东说念主信息保护政策》，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的规则。   八、 基金管理东说念主客户服务聚合方式   客户服务热线：95105686，4008880688（天下统一，免资料话费），办事时 间内可转东说念主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心性址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请筹商基金管理 东说念主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式筹商基金管理东说念主。请 确保投资前，您/贵机构也曾全面统一了本招募说明书。                                          招募说明书（更新）               第二十三部分 其他应深切事项 序号         公告事项                 信息深切方式       公告日历      对于富国富钱包货币商场基金 2024      年办事节假期前暂停通过部分代销机      构的申购、按期定额投资及转机转入            业务的公告      对于富国富钱包货币商场基金 2024      年端午节假期前暂停通过部分代销机      构的申购、按期定额投资及转机转入            业务的公告      对于富国富钱包货币商场基金暂停      （大额）申购、转机入业务的公告      对于富国富钱包货币商场基金 2024      年中秋节假期前暂停通过部分代销机      构的申购、按期定额投资及转机转入            业务的公告      对于富国富钱包货币商场基金 2024      年国庆节假期前暂停通过部分代销机      构的申购、按期定额投资及转机转入            业务的公告      富国基金管理有限公司对于变更主要           会批复的公告      对于富国富钱包货币商场基金 2025      年春节假期前暂停通过部分代销机构      的申购、按期定额投资及转机转入业            务的公告                                          招募说明书（更新）      富国基金管理有限公司对于公司主要           鼓励变更的公告      富国基金管理有限公司对于富国富钱       修改基金合同及托管公约的公告      对于富国富钱包货币商场基金 2025      年晴明节假期前暂停通过部分代销机      构的申购、按期定额投资及转机转入            业务的公告                            招募说明书（更新）      第二十四部分 招募说明书存放过甚查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献 的复制件或复印件。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                           招募说明书（更新）          第二十五部分 备查文献 以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公场地，在办公时辰可供免费查阅。 （一）中国证监会准予富国富钱包货币商场基金召募注册的文献 （二）《富国富钱包货币商场基金基金合同》 （三）《富国富钱包货币商场基金托管公约》 （四）基金管理东说念主业务阅历批件、营业派司 （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司 （六）对于苦求召募注册富国富钱包货币商场基金之法律想法书 （七）中国证监会要求的其他文献                         富国基金管理有限公司

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